2023台股、美股ETF推薦,這31檔最熱門ETF一定不要錯過

2023/04/28作者: C, Judy

如果你是初入市場的投資新手,或是不想花太多的心力研究個股,那麼非常推薦你買ETF。但不管是台股還是美股,ETF的數量也是非常多的,你是不是也不知道該怎麼篩選ETF呢?

以下將為大家介紹存股族最愛的 6 檔台股ETF和25檔比較有代表性的美股 ETF,並搭配 ETF 投資妙招,提供給大家參考。投資者可以根據自己的實際情況來選擇要不要進場。

 

ETF 是什麼?


ETF,英文全名為Exchanged Traded Fund,中文為指數股票型基金,其透過追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現為投資目標,進行一籃子地股票投資。簡單來說,ETF不追求所謂的「超額報酬」,而是以整體指數或產業報酬為主, ETF以同比例或倍數槓桿複製指數或產業整體的上漲和下跌幅度。

台灣的ETF是由投信公司所發行,現行ETF依投資市場的所在地和投資標的可大致分為以下幾類:國內型、海外型、股票型、債券型、商品型或主題型等;以台灣最大的ETF台灣50(0050)為例,該ETF就是鎖定國內加權指數中,市值前50大之企業主題進行投資,一籃子地買入台股中的Top 50。

延伸閱讀:

ETF是什麼?怎麼買賣?美股、台股ETF入門教學

 

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台股 ETF 推薦——台灣存股族最愛的6檔高股息ETF


根據證交所「定期定額交易戶數統計排行月報表」,最新十月份數據顯示,存股族最愛的 ETF 分別是 : 元大台灣 50(0050)、元大高股息 (0056)、國泰永續高股息(00878)、富邦台 50 (006208)、富邦公司治理(00692)、國泰台灣 5G+ (00881)。單月定期定額交易戶數皆破 2 萬戶以上,其中元大台灣 50(0050) 達 16.3 萬戶、元大高股息 (0056) 達 12.7 萬、國泰永續高股息 (00878) 則為 9.9 萬戶。

1.台股ETF推薦:0050(元大台灣50)

台股最有名的ETF非0050莫屬了。

0050全名為「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」,它是台灣最早發行的ETF,集結了台股市值前50大的公司,而且這些標的會在每年的3月、6月、9月定期更新,讓0050一直保持在最標準的狀態。簡單來說,如果你相信台灣的經濟會持續成長,那麼投資0050會是一個比較單純的好選擇。

不過如果遇到崩盤,0050也會跟著台灣指數一起下跌,所以建議大家以長期投資的方式平均成本。最後再提一個小優勢,0050在2017年之後,改為每年配息兩次。

  • 追蹤指數:台灣50指數
  • 成分股:台股市值前50大公司

》》》0050怎麼買?何時可買?買0500定期定額好嗎?

》》》買0050時候到了!景氣亮藍燈,可透過元大50等市值型ETF布局

 

2.台股ETF推薦:0056(元大高股息)

除了0050以外,另外一個非常熱門的選項就是常常跟它綁在一起討論的0056元大高股息,0056從台灣50指數和台灣中型100指數(台股市值最大的 150 間公司)中,挑出未來一年現金股利殖利率最高的前30間公司作為標的。

跟0050相比起來,0056的的股價比較便宜,漲幅則會比較小一些,但是能夠穩定的分配股息,因此非常適合需要現金流的人。

值得注意的是,0056 成分股即將於 12 月 16 日盤後增加成分股,由 30 檔增加至 50 檔,指數本次保留 24 檔成分股、刪除 5 檔,新增 26 檔成分股,涵蓋產業數目由 9 個增加到 15 個。

本次新納入:日月光投控、奇鋐、貿聯 – KY、可成、中信金、台光電、遠東新、台塑、興富發、鴻海、京城銀、景碩、旺宏、南亞、南電、力成、瑞昱、潤泰全、永豐金、大成鋼、台玻、同欣電、裕民、慧洋 – KY、元大金、臻鼎 – KY 等 26 檔。

  • 追蹤指數:臺灣高股息指數
  • 成分股:未來一年預計現金股利殖利率最高的前30間公司

》》》台灣高股息0056怎麼買?和0050有何區別?現在存股0056定期定存好嗎?

