2023台股、美股ETF推薦,這31檔最熱門ETF一定不要錯過
2023/04/28作者: C, Judy
如果你是初入市場的投資新手,或是不想花太多的心力研究個股,那麼非常推薦你買ETF。但不管是台股還是美股,ETF的數量也是非常多的,你是不是也不知道該怎麼篩選ETF呢?
以下將為大家介紹存股族最愛的 6 檔台股ETF和25檔比較有代表性的美股 ETF,並搭配 ETF 投資妙招,提供給大家參考。投資者可以根據自己的實際情況來選擇要不要進場。
ETF 是什麼?
ETF,英文全名為Exchanged Traded Fund,中文為指數股票型基金,其透過追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現為投資目標,進行一籃子地股票投資。簡單來說,ETF不追求所謂的「超額報酬」,而是以整體指數或產業報酬為主, ETF以同比例或倍數槓桿複製指數或產業整體的上漲和下跌幅度。
台灣的ETF是由投信公司所發行,現行ETF依投資市場的所在地和投資標的可大致分為以下幾類:國內型、海外型、股票型、債券型、商品型或主題型等;以台灣最大的ETF台灣50(0050)為例,該ETF就是鎖定國內加權指數中,市值前50大之企業主題進行投資,一籃子地買入台股中的Top 50。
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台股 ETF 推薦——台灣存股族最愛的6檔高股息ETF
根據證交所「定期定額交易戶數統計排行月報表」,最新十月份數據顯示,存股族最愛的 ETF 分別是 : 元大台灣 50(0050)、元大高股息 (0056)、國泰永續高股息(00878)、富邦台 50 (006208)、富邦公司治理(00692)、國泰台灣 5G+ (00881)。單月定期定額交易戶數皆破 2 萬戶以上,其中元大台灣 50(0050) 達 16.3 萬戶、元大高股息 (0056) 達 12.7 萬、國泰永續高股息 (00878) 則為 9.9 萬戶。
1.台股ETF推薦:0050(元大台灣50)
台股最有名的ETF非0050莫屬了。
0050全名為「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」,它是台灣最早發行的ETF,集結了台股市值前50大的公司,而且這些標的會在每年的3月、6月、9月定期更新,讓0050一直保持在最標準的狀態。簡單來說,如果你相信台灣的經濟會持續成長,那麼投資0050會是一個比較單純的好選擇。
不過如果遇到崩盤,0050也會跟著台灣指數一起下跌,所以建議大家以長期投資的方式平均成本。最後再提一個小優勢,0050在2017年之後,改為每年配息兩次。
- 追蹤指數:台灣50指數
- 成分股:台股市值前50大公司
》》》買0050時候到了!景氣亮藍燈,可透過元大50等市值型ETF布局
2.台股ETF推薦:0056(元大高股息)
除了0050以外,另外一個非常熱門的選項就是常常跟它綁在一起討論的0056元大高股息,0056從台灣50指數和台灣中型100指數(台股市值最大的 150 間公司)中,挑出未來一年現金股利殖利率最高的前30間公司作為標的。
跟0050相比起來,0056的的股價比較便宜,漲幅則會比較小一些,但是能夠穩定的分配股息,因此非常適合需要現金流的人。
值得注意的是,0056 成分股即將於 12 月 16 日盤後增加成分股,由 30 檔增加至 50 檔,指數本次保留 24 檔成分股、刪除 5 檔,新增 26 檔成分股,涵蓋產業數目由 9 個增加到 15 個。
本次新納入:日月光投控、奇鋐、貿聯 – KY、可成、中信金、台光電、遠東新、台塑、興富發、鴻海、京城銀、景碩、旺宏、南亞、南電、力成、瑞昱、潤泰全、永豐金、大成鋼、台玻、同欣電、裕民、慧洋 – KY、元大金、臻鼎 – KY 等 26 檔。
- 追蹤指數:臺灣高股息指數
- 成分股:未來一年預計現金股利殖利率最高的前30間公司
》》》台灣高股息0056怎麼買?和0050有何區別?現在存股0056定期定存好嗎?
0050 VS 0056,定期定額推薦選哪檔 ETF 好?
在台灣高達200多檔的ETF標的中,以元大台灣50(0050)與元大高股息(0056)兩檔受益人數最多,最受國人喜愛。不過投資人進場ETF前,常常會有一個疑問:「0050和0056,到底哪檔比較好?」
從定期定額報酬率來看,經過試算後,可以看到0050與0056的報酬率有不小差距,0050過去5年的定期定額年化報酬率約為12%,0056的年化報酬率則僅約8%。
推測兩檔ETF報酬率差距的主因,是因為成分股選擇機制不同,0050側重於台積電等大型藍籌股,成長力道優於0056所選擇的高殖利率股,成分股獲利成長拉動股價使ETF淨值上升,0050報酬率自然優於成長力道較弱的0056。
而現金股息的發放和現金股息累積數,則是由標榜高股息的0056略勝一籌,同樣的投資金額下,投資人能收到高出0050約3成的現金股息。
0050、0056定期定額比較 | ||||
投資標的 | 0050 | 0056 | 0050 | 0056 |
投資方式 | 定時定額,股息再投入 | 定時定額,股息不投入 | 定時定額,股息不投入 | 定時定額,股息不投入 |
每月投資金額 | 5,000元 | |||
投資時間 | 2016/07/05 – 2021/06/28(每月5日扣款) | |||
累積投資金額 | 300,000 元 | |||
股息金額 | 33,797 元 | 45,262 元 | 31,994 元 | 42,362 元 |
累積股數 | 3,873 股 | 12,932 股 | 3,520 股 | 11,243 股 |
手續費 | 1,185 元 | 1,074 元 | 1,116 元 | 990 元 |
投資成本 | 301,185 元 | 301,074 元 | 301,116 元 | 300,990 元 |
持股價值 | 531,341 元 | 453,902 元 | 482,948 元 | 394,620 元 |
損益金額 | 230,156 元 | 152,828 元 | 181,832 元 | 93,630 元 |
報酬率 | 76.42 % | 50.76 % | 71.01 % | 45.18 % |
年化報酬率 | 12.06 % | 8.58 % | 11.36 % | 7.76 % |
註:統計時間為2016/7~2021/6;金額與持股數小數點後四捨五入 |
3.台股ETF推薦:00878(國泰永續高股息)
00878算是一個比較新的ETF,於2020年7月上市,一上市的討論度就非常高,它跟剛剛提到的0056一樣算是高股息的ETF,且加入了ESG企業社會責任(環境保護、社會責任、公司治理)的概念,兩者最大的差異在於0056是選擇預測未來一年的現金殖利率;而00878則是使用過去三年平均年化殖利率下去做計算。00878大多成分股為電子股、金融股等, 相較之下會比較穩定一些,一樣推薦給想要走長期投資的朋友。
據證交所定期定額交易戶數排行榜,今年十月 00878 已成為台灣存股族最喜愛的 ESG 永續型 ETF,其追蹤指數為「臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,篩選指標主要以 MSCI ESG 評級中,篩選評級達 BB 以上者 (含);再選取近三年平均年化股息殖利率較高者,也就是歷史配息紀錄優良的公司;與 0056 以挑選未來一年預測現金殖利率最高的篩選方式不同;00878 今年配息 1.18元現金股利、年均殖利率約為 6.69%。
- 追蹤指數:MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
- 成分股:符合ESG評比、高殖利率的個股
》》》00878今除息!可以買嗎?2023年00878成分股、配息金額及股利發放日一覽
4.台股ETF推薦:006208(富邦台50)
006208的全名是富邦台灣采吉50基金,它追蹤的指數跟0050一樣,成分股也是台灣市值前50大的公司,最大佔比的公司為台積電、聯發科、鴻海、聯電、台達電等。
006208 與 0050 兩者都是追蹤同一個指數,並且追蹤的方式都是完全複製法,走勢大致相同;但今年以來績效存在微幅差異,006208 為 – 19.38%、而 0050 為 – 19.79%;兩者績效的差異可能來自對於台灣 50 指數的追蹤誤差,今年以來 006208 誤差為 0.35%,而 0050 則為 0.04%。另外兩檔差異尚有管理費,006208 為 0.15%,大約是 0050 的一半;股價部分,006208 也大約僅是 0050 的六成,股價門檻較低。
- 追蹤指數:台灣50指數
- 成分股:台股市值前50大公司
5.台股ETF推薦:00692(富邦公司治理)
這是一隻很特別的ETF,如果說剛剛介紹的國泰永續高股息著重在ESG企業社會責任(環境保護、社會責任、公司治理),那麼富邦公司治理則是著重在G公司治理的部分,他們最關注成分股的董事會素質、公司經營概念、財務狀況等因素,主要挑選評鑑、口碑良好的公司。目前以半導體產業為大宗。
- 追蹤指數:臺灣公司治理100指數
- 成分股:最近1年公司治理評鑑結果前20%篩選100檔
6.台股ETF推薦:00881(國泰台灣5G+)
從前幾年開始,陸續有5G話題的ETF上市,但其中討論度最高的就是國泰5G+了。它在2020年12月掛牌後,人氣直衝而上,是目前規模最大的5G概念股。裡面的成分股包括了台積電、鴻海、聯發科、台灣大、廣達、欣興、瑞昱等,幾乎都是獲利穩健的半導體公司。