0050 VS 0056,定期定額推薦選哪檔 ETF 好?

在台灣高達200多檔的ETF標的中,以元大台灣50(0050)與元大高股息(0056)兩檔受益人數最多,最受國人喜愛。不過投資人進場ETF前,常常會有一個疑問:「0050和0056,到底哪檔比較好?」

從定期定額報酬率來看,經過試算後,可以看到0050與0056的報酬率有不小差距,0050過去5年的定期定額年化報酬率約為12%,0056的年化報酬率則僅約8%。

推測兩檔ETF報酬率差距的主因,是因為成分股選擇機制不同,0050側重於台積電等大型藍籌股,成長力道優於0056所選擇的高殖利率股,成分股獲利成長拉動股價使ETF淨值上升,0050報酬率自然優於成長力道較弱的0056。

而現金股息的發放和現金股息累積數,則是由標榜高股息的0056略勝一籌,同樣的投資金額下,投資人能收到高出0050約3成的現金股息。

0050、0056定期定額比較
投資標的 0050 0056 0050 0056
投資方式 定時定額,股息再投入 定時定額,股息不投入 定時定額,股息不投入 定時定額,股息不投入
每月投資金額 5,000元
投資時間 2016/07/05 – 2021/06/28(每月5日扣款)
累積投資金額 300,000 元
股息金額 33,797 元 45,262 元 31,994 元 42,362 元
累積股數 3,873 股 12,932 股 3,520 股 11,243 股
手續費 1,185 元 1,074 元 1,116 元 990 元
投資成本 301,185 元 301,074 元 301,116 元 300,990 元
持股價值 531,341 元 453,902 元 482,948 元 394,620 元
損益金額 230,156 元 152,828 元 181,832 元 93,630 元
報酬率 76.42 % 50.76 % 71.01 % 45.18 %
年化報酬率 12.06 % 8.58 % 11.36 % 7.76 %
註:統計時間為2016/7~2021/6;金額與持股數小數點後四捨五入

 

3.台股ETF推薦:00878(國泰永續高股息)

00878算是一個比較新的ETF,於2020年7月上市,一上市的討論度就非常高,它跟剛剛提到的0056一樣算是高股息的ETF,且加入了ESG企業社會責任(環境保護、社會責任、公司治理)的概念,兩者最大的差異在於0056是選擇預測未來一年的現金殖利率;而00878則是使用過去三年平均年化殖利率下去做計算。00878大多成分股為電子股、金融股等, 相較之下會比較穩定一些,一樣推薦給想要走長期投資的朋友。

據證交所定期定額交易戶數排行榜,今年十月 00878 已成為台灣存股族最喜愛的 ESG 永續型 ETF,其追蹤指數為「臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,篩選指標主要以 MSCI ESG 評級中,篩選評級達 BB 以上者 (含);再選取近三年平均年化股息殖利率較高者,也就是歷史配息紀錄優良的公司;與 0056 以挑選未來一年預測現金殖利率最高的篩選方式不同;00878 今年配息 1.18元現金股利、年均殖利率約為 6.69%。

  • 追蹤指數:MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
  • 成分股:符合ESG評比、高殖利率的個股

》》》00878今除息!可以買嗎?2023年00878成分股、配息金額及股利發放日一覽

 

4.台股ETF推薦:006208(富邦台50)

006208的全名是富邦台灣采吉50基金,它追蹤的指數跟0050一樣,成分股也是台灣市值前50大的公司,最大佔比的公司為台積電、聯發科、鴻海、聯電、台達電等。

006208 與 0050 兩者都是追蹤同一個指數,並且追蹤的方式都是完全複製法,走勢大致相同;但今年以來績效存在微幅差異,006208 為 – 19.38%、而 0050 為 – 19.79%;兩者績效的差異可能來自對於台灣 50 指數的追蹤誤差,今年以來 006208 誤差為 0.35%,而 0050 則為 0.04%。另外兩檔差異尚有管理費,006208 為 0.15%,大約是 0050 的一半;股價部分,006208 也大約僅是 0050 的六成,股價門檻較低。

  • 追蹤指數:台灣50指數
  • 成分股:台股市值前50大公司

 

5.台股ETF推薦:00692(富邦公司治理)

這是一隻很特別的ETF,如果說剛剛介紹的國泰永續高股息著重在ESG企業社會責任(環境保護、社會責任、公司治理),那麼富邦公司治理則是著重在G公司治理的部分,他們最關注成分股的董事會素質、公司經營概念、財務狀況等因素,主要挑選評鑑、口碑良好的公司。目前以半導體產業為大宗。

  • 追蹤指數:臺灣公司治理100指數
  • 成分股:最近1年公司治理評鑑結果前20%篩選100檔

 

6.台股ETF推薦:00881(國泰台灣5G+)

從前幾年開始,陸續有5G話題的ETF上市,但其中討論度最高的就是國泰5G+了。它在2020年12月掛牌後,人氣直衝而上,是目前規模最大的5G概念股。裡面的成分股包括了台積電、鴻海、聯發科、台灣大、廣達、欣興、瑞昱等,幾乎都是獲利穩健的半導體公司。

00881還有另一個特點就是一年配息兩次,在每年的1月和8月,以目前的成果來看,算是高殖利率的金額

  • 追蹤指數: FactSet 5G+ 通訊指數
  • 成分股:5G 相關產業中,符合流動性及獲利性等條件的30檔股票

相關閱讀:

台股高息ETF換血,存股族進場時機已到!附選股指南

 

2023 年美股 ETF 推薦


美股 ETF 是大多數投資者的選擇。因為全世界只要是比較具有規模的企業基本上都會在美國上市,而且在美股市場中你可以選擇到更多種類的ETF,甚至你也有不同國家ETF的選擇。

假如說你不知道要從哪裡挑選出適合自己的ETF,以下25檔美股 ETF 相信可以給你當作一個參考。

1.Vanguard S&P 500 ETF:美國大盤ETF

這檔是追蹤美國中大型股票市場加權指數的ETF,也就是追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。

VOO的前5大持股:「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟Meta Platforms(原 Facebook)、Google」,所以買下VOO等於買下整個美國市場的經濟,也等於信任「美國」這個品牌。

  • 美股代碼:VOO
  • 總費用:0.03%
  • 成份股:514檔
  • 配息:1.5~2.5%

你有可能聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF都是在追蹤標普500指數,甚至還有最近才出現的SPLG。其實這4檔ETF內容物真的長很像,只有管理費有一點不同、發行商有差異而已。

美股代碼

管理費

發行商

VOO

0.03%

Vanguard

SPY

0.09%

SPDR

IVV

0.03%

iShares

SPLG

0.03%

SPDR

2. iShares Core S&P MidCap ETF:美國中型股ETF

這檔ETF是追蹤美國S&P MidCap 400指數的ETF,也就是追蹤400間中型企業的ETF。

IJH前5大持股:「Etsy公司、泰瑞達(Teradyne, Inc)、Catalent、天寶導航、FactSet」。

老實說,不要說前5大持股,就連前10大持股我都不太熟悉。但是另一方面來說,代表這些公司規模目前還沒有很大,但同時也因為他們是中型企業,長期成長是蠻有機會比S&P500還要快速的。

  • 美股代碼:IJH
  • 總費用:0.05%
  • 成份股:402檔
  • 配息:1.0~2.0%

 

3. iShares Core S&P Small-Cap ETF:美國小型股ETF

這檔ETF是追蹤美國600支小型股票,大約佔可交易股票的3%。

IJR的前5大持股:「Momenta Pharmaceuticals, Inc、Wingstop餐廳、Protolabs(3D打印)、Kinsale Capital Group、NeoGenomics」。

同樣小型股的代表性ETF,裡面的成分股大多數也都是我們沒見過的,但有趣的是,藉由上面的趨勢線圖,你可以看到小型S&P600的長期表現是比羅素2000還要好的。

  • 美股代碼:IJR
  • 總費用:0.06%
  • 成份股:605檔
  • 配息:1.0~2.0%

 

4.iShares Russell 2000 ETF:美國羅素2000指數基金

這檔 ETF主要是追蹤羅素2000指數,也就是追蹤美國股市排名第 1,001~3,000 的公司。

IWM的前5大持股:「Penn National Gaming(賭場賽馬)、Churchill Downs Incorporated(賽馬)、Sunrun(太陽能)、Caesars Entertainment Inc、LHC Group」。

比較多看到是博益類的企業,像是賽馬、賭場等。

  • 美股代碼:IWM
  • 總費用:0.19%
  • 成份股:1991檔
  • 配息:1.0~2.0%

 

5. Vanguard Total World Stock ETF:全世界股票的ETF

VT是一檔投資全球股市的ETF,總共涵蓋98%全球的股市,它會按照不同國家的市值加權來做高度的分散風險。

因為這已經是投資全球的股市,就先不看它成分股的前幾名,反倒是需要看整個ETF持有多少不同國家比例的股票。

VT這檔ETF的持股區域分布:

第一名:美國(57.33%)

第二名:日本(6.99%)

第三名:香港(4.72%)

第四名:英國(4.03%)

第五名:瑞士(2.68%)

( 台灣剛好是第十名:佔有1.79%,其實我認真覺得不錯了~ )

  • 美股代碼:VT
  • 總費用:0.08%
  • 成份股:8,666檔 (真的特別多)
  • 配息:2.0~3.0%

 

6.Health Care Select Sect SPDR ETF: 醫療保健精選ETF

XLV是從標普500(S&P500)中挑選關於所有醫療保健相關的公司當做成分股。也就是關於製藥、醫療保健、醫療設備用品、醫療服務、生命科學相關的產業都會被納入其中。

目前這檔ETF前5大持股:「嬌生(Johnson & Johnson)、聯合健康保險、默克藥廠、輝瑞、美國亞培(Abbott)」。

如果對於醫療產業真的是非常不了解,但如果又想投資一點點醫療產業相關的股票,就可以選擇 XLV 來投資。

嬌生(Johnson & Johnson)可能你會在日常生活中看過它產品了,包含嬌生隱形眼鏡、LISTERINE(李施德霖漱口水)、CLEAN & CLEAR(可伶可俐)、Neutrogena(露得清)等等。