00881還有另一個特點就是一年配息兩次,在每年的1月和8月,以目前的成果來看,算是高殖利率的金額
- 追蹤指數: FactSet 5G+ 通訊指數
- 成分股:5G 相關產業中,符合流動性及獲利性等條件的30檔股票
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2023 年美股 ETF 推薦
美股 ETF 是大多數投資者的選擇。因為全世界只要是比較具有規模的企業基本上都會在美國上市,而且在美股市場中你可以選擇到更多種類的ETF,甚至你也有不同國家ETF的選擇。
假如說你不知道要從哪裡挑選出適合自己的ETF,以下25檔美股 ETF 相信可以給你當作一個參考。
1.Vanguard S&P 500 ETF:美國大盤ETF
這檔是追蹤美國中大型股票市場加權指數的ETF,也就是追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。
VOO的前5大持股:「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Meta Platforms(原 Facebook)、Google」,所以買下VOO等於買下整個美國市場的經濟,也等於信任「美國」這個品牌。
- 美股代碼:VOO
- 總費用:0.03%
- 成份股:514檔
- 配息:1.5~2.5%
你有可能聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF都是在追蹤標普500指數,甚至還有最近才出現的SPLG。其實這4檔ETF內容物真的長很像,只有管理費有一點不同、發行商有差異而已。
美股代碼 |
管理費 |
發行商 |
---|---|---|
VOO |
0.03% |
Vanguard |
SPY |
0.09% |
SPDR |
IVV |
0.03% |
iShares |
SPLG |
0.03% |
SPDR |
2. iShares Core S&P MidCap ETF:美國中型股ETF
這檔ETF是追蹤美國S&P MidCap 400指數的ETF,也就是追蹤400間中型企業的ETF。
IJH前5大持股:「Etsy公司、泰瑞達(Teradyne, Inc)、Catalent、天寶導航、FactSet」。
老實說,不要說前5大持股,就連前10大持股我都不太熟悉。但是另一方面來說,代表這些公司規模目前還沒有很大,但同時也因為他們是中型企業,長期成長是蠻有機會比S&P500還要快速的。
- 美股代碼:IJH
- 總費用:0.05%
- 成份股:402檔
- 配息:1.0~2.0%
3. iShares Core S&P Small-Cap ETF:美國小型股ETF
這檔ETF是追蹤美國600支小型股票,大約佔可交易股票的3%。
IJR的前5大持股:「Momenta Pharmaceuticals, Inc、Wingstop餐廳、Protolabs(3D打印)、Kinsale Capital Group、NeoGenomics」。
同樣小型股的代表性ETF,裡面的成分股大多數也都是我們沒見過的,但有趣的是,藉由上面的趨勢線圖,你可以看到小型S&P600的長期表現是比羅素2000還要好的。
- 美股代碼:IJR
- 總費用:0.06%
- 成份股:605檔
- 配息:1.0~2.0%
4.iShares Russell 2000 ETF:美國羅素2000指數基金
這檔 ETF主要是追蹤羅素2000指數,也就是追蹤美國股市排名第 1,001~3,000 的公司。
IWM的前5大持股:「Penn National Gaming(賭場賽馬)、Churchill Downs Incorporated(賽馬)、Sunrun(太陽能)、Caesars Entertainment Inc、LHC Group」。
比較多看到是博益類的企業,像是賽馬、賭場等。
- 美股代碼:IWM
- 總費用:0.19%
- 成份股:1991檔
- 配息:1.0~2.0%
5. Vanguard Total World Stock ETF:全世界股票的ETF
VT是一檔投資全球股市的ETF,總共涵蓋98%全球的股市,它會按照不同國家的市值加權來做高度的分散風險。
因為這已經是投資全球的股市,就先不看它成分股的前幾名,反倒是需要看整個ETF持有多少不同國家比例的股票。
VT這檔ETF的持股區域分布:
第一名:美國(57.33%)
第二名:日本(6.99%)
第三名:香港(4.72%)
第四名:英國(4.03%)
第五名:瑞士(2.68%)
( 台灣剛好是第十名:佔有1.79%,其實我認真覺得不錯了~ )
- 美股代碼:VT
- 總費用:0.08%
- 成份股:8,666檔 (真的特別多)
- 配息:2.0~3.0%
6.Health Care Select Sect SPDR ETF: 醫療保健精選ETF
XLV是從標普500(S&P500)中挑選關於所有醫療保健相關的公司當做成分股。也就是關於製藥、醫療保健、醫療設備用品、醫療服務、生命科學相關的產業都會被納入其中。
目前這檔ETF前5大持股:「嬌生(Johnson & Johnson)、聯合健康保險、默克藥廠、輝瑞、美國亞培(Abbott)」。
如果對於醫療產業真的是非常不了解,但如果又想投資一點點醫療產業相關的股票,就可以選擇 XLV 來投資。