  • 美股代碼:XLV
  • 總費用:0.13%
  • 成份股:63檔
  • 配息:1.5~2.0%

 

7. Financial Select Sector SPDR ETF: 金融業精選ETF

這支ETF主要在追蹤標普500(S&P500)金融相關產業當作成分股。

XLF 前5大持股:「波克夏・海瑟威、摩根大通、美國銀行、花旗銀行、貝萊德(BlackRock)」。

像是你如果沒有待在金融產業,就會比較難了解金融相關業務,如果怕買錯金融相關的股票,可是適當分配一些在XLF上,畢竟金融股也比較複雜,不如就直接買下市場上全部的金融業。

  • 美股代碼:XLF
  • 總費用:0.13%
  • 成份股:67檔
  • 配息:1.0~3.0%

 

8. Consumer Staples Select Sector SPDR ETF:消費必需品精選ETF

這檔ETF是從標普500(S&P500)中挑選必須性消費產品當作成分股。

XLP 前10大持股:「寶僑(P&G)、沃爾瑪(Walmart)、百事可樂、可口可樂、好是多(Costco)、億滋國際(Mondelez)、Altria Group(萬寶路香菸)、Philip Morris(菲利浦莫利斯香菸)、高露潔、金百利克拉克(舒潔衛生紙)」。

  • 美股代碼:XLP
  • 總費用:0.13%
  • 成份股:34檔
  • 配息:2.5~3.0%

 

9. Vanguard Information Technology ETF:訊息技術類ETF

VGT主要是追蹤了信息技術公司所組成的ETF,而這個基金在新息技術方面會包含信用卡公司,但是不包含所有電信通訊公司,

目前VGT前5大持股:「Apple(蘋果)、Mastercard、Visa、微軟、NVIDIA」。

簡單來看這檔ETF,它包含許多軟體通訊相關的公司在裡面,但又含了一點信用卡公司、半導體公司的ETF。

  • 美股代碼:VGT
  • 總費用:0.10%
  • 成份股:333檔
  • 配息:1.0~1.5%

 

10. Invesco QQQ ETF:那斯達克100科技股ETF

這檔基金的持股比例每季會重調一次、成分股組成會每年重組一次,主要是追蹤那斯達克100修正後的加權指數。

目前QQQ前5大持股:「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Meta Platforms(原 Facebook)、Google」(現在大盤漲跌都跟這5間有非常大的關係…)

如果你喜歡科技股,這檔ETF會是一個超棒選擇,因為它放眼望去基本上都是很棒很賺錢的科技公司。

  • 美股代碼:QQQ
  • 總費用:0.2%
  • 成份股:104檔
  • 配息:0.5~1.0%

 

11. iShares U.S. Aerospace & Defense ETF:航空與國防ETF

ITA主要是追蹤美國飛機與國防設備製造的指數。

這檔ETF前5大持股:「波音、雷神科技(Raytheon Technologies)、洛克希德·馬丁(Lockheed Martin)、TransDigm(飛機零件製造)、諾斯洛普·格拉曼(Northrop Grumman)」。

  • 美股代碼:ITA
  • 總費用:0.42%
  • 成份股:35檔
  • 配息:1.0~2.0%

 

12. ETFMG Prime Mobile Payments ETF:行動支付ETF

IPAY是一檔追蹤行動支付、支付處理、行動支付解決方案相關公司的全球指數ETF。另外這個基金也因為他本身篩選方式,使得VISA、MasterCard等公司都保有6%左右的持股比例。

所以看看這5檔ETF前5大持股:「Square、PayPal、Mastercard、Visa、American Express(美國運通)」。

現代行動支付比例越來越高,出門會帶現金的人也變少了,所以這方面的成長空間卻實蠻大的。

  • 美股代碼:IPAY
  • 總費用:0.75%
  • 成份股:44檔
  • 配息:NA

 

13. Defiance Next Gen Connectivity ETF:新一代通訊技術ETF

這檔ETF前5大持股:「高通、恩智浦半導體、愛立信(Ericsson)、亞德諾半導體、賽靈思(XILINX)」。

FIVG這檔ETF總共有4個層級的持股:

第1層級(50%):核心網路、C波段無線頻譜運行衛星相關的公司。

第2層級(25%):手機發射塔、中心數據的REITs(基地台相關的房地產投資信託)。

第3層級(15%):軟硬體、網路測試、帶寬優化等設備公司。

第4層級(10%):新無線技術、光纖設備相關的公司。

  • 美股代碼:FIVG
  • 總費用:0.30%
  • 成份股:79檔
  • 配息:0.5~1.0%

 

14. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF:標普500股息貴族ETF

這檔ETF會從標普500(S&P500)中挑選「股息貴族」當做成分股。而股息貴族的定義就是股息至少成長超過25年的公司,就能成為股息中的貴族。

所以這檔ETF前5大持股:「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」。

雖然有些都會是台灣比較少聽見的公司,可是他們也都默默在美國發超過25年的股息,所以再怎麼樣一定有它的經營優勢在的。

  • 美股代碼:NOBL
  • 總費用:0.35%
  • 成份股:66檔
  • 配息:1.5~2.5%

 

15. Morningstar Wide Moat ETF:晨星經濟護城河ETF

這檔ETF是篩選「具有經濟護城河、有競爭優勢的企業」組成的ETF,你可以從它的代碼就知道「MOAT」,就是所謂「護城河」的意思。

而這檔ETF前5大持股:「salesforce.com、ServiceNow、微晶片科技、波音、捷邁公司」。

但是投資它必須要對論文或是MorningStar的品牌有信心,因為這是MorningStar他們自己認為具有競爭優勢的公司。所以如果你對MorningStar的品牌夠有信心,也許你可以參考它對企業競爭優勢的評估。

  • 美股代碼:MOAT
  • 總費用:0.49%
  • 成份股:50檔
  • 配息:1.0%~2.0%

 

16. iShares MSCI USA ESG Select ETF:美國ESG環境永續治理ETF

這檔ETF是根據MSCI計算出250間在ESG(環境、社會、公司治理)得分比較高的公司所組成的ETF。

這檔ETF前5大持股:「Apple蘋果、微軟、salesforce.com、埃森哲(Accenture Plc)、Google(Alphabet Inc)」。

  • 美股代碼:SUSA
  • 總費用:0.25%
  • 成份股:147檔
  • 配息:1.0~2.0%

 

17. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF:美國20年以上國債ETF

TLT主要追蹤由美國財政部發行的20年期以上美國國債的市場加權指數,換句話說就是專門持有期限20年以上的美債。

買美債的概念,簡單來說就是「把錢借給美國政府」,所以基本上你心持有它,慢慢的領美國政府給你的利息就可以了。

  • 美股代碼:TLT
  • 總費用:0.15%
  • 成份股:48檔
  • 配息:2.0~3.0%

 

18. Vanguard Total Bond Market ETF:全美國債券市場ETF

如果你信任「美國」這個品牌的話,你也許可以選擇BND,因為這檔ETF就好像是「你把錢借給美國政府」一樣的意思,只要美國不倒,你的投資標的BND就會非常安全。

BND的前五大成分你可以看看:

1. 美元 (4.03%)

2. 美國國債1.25%,2050年5月5日 (0.68%)

3. 美國國庫券1.5%,2024年11月30日 (0.68%)

4. 美國國庫券0.625%,2030年5月15日 (0.56%)

5. 美國國庫券0.25%,2030年6月15日15 (0.52%)

  • 美股代碼:BND
  • 總費用:0.04%
  • 成份股:18,098檔
  • 配息:2.0~3.0%

19. SPDR Gold Trust ETF:黃金信託ETF

這是一檔追蹤貴金屬黃金的ETF,GLD是依據倫敦持有的金條來跟蹤黃金現貨價格。

所以想投資黃金可以透過這檔ETF來間皆持有黃金,只是通常貴金屬相關的ETF都不會配息喔。

  • 美股代碼:GLD
  • 總費用:0.40%
  • 成份股:1檔
  • 配息:NA

 

20. iShares Silver Trust ETF:白銀信託ETF

同樣也屬於貴金屬的ETF,SLV是透過倫敦持有的白銀來追蹤現貨價格,買這支ETF主要就是你看好「白花花的銀子」,可以不用直接持有一塊一塊的白銀,買ETF就可以參與漲跌。

此外,這檔ETF也沒有配息喔。

  • 美股代碼:SLV
  • 總費用:0.50%
  • 成份股:1檔
  • 配息:NA

 

21. iShares MSCI China ETF:中國市場ETF

MSCI中國的ETF是追蹤中國市值加權指數,並且是追蹤金融和技術的股票為主的ETF。

這檔ETF前5大持股:「阿里巴巴、騰訊、美團點評、中國建設銀行、京東(JD.com)」。

其實仔細看成分股,就能看出阿里巴巴和騰訊就佔了這檔ETF的30%以上佔比,所以如果想買阿里巴巴、騰訊,但又不想承擔個股過大風險就可以考慮這檔ETF。

  • 美股代碼:MCHI
  • 總費用:0.59%
  • 成份股:606檔
  • 配息:1.0~3.0%

 

22. iShares MSCI Taiwan Capped ETF:MSCI臺灣ETF

MSCI臺灣的ETF追蹤臺灣市值加權指數,涵蓋了台灣市場將近85%的公司,換句話說他也排除掉台灣後15%的上市企業。

這檔ETF前5大持股:「台積電、鴻海精密、聯發科、中華電、台達電」。

基本上這檔ETF就會很臺灣元大五十(0050)很像,只不過成分股有一點點的變化,所以你可以考量一些成分股、手續費、基金費用等,去評估一下你自己投資哪一種會比較好。