嬌生(Johnson & Johnson)可能你會在日常生活中看過它產品了,包含嬌生隱形眼鏡、LISTERINE(李施德霖漱口水)、CLEAN & CLEAR(可伶可俐)、Neutrogena(露得清)等等。
- 美股代碼:XLV
- 總費用:0.13%
- 成份股:63檔
- 配息:1.5~2.0%
7. Financial Select Sector SPDR ETF: 金融業精選ETF
這支ETF主要在追蹤標普500(S&P500)金融相關產業當作成分股。
XLF 前5大持股:「波克夏・海瑟威、摩根大通、美國銀行、花旗銀行、貝萊德(BlackRock)」。
像是你如果沒有待在金融產業,就會比較難了解金融相關業務,如果怕買錯金融相關的股票,可是適當分配一些在XLF上,畢竟金融股也比較複雜,不如就直接買下市場上全部的金融業。
- 美股代碼:XLF
- 總費用:0.13%
- 成份股:67檔
- 配息:1.0~3.0%
8. Consumer Staples Select Sector SPDR ETF:消費必需品精選ETF
這檔ETF是從標普500(S&P500)中挑選必須性消費產品當作成分股。
XLP 前10大持股:「寶僑(P&G)、沃爾瑪(Walmart)、百事可樂、可口可樂、好是多(Costco)、億滋國際(Mondelez)、Altria Group(萬寶路香菸)、Philip Morris(菲利浦莫利斯香菸)、高露潔、金百利克拉克(舒潔衛生紙)」。
- 美股代碼:XLP
- 總費用:0.13%
- 成份股:34檔
- 配息:2.5~3.0%
9. Vanguard Information Technology ETF:訊息技術類ETF
VGT主要是追蹤了信息技術公司所組成的ETF,而這個基金在新息技術方面會包含信用卡公司,但是不包含所有電信通訊公司,
目前VGT前5大持股:「Apple(蘋果)、Mastercard、Visa、微軟、NVIDIA」。
簡單來看這檔ETF,它包含許多軟體通訊相關的公司在裡面,但又含了一點信用卡公司、半導體公司的ETF。
- 美股代碼:VGT
- 總費用:0.10%
- 成份股:333檔
- 配息:1.0~1.5%
10. Invesco QQQ ETF:那斯達克100科技股ETF
這檔基金的持股比例每季會重調一次、成分股組成會每年重組一次,主要是追蹤那斯達克100修正後的加權指數。
目前QQQ前5大持股:「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Meta Platforms(原 Facebook)、Google」(現在大盤漲跌都跟這5間有非常大的關係…)
如果你喜歡科技股,這檔ETF會是一個超棒選擇,因為它放眼望去基本上都是很棒很賺錢的科技公司。
- 美股代碼:QQQ
- 總費用:0.2%
- 成份股:104檔
- 配息:0.5~1.0%
11. iShares U.S. Aerospace & Defense ETF:航空與國防ETF
ITA主要是追蹤美國飛機與國防設備製造的指數。
這檔ETF前5大持股:「波音、雷神科技(Raytheon Technologies)、洛克希德·馬丁(Lockheed Martin)、TransDigm(飛機零件製造)、諾斯洛普·格拉曼(Northrop Grumman)」。
- 美股代碼:ITA
- 總費用:0.42%
- 成份股:35檔
- 配息:1.0~2.0%
12. ETFMG Prime Mobile Payments ETF:行動支付ETF
IPAY是一檔追蹤行動支付、支付處理、行動支付解決方案相關公司的全球指數ETF。另外這個基金也因為他本身篩選方式,使得VISA、MasterCard等公司都保有6%左右的持股比例。
所以看看這5檔ETF前5大持股:「Square、PayPal、Mastercard、Visa、American Express(美國運通)」。
現代行動支付比例越來越高,出門會帶現金的人也變少了,所以這方面的成長空間卻實蠻大的。
- 美股代碼:IPAY
- 總費用:0.75%
- 成份股:44檔
- 配息:NA
13. Defiance Next Gen Connectivity ETF:新一代通訊技術ETF
這檔ETF前5大持股:「高通、恩智浦半導體、愛立信(Ericsson)、亞德諾半導體、賽靈思(XILINX)」。
FIVG這檔ETF總共有4個層級的持股:
第1層級(50%):核心網路、C波段無線頻譜運行衛星相關的公司。
第2層級(25%):手機發射塔、中心數據的REITs(基地台相關的房地產投資信託)。
第3層級(15%):軟硬體、網路測試、帶寬優化等設備公司。
第4層級(10%):新無線技術、光纖設備相關的公司。
- 美股代碼:FIVG
- 總費用:0.30%
- 成份股:79檔
- 配息:0.5~1.0%
14. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF:標普500股息貴族ETF
這檔ETF會從標普500(S&P500)中挑選「股息貴族」當做成分股。而股息貴族的定義就是股息至少成長超過25年的公司,就能成為股息中的貴族。
所以這檔ETF前5大持股:「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」。