  • 美股代碼:EWT
  • 總費用:0.59%
  • 成份股:89檔
  • 配息:2.0~4.0%

EWT(美股)

0050(台股)

成分股

89檔

50檔

台積電佔比

~29%

~47%

基金費用

0.62%

0.42%

交易手續費

$0

「(0.1425%手續費)×2 + (0.1%證交稅)」

最小投資金額

~ US$44/股

~ NT$10萬/張

 

23. iShares MSCI Japan ETF:MSCI日本ETF

MSCI日本的ETF追蹤日本市值加權指數,並且追蹤日本所有可以購買的85%股票。日本基本上是全世界第3大經濟體,理所當然也就會有很多大公司存在!

這檔ETF前5大持股:「Toyota、Sony、軟銀集團、Keyence、Nintendo(任天堂)」。

不過很多日本企業你應該也會喜歡,如果想投資日本股市、但又不會選股的話,投資這檔EWJ就可以了。

  • 美股代碼:EWJ
  • 總費用:0.49%
  • 成份股:321檔
  • 配息:1.0~3.0%

 

24. iShares MSCI United Kingdom ETF:MSCI英國ETF

MSCI英國的ETF追蹤英國市值加權指數,若按照市值來算他追蹤了英國前85%的公司。英國也算是全世界經濟前幾大的國家,所以如果你對歐洲有興趣,你可以參考這支ETF來投資整個英國。

EWU的前5大持股:「阿斯利康製藥(AZ疫苗)、葛蘭素史克(製藥)、滙豐(HSBC)、帝亞吉歐(Diageo)、英美菸草」。

以持股比來看,整個ETF會比較偏向投資在必須性消費商品、金融市場上。

  • 美股代碼:EWU
  • 總費用:0.50%
  • 成份股:90檔
  • 配息:4.0~7.0%

 

25. iShares MSCI Canada ETF:MSCI加拿大ETF

這支MSCI加拿大的ETF追蹤了加拿大加權指數,但是不包含小型股。所以如果你對加拿大股票有興趣,你可以考慮這檔ETF。

這檔ETF前5大持股:「加拿大皇家銀行、Shopify、多倫多道明銀行、加拿大國家鐵路、Enbridge Inc(能源公司)」。

  • 美股代碼:EWC
  • 總費用:0.49%
  • 成份股:87檔
  • 配息:2.0~3.0%

 

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我適合買ETF嗎?


我們知道ETF的選擇真的非常非常多,或許你想買的就是「報酬率比較高」的ETF對吧。

但是呢,這邊真的建議你要仔細思考一下自己的風險,因為就算是ETF也會帶給你一些風險,並不是說ETF就是一種穩賺不賠的金融商品,特別是在一些產業集中型的ETF,雖然說報酬率有機會會比較高,但是的相對來說它呈現「負報酬」的機會也會比較大!

再來還有一點很重要的事情,就是「ETF裡面的成分股」可以說是整個組合的「靈魂」,假如說一個ETF的成分股你沒有半家認識,那真的建議你就不要去投資它了。換句話說,如果你不是很懂的分析個股財報或是很懶得研究個股的話,建議你先嘗試投資「指數型ETF」就好,像是「SPY、VOO、IVV」就是一個非常安全的投資,畢竟這些是美國前500強的公司嘛,你長期投資它遲早會有獲利的。

 

ETF 定期定額投資策略


ETF 定期定額到底要怎麼買才正確?相信這是許多股市新手想要定期定額買入 ETF 時必問的問題之一。事實上,ETF 定期定額該怎麼買並沒有絕對的答案,完全端看大家對 ETF 有什麼樣的預期。不過,我們仍然可以透過市場上各檔 ETF 的交易量、定期定額名次,以及各個股市專家自己遵循的策略來歸納出適合自己的 ETF 定期定額策略。

1.挑選前:要知道 ETF 投資時間要長

ETF 這一概念也就是券商根據某一指數、產業收納對應的股票,也就是常人所述的「一籃子的股票」。不管今天是選擇投入追隨大盤指數的 ETF(0050、006208),還是選擇對應產業(00910 第一金太空衛星)、對應功能(0056 元大高股息)的 ETF,真正關鍵地就是「投資時間」。

以大盤與產業趨勢為例,股票市場一再地證明股市大盤放長期來看(5 ~ 30 年)多以向上漲為主;而一個未來產業(如電動車相關產業鍊)是否能成功發展,也是需要一定時間才可以觀察(3 ~ 10 年)。因此,ETF 的投資時間盡量愈長愈好,如此不只可以享受到大盤或產業的向上發展所帶動的獲利,也可以因為長時間的定期定額,而降低平均成本。