雖然有些都會是台灣比較少聽見的公司,可是他們也都默默在美國發超過25年的股息,所以再怎麼樣一定有它的經營優勢在的。
- 美股代碼:NOBL
- 總費用:0.35%
- 成份股:66檔
- 配息:1.5~2.5%
15. Morningstar Wide Moat ETF:晨星經濟護城河ETF
這檔ETF是篩選「具有經濟護城河、有競爭優勢的企業」組成的ETF,你可以從它的代碼就知道「MOAT」,就是所謂「護城河」的意思。
而這檔ETF前5大持股:「salesforce.com、ServiceNow、微晶片科技、波音、捷邁公司」。
但是投資它必須要對論文或是MorningStar的品牌有信心,因為這是MorningStar他們自己認為具有競爭優勢的公司。所以如果你對MorningStar的品牌夠有信心,也許你可以參考它對企業競爭優勢的評估。
- 美股代碼:MOAT
- 總費用:0.49%
- 成份股:50檔
- 配息:1.0%~2.0%
16. iShares MSCI USA ESG Select ETF:美國ESG環境永續治理ETF
這檔ETF是根據MSCI計算出250間在ESG(環境、社會、公司治理)得分比較高的公司所組成的ETF。
這檔ETF前5大持股:「Apple蘋果、微軟、salesforce.com、埃森哲(Accenture Plc)、Google(Alphabet Inc)」。
- 美股代碼:SUSA
- 總費用:0.25%
- 成份股:147檔
- 配息:1.0~2.0%
17. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF:美國20年以上國債ETF
TLT主要追蹤由美國財政部發行的20年期以上美國國債的市場加權指數,換句話說就是專門持有期限20年以上的美債。
買美債的概念,簡單來說就是「把錢借給美國政府」,所以基本上你心持有它,慢慢的領美國政府給你的利息就可以了。
- 美股代碼:TLT
- 總費用:0.15%
- 成份股:48檔
- 配息:2.0~3.0%
18. Vanguard Total Bond Market ETF:全美國債券市場ETF
如果你信任「美國」這個品牌的話,你也許可以選擇BND,因為這檔ETF就好像是「你把錢借給美國政府」一樣的意思,只要美國不倒,你的投資標的BND就會非常安全。
BND的前五大成分你可以看看:
1. 美元 (4.03%)
2. 美國國債1.25%,2050年5月5日 (0.68%)
3. 美國國庫券1.5%,2024年11月30日 (0.68%)
4. 美國國庫券0.625%,2030年5月15日 (0.56%)
5. 美國國庫券0.25%,2030年6月15日15 (0.52%)
- 美股代碼:BND
- 總費用:0.04%
- 成份股:18,098檔
- 配息:2.0~3.0%
19. SPDR Gold Trust ETF:黃金信託ETF
這是一檔追蹤貴金屬黃金的ETF,GLD是依據倫敦持有的金條來跟蹤黃金現貨價格。
所以想投資黃金可以透過這檔ETF來間皆持有黃金,只是通常貴金屬相關的ETF都不會配息喔。
- 美股代碼:GLD
- 總費用:0.40%
- 成份股:1檔
- 配息:NA
20. iShares Silver Trust ETF:白銀信託ETF
同樣也屬於貴金屬的ETF,SLV是透過倫敦持有的白銀來追蹤現貨價格,買這支ETF主要就是你看好「白花花的銀子」,可以不用直接持有一塊一塊的白銀,買ETF就可以參與漲跌。
此外,這檔ETF也沒有配息喔。
- 美股代碼:SLV
- 總費用:0.50%
- 成份股:1檔
- 配息:NA
21. iShares MSCI China ETF:中國市場ETF
MSCI中國的ETF是追蹤中國市值加權指數,並且是追蹤金融和技術的股票為主的ETF。
這檔ETF前5大持股:「阿里巴巴、騰訊、美團點評、中國建設銀行、京東(JD.com)」。
其實仔細看成分股,就能看出阿里巴巴和騰訊就佔了這檔ETF的30%以上佔比,所以如果想買阿里巴巴、騰訊,但又不想承擔個股過大風險就可以考慮這檔ETF。
- 美股代碼:MCHI
- 總費用:0.59%
- 成份股:606檔
- 配息:1.0~3.0%
22. iShares MSCI Taiwan Capped ETF:MSCI臺灣ETF
MSCI臺灣的ETF追蹤臺灣市值加權指數,涵蓋了台灣市場將近85%的公司,換句話說他也排除掉台灣後15%的上市企業。
這檔ETF前5大持股:「台積電、鴻海精密、聯發科、中華電、台達電」。
基本上這檔ETF就會很臺灣元大五十(0050)很像,只不過成分股有一點點的變化,所以你可以考量一些成分股、手續費、基金費用等,去評估一下你自己投資哪一種會比較好。
- 美股代碼:EWT
- 總費用:0.59%
- 成份股:89檔
- 配息:2.0~4.0%
|
EWT(美股) |
0050(台股) |
---|---|---|
成分股 |
89檔 |
50檔 |
台積電佔比 |
~29% |
~47% |
基金費用 |
0.62% |
0.42% |
交易手續費 |
$0 |
「(0.1425%手續費)×2 + (0.1%證交稅)」 |
最小投資金額 |
~ US$44/股 |
~ NT$10萬/張 |
23. iShares MSCI Japan ETF:MSCI日本ETF
MSCI日本的ETF追蹤日本市值加權指數,並且追蹤日本所有可以購買的85%股票。日本基本上是全世界第3大經濟體,理所當然也就會有很多大公司存在!
這檔ETF前5大持股:「Toyota、Sony、軟銀集團、Keyence、Nintendo(任天堂)」。
不過很多日本企業你應該也會喜歡,如果想投資日本股市、但又不會選股的話,投資這檔EWJ就可以了。
- 美股代碼:EWJ
- 總費用:0.49%
- 成份股:321檔
- 配息:1.0~3.0%
24. iShares MSCI United Kingdom ETF:MSCI英國ETF
MSCI英國的ETF追蹤英國市值加權指數,若按照市值來算他追蹤了英國前85%的公司。英國也算是全世界經濟前幾大的國家,所以如果你對歐洲有興趣,你可以參考這支ETF來投資整個英國。
EWU的前5大持股:「阿斯利康製藥(AZ疫苗)、葛蘭素史克(製藥)、滙豐(HSBC)、帝亞吉歐(Diageo)、英美菸草」。
以持股比來看,整個ETF會比較偏向投資在必須性消費商品、金融市場上。
- 美股代碼:EWU
- 總費用:0.50%
- 成份股:90檔
- 配息:4.0~7.0%
25. iShares MSCI Canada ETF:MSCI加拿大ETF
這支MSCI加拿大的ETF追蹤了加拿大加權指數,但是不包含小型股。所以如果你對加拿大股票有興趣,你可以考慮這檔ETF。
這檔ETF前5大持股:「加拿大皇家銀行、Shopify、多倫多道明銀行、加拿大國家鐵路、Enbridge Inc(能源公司)」。
- 美股代碼:EWC
- 總費用:0.49%
- 成份股:87檔
- 配息:2.0~3.0%
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我適合買ETF嗎?
我們知道ETF的選擇真的非常非常多,或許你想買的就是「報酬率比較高」的ETF對吧。
但是呢,這邊真的建議你要仔細思考一下自己的風險,因為就算是ETF也會帶給你一些風險,並不是說ETF就是一種穩賺不賠的金融商品,特別是在一些產業集中型的ETF,雖然說報酬率有機會會比較高,但是的相對來說它呈現「負報酬」的機會也會比較大!
再來還有一點很重要的事情,就是「ETF裡面的成分股」可以說是整個組合的「靈魂」,假如說一個ETF的成分股你沒有半家認識,那真的建議你就不要去投資它了。換句話說,如果你不是很懂的分析個股財報或是很懶得研究個股的話,建議你先嘗試投資「指數型ETF」就好,像是「SPY、VOO、IVV」就是一個非常安全的投資,畢竟這些是美國前500強的公司嘛,你長期投資它遲早會有獲利的。
ETF 定期定額投資策略
ETF 定期定額到底要怎麼買才正確?相信這是許多股市新手想要定期定額買入 ETF 時必問的問題之一。事實上,ETF 定期定額該怎麼買並沒有絕對的答案,完全端看大家對 ETF 有什麼樣的預期。不過,我們仍然可以透過市場上各檔 ETF 的交易量、定期定額名次,以及各個股市專家自己遵循的策略來歸納出適合自己的 ETF 定期定額策略。
1.挑選前:要知道 ETF 投資時間要長
ETF 這一概念也就是券商根據某一指數、產業收納對應的股票,也就是常人所述的「一籃子的股票」。不管今天是選擇投入追隨大盤指數的 ETF(0050、006208),還是選擇對應產業(00910 第一金太空衛星)、對應功能(0056 元大高股息)的 ETF,真正關鍵地就是「投資時間」。
以大盤與產業趨勢為例,股票市場一再地證明股市大盤放長期來看(5 ~ 30 年)多以向上漲為主;而一個未來產業(如電動車相關產業鍊)是否能成功發展,也是需要一定時間才可以觀察(3 ~ 10 年)。因此,ETF 的投資時間盡量愈長愈好,如此不只可以享受到大盤或產業的向上發展所帶動的獲利,也可以因為長時間的定期定額,而降低平均成本。
2.挑選時:選擇適合長期投資的 ETF
既然要將投資時間拉長,那選擇什麼樣投資標的就顯得十分重要。總不能選擇一個夕陽產業持續投資,卻希望該產業能改天翻轉吧?其實選擇能長期投資的標的並沒有想像中的困難。因此有下列特性的 ETF,都可以納入投資考量中:
- 「被動」追蹤大盤指數的 ETF(0050、006208);
- 流動性、交易料較高的 ETF;
- 自己研究過,認為該產業有成長性的 ETF;
- 自己研究過,認為該主動選股策略適合自身的 ETF。
要如何仔細檢視該 ETF 呢?最直接的方法就是搜尋並下載該 ETF 的公開說明書,建議可以詳細閱讀「基金投資策略」。沒有時間的話,
我們可以直接查詢該 ETF 名稱,並且看看各大投資專家、YouTuber 怎麼看待這該 ETF,就能略知一二囉!