2.挑選時:選擇適合長期投資的 ETF

既然要將投資時間拉長,那選擇什麼樣投資標的就顯得十分重要。總不能選擇一個夕陽產業持續投資,卻希望該產業能改天翻轉吧?其實選擇能長期投資的標的並沒有想像中的困難。因此有下列特性的 ETF,都可以納入投資考量中:

  • 「被動」追蹤大盤指數的 ETF(0050、006208);
  • 流動性、交易料較高的 ETF;
  • 自己研究過,認為該產業有成長性的 ETF;
  • 自己研究過,認為該主動選股策略適合自身的 ETF。

要如何仔細檢視該 ETF 呢?最直接的方法就是搜尋並下載該 ETF 的公開說明書,建議可以詳細閱讀「基金投資策略」。沒有時間的話,

我們可以直接查詢該 ETF 名稱,並且看看各大投資專家、YouTuber 怎麼看待這該 ETF,就能略知一二囉!

此外,同質性的 ETF 也可以透過比較下列 4 者,來決定該選擇哪一檔:

  • 資金規模大小
  • 成立時間長短
  • 追蹤誤差高低
  • 管理費用多寡

這裡有一個ETF 挑選小技巧:建議大家直接查看「比較」性質的影片解說,並且可以多花一些時間找尋自身認同的投資專家、YouTuber,查看他們怎麼看待同類型或不同類型的 ETF。

3.挑選後:固定關注投資報酬率、新聞

不管是大盤還是產業,其實都存在著所謂的「週期」。以大盤來說為「景氣循環」,而產業當然也有自己的「循環」。雖然大家不用每天盯盤,但建議大家可以每天固定看看財經新聞,或者是做更深入的研究、預測,才能夠讓自己的投資報酬率提高。

舉例來說:

  • 喜好被動投資大盤的朋友,可以參考 Izaax 愛榭客 的景氣循環投資法;
  • 特別關注某一產業(如晶片),則可以看看 財報狗 的分析文章與 PodCast。

4.挑選後:調整交易策略

1)買入

所謂的「定期定額」,其實可以分成 2 種:一種是委託券商幫你定期定額,另一種則是自行定期定額。 2 種方法都有各自的優劣,委託券商比較省時間,購買時間也比較固定;而自行購買則彈性較大,但也代表自己得花些時間來研究線圖、趨勢,因為自行購買的主要目的就是想要自行擇時、選擇進出場時間,進而提高投資報酬率。

而除了自行擇時外,也有專家推薦可以「定期不定額」,讓我們能在價格便宜時多買一點,價格貴時少買一點,進而更有效地拉低平均買入成本。

2)賣出

大家也別忘記,唯有將手上的股票、ETF 賣出、獲利了解,才是真正的將錢賺入自己的口袋。倘若達到自身期望的投資報酬率後,建議大家可以花時間研究該 ETF 是否還能投資、自己是否需要調整目標?若達成投報率,且沒有讓你留下來繼續投資的理由,則可以停利、將錢納入口袋!

除了停利外,相信大家也最在意「停損」。這裡提醒大家,不要忘記自己是為了什麼目的而購買的!簡單來說,對於投資大盤的朋友來說,當大盤下跌時只要資金足夠,就是「低檔加碼」、讓我們能以便宜價格買入的時候!但若購買某產業的 ETF,而該產業的趨勢逐漸走下坡、已經不符合當初投資的目的,則我們得適時停損,以免愈虧愈多

 

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長期 ETF 定期定額推薦


根據證交所 2022 年 6 月至 2022 年 11 月所公布的每月交易戶數排行榜中,前 5 檔最多交易戶數的熱門定期定額 ETF 分別為:

  • 第1名:0050 元大台灣 50
  • 第 2 名:0056 元大高股息
  • 第 3 名:00878 國泰永續高股息
  • 第 4 名:006208 富邦台 50
  • 第 5 名:00692 富邦公司治理

在這 5 檔 ETF 中,0050、006208 為被動追蹤大盤指數的 ETF;0056、00878 則是近年來盛行的高股息 ETF;最後的 00692 富邦公司治理則為主動選股的 ETF。再搭配上方 Top 20 的表格,大家便可以發現前 3 名的 0050、0056、00878 流動性較高。大家也千萬不要忘記,並非排名愈前面就愈值得大家購買!除了比較流動性外,建議大家多多比較其他因素,如:將同類型的 ETF 進行交易費用的比較等。