此外,同質性的 ETF 也可以透過比較下列 4 者,來決定該選擇哪一檔:
- 資金規模大小
- 成立時間長短
- 追蹤誤差高低
- 管理費用多寡
這裡有一個ETF 挑選小技巧:建議大家直接查看「比較」性質的影片解說,並且可以多花一些時間找尋自身認同的投資專家、YouTuber,查看他們怎麼看待同類型或不同類型的 ETF。
3.挑選後:固定關注投資報酬率、新聞
不管是大盤還是產業,其實都存在著所謂的「週期」。以大盤來說為「景氣循環」,而產業當然也有自己的「循環」。雖然大家不用每天盯盤,但建議大家可以每天固定看看財經新聞,或者是做更深入的研究、預測,才能夠讓自己的投資報酬率提高。
舉例來說:
- 喜好被動投資大盤的朋友,可以參考 Izaax 愛榭客 的景氣循環投資法;
- 特別關注某一產業(如晶片),則可以看看 財報狗 的分析文章與 PodCast。
4.挑選後:調整交易策略
1)買入
所謂的「定期定額」,其實可以分成 2 種:一種是委託券商幫你定期定額,另一種則是自行定期定額。 2 種方法都有各自的優劣,委託券商比較省時間,購買時間也比較固定;而自行購買則彈性較大,但也代表自己得花些時間來研究線圖、趨勢,因為自行購買的主要目的就是想要自行擇時、選擇進出場時間,進而提高投資報酬率。
而除了自行擇時外,也有專家推薦可以「定期不定額」,讓我們能在價格便宜時多買一點,價格貴時少買一點,進而更有效地拉低平均買入成本。
2)賣出
大家也別忘記,唯有將手上的股票、ETF 賣出、獲利了解,才是真正的將錢賺入自己的口袋。倘若達到自身期望的投資報酬率後,建議大家可以花時間研究該 ETF 是否還能投資、自己是否需要調整目標?若達成投報率,且沒有讓你留下來繼續投資的理由,則可以停利、將錢納入口袋!
除了停利外,相信大家也最在意「停損」。這裡提醒大家,不要忘記自己是為了什麼目的而購買的!簡單來說,對於投資大盤的朋友來說,當大盤下跌時只要資金足夠,就是「低檔加碼」、讓我們能以便宜價格買入的時候!但若購買某產業的 ETF,而該產業的趨勢逐漸走下坡、已經不符合當初投資的目的,則我們得適時停損,以免愈虧愈多。
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長期 ETF 定期定額推薦
根據證交所 2022 年 6 月至 2022 年 11 月所公布的每月交易戶數排行榜中,前 5 檔最多交易戶數的熱門定期定額 ETF 分別為:
- 第1名:0050 元大台灣 50
- 第 2 名:0056 元大高股息
- 第 3 名:00878 國泰永續高股息
- 第 4 名:006208 富邦台 50
- 第 5 名:00692 富邦公司治理
在這 5 檔 ETF 中,0050、006208 為被動追蹤大盤指數的 ETF;0056、00878 則是近年來盛行的高股息 ETF;最後的 00692 富邦公司治理則為主動選股的 ETF。再搭配上方 Top 20 的表格,大家便可以發現前 3 名的 0050、0056、00878 流動性較高。大家也千萬不要忘記,並非排名愈前面就愈值得大家購買!除了比較流動性外,建議大家多多比較其他因素,如:將同類型的 ETF 進行交易費用的比較等。
2022 台灣 ETF Top 20 比較 | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|
排名 | 10 月 | 11 月 | ||||
ETF 代號 | ETF 名稱 | 10 月交易戶數 | ETF 代號 | ETF 名稱 | 11 月交易戶數 | |
1 | 0050 | 元大台灣 50 | 163,324 | 0050 | 元大台灣 50 | 164,569 |
2 | 0056 | 元大高股息 | 127,254 | 0056 | 元大高股息 | 131,348 |
3 | 00878 | 國泰永續高股息 | 99,724 | 00878 | 國泰永續高股息 | 104,203 |
4 | 006208 | 富邦台 50 | 73,857 | 006208 | 富邦台 50 | 74,513 |
5 | 00692 | 富邦公司治理 | 28,087 | 00692 | 富邦公司治理 | 27,981 |
6 | 00881 | 國泰台灣 5G+ | 22,538 | 00881 | 國泰台灣 5G+ | 21,781 |
7 | 00885 | 富邦越南 | 12,632 | 00885 | 富邦越南 | 12,361 |
8 | 00850 | 元大臺灣 ESG 永續 | 11,725 | 00850 | 元大臺灣 ESG 永續 | 11,656 |
9 | 00893 | 國泰智能電動車 | 8,989 | 00893 | 國泰智能電動車 | 8,720 |
10 | 00701 | 國泰股利精選 30 | 7,916 | 00646 | 元大 S&P500 | 7,824 |
11 | 00646 | 元大 S&P500 | 7,760 | 00701 | 國泰股利精選 30 | 7,776 |
12 | 00713 | 元大台灣高息低波 | 7,143 | 00713 | 元大台灣高息低波 | 7,699 |
13 | 006205 | 富邦上証 | 4,845 | 006205 | 富邦上証 | 4,655 |
14 | 00891 | 中信關鍵半導體 | 4,774 | 00891 | 中信關鍵半導體 | 4,647 |
15 | 00900 | 富邦特選高股息 30 | 4,341 | 00900 | 富邦特選高股息 30 | 4,359 |
16 | 00662 | 富邦 NASDAQ | 4,294 | 00662 | 富邦 NASDAQ | 4,265 |
17 | 0052 | 富邦科技 | 4,258 | 0052 | 富邦科技 | 4,209 |
18 | 00830 | 國泰費城半導體 | 4,182 | 00830 | 國泰費城半導體 | 4,109 |
19 | 00712 | FH 富時不動產 | 3,488 | 00712 | FH 富時不動產 | 3,453 |
20 | 00895 | 富邦未來車 | 3,440 | 00895 | 富邦未來車 | 3,354 |
台股、美股 ETF 怎麼買?
如果你是一個新手投資者,不知道如何購買 ETF 該怎麼辦?
這裡將為你介紹實際購買 ETF 的管道,包括台股 ETF 和國外 ETF。
投資 ETF 前的準備:開一個證券戶(台股、美股)
ETF跟股票一樣需要有證券戶才能進行買賣,如果你還沒開證券戶,請先開戶。
》》》美股開戶要選哪一間?2023美股開戶、投資及開戶券商推薦
》》》新手股票開戶需注意什麼?2022台券商開戶推薦及特色比較
台股有兩種開戶方式:
- 帶著雙證件、印章、一千元現金,找一個家裡附近的券商,走進去說明你要開戶後,現場的營業員就會帶著你一步步完成開戶,非常簡單。
- 直接在線上開戶,例如玉山證券富果帳戶就可以直接在網路上完成開戶。
需要注意的是,實體開戶要帶現金,是因為證券戶需要綁定一個扣款銀行戶,券商通常都有指定配合的銀行戶頭,開戶時須預存1000元進去。
台股 ETF 怎麼買?
台股ETF的申購方式有兩種,包含自行下單(一般交易及零股交易)與定期定額。
買台股ETF方式一:自行下單(一般交易及零股交易)
以台股來說,一般交易的單位數為「張」,一張=1,000股
以下圖元大台灣50(0050)為案例,此時此刻價位為138.30元,這是指一股的價錢,所以一張=138.30×1,000=138,300元,這就是此時此刻一張0050 ETF的價錢。
如果你以138.30元的價錢買進,那就是此時此刻的「市價」,以市價買會馬上成交。
你也可以選擇比138.30多一點或少一點的價位下單,即是「限價」,符合價格才會成交。
如果不想買這麼多股數,你也可以選擇零股交易,交易介面跟一般交易差不多,零股為1~999股(等於買一股0050 ETF只要花138.30元),想買多少股都可以自己決定。
買台股ETF的方式二:定期定額
開完證券戶之後,營業員會請你用手機下載券商的app,下載完成後進入app,就會看到定期定額的功能,如果找不到定期定額的功能,請詢問券商的營業員。
進入定期定額的介面後,選想定期定額的ETF,並填入每月扣款的金額,選擇每月扣款日期後就完成了,事後如果想改標的、金額或日期,也都可以在app裡做變更。
國外的ETF怎麼買?
想申購國ETF可以用海外券商app下單,或是透過國內股票券商複委託。
買海外ETF方式一:海外券商網頁/app下單
用海外券商下單買ETF的操作模式跟台股券商的介面不太一樣,但網頁或APP按鈕都差不多。以美股券商Firstrade 為例:
買海外ETF方式二:複委託(Sub-brokerage)
複委託的全名是:受託買賣外國有價證券業務。
在國內買股票的時候,是透過券商去跟台灣證券交易所下單,那複委託就是透過國內券商去跟國外的證券交易所下單。
大部分的國內券商都有複委託的服務,但這不是開戶後就直接有的,複委託需另外開通,開通的方式也不難,只要跟營業員或是券商客服聯繫,他就會指導你開通。
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除了 ETF,如何豐富自己的投資組合?
除了 ETF 外,期貨合約也是一個適合小資金投資的產品,且能夠利用槓桿獲得更多回報。
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