2022 台灣 ETF Top 20 比較
排名 10 月 11 月
ETF 代號 ETF 名稱 10 月交易戶數 ETF 代號 ETF 名稱 11 月交易戶數
1 0050 元大台灣 50 163,324 0050 元大台灣 50 164,569
2 0056 元大高股息 127,254 0056 元大高股息 131,348
3 00878 國泰永續高股息 99,724 00878 國泰永續高股息 104,203
4 006208 富邦台 50 73,857 006208 富邦台 50 74,513
5 00692 富邦公司治理 28,087 00692 富邦公司治理 27,981
6 00881 國泰台灣 5G+ 22,538 00881 國泰台灣 5G+ 21,781
7 00885 富邦越南 12,632 00885 富邦越南 12,361
8 00850 元大臺灣 ESG 永續 11,725 00850 元大臺灣 ESG 永續 11,656
9 00893 國泰智能電動車 8,989 00893 國泰智能電動車 8,720
10 00701 國泰股利精選 30 7,916 00646 元大 S&P500 7,824
11 00646 元大 S&P500 7,760 00701 國泰股利精選 30 7,776
12 00713 元大台灣高息低波 7,143 00713 元大台灣高息低波 7,699
13 006205 富邦上証 4,845 006205 富邦上証 4,655
14 00891 中信關鍵半導體 4,774 00891 中信關鍵半導體 4,647
15 00900 富邦特選高股息 30 4,341 00900 富邦特選高股息 30 4,359
16 00662 富邦 NASDAQ 4,294 00662 富邦 NASDAQ 4,265
17 0052 富邦科技 4,258 0052 富邦科技 4,209
18 00830 國泰費城半導體 4,182 00830 國泰費城半導體 4,109
19 00712 FH 富時不動產 3,488 00712 FH 富時不動產 3,453
20 00895 富邦未來車 3,440 00895 富邦未來車 3,354

 

台股、美股 ETF 怎麼買?


如果你是一個新手投資者,不知道如何購買 ETF 該怎麼辦?

這裡將為你介紹實際購買 ETF 的管道,包括台股 ETF 和國外 ETF。

投資 ETF 前的準備:開一個證券戶(台股、美股)

ETF跟股票一樣需要有證券戶才能進行買賣,如果你還沒開證券戶,請先開戶。

》》》美股開戶要選哪一間?2023美股開戶、投資及開戶券商推薦

》》》新手股票開戶需注意什麼?2022台券商開戶推薦及特色比較

台股有兩種開戶方式:

  1. 帶著雙證件、印章、一千元現金,找一個家裡附近的券商,走進去說明你要開戶後,現場的營業員就會帶著你一步步完成開戶,非常簡單。
  2. 直接在線上開戶,例如玉山證券富果帳戶就可以直接在網路上完成開戶。

需要注意的是,實體開戶要帶現金,是因為證券戶需要綁定一個扣款銀行戶,券商通常都有指定配合的銀行戶頭,開戶時須預存1000元進去。

台股 ETF 怎麼買?

台股ETF的申購方式有兩種,包含自行下單(一般交易及零股交易)與定期定額。

買台股ETF方式一:自行下單(一般交易及零股交易)

以台股來說,一般交易的單位數為「張」,一張=1,000股

以下圖元大台灣50(0050)為案例,此時此刻價位為138.30元,這是指一股的價錢,所以一張=138.30×1,000=138,300元,這就是此時此刻一張0050 ETF的價錢。

如果你以138.30元的價錢買進,那就是此時此刻的「市價」,以市價買會馬上成交。

你也可以選擇比138.30多一點或少一點的價位下單,即是「限價」,符合價格才會成交。

如果不想買這麼多股數,你也可以選擇零股交易,交易介面跟一般交易差不多,零股為1~999股(等於買一股0050 ETF只要花138.30元),想買多少股都可以自己決定。

買台股ETF的方式二:定期定額

開完證券戶之後,營業員會請你用手機下載券商的app,下載完成後進入app,就會看到定期定額的功能,如果找不到定期定額的功能,請詢問券商的營業員。

進入定期定額的介面後,選想定期定額的ETF,並填入每月扣款的金額,選擇每月扣款日期後就完成了,事後如果想改標的、金額或日期,也都可以在app裡做變更。

國外的ETF怎麼買?

想申購國ETF可以用海外券商app下單,或是透過國內股票券商複委託。

買海外ETF方式一:海外券商網頁/app下單

用海外券商下單買ETF的操作模式跟台股券商的介面不太一樣,但網頁或APP按鈕都差不多。以美股券商Firstrade 為例:

買海外ETF方式二:複委託(Sub-brokerage)

複委託的全名是:受託買賣外國有價證券業務。

在國內買股票的時候,是透過券商去跟台灣證券交易所下單,那複委託就是透過國內券商去跟國外的證券交易所下單。

大部分的國內券商都有複委託的服務,但這不是開戶後就直接有的,複委託需另外開通,開通的方式也不難,只要跟營業員或是券商客服聯繫,他就會指導你開通。

 

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除了 ETF,如何豐富自己的投資組合?


除了 ETF 外,期貨合約也是一個適合小資金投資的產品,且能夠利用槓桿獲得更多回報。

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