白銀投資方式有哪些?現在買好嗎?台灣白銀去哪裡買?

2022/12/02作者: C, Judy

白銀與黃金同為貴金屬,在國際黃金價格不斷挑戰新高之時,同樣被看作避險工具的白銀,其價格也水漲船高,已然成了貴金屬市場的投資「明星」。在 2022 年全球後新冠疫情背景下,白銀被許多投資人認為是最具有價值的投資。

那麼,白銀的投資方式有哪些?它和黃金投資哪個好?現在進場白銀還來得及嗎?

白銀是什麼?


在進行白銀投資之前,我們需要先瞭解到底白銀是什麼,否則難以去掌握影響白銀價格漲跌的因素。

白銀實際上屬於貴金屬的一種,而貴金屬是包括黃金和白銀在內的8種金屬元素的總稱,它們都有具有極強的化學穩定性,所以不但可以作為工業方面的用途,還會在金融市場上具備較高的投資價值。雖然黃金才是貴金屬市場當中的龍頭,但由於白銀有著其自身的特點,所以有些時候收益機會比黃金還要高,因此也相當受到投資者的喜愛。

 

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為什麼選擇白銀投資?其未來如何?


從長期投資角度來看,白銀的未來十分值得期待《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特.清崎(Robert Kiyosaki)曾說,「目前最具投資價值的產品是白銀」,他表示當前白銀相對黃金的匯率相較 20 世紀已大幅下滑、且投資者更容易以較低的門檻購買白銀。

總的來說,白銀主要有以下幾點投資價值:

1.白銀是真正的資產

白銀可能不是我們今天用到的貨幣,但不可否認,它仍然是貨幣。事實上,白銀和黃金一樣,是貨幣的最終形式,因為它不是憑空造出來的,因此也不會像紙幣或者電子貨幣那樣貶值。這裡說的是真金白銀,還不是像交易所交易基金(ETFs)或者證書或期權合約。

真金白銀是具備儲藏價值的。首先,如果你持有的是白銀現貨,就不需要有另一方來履行合約或者承諾,這與股票、債券或者其他任何虛擬貨幣投資是不一樣的。

其次,持有現貨白銀是沒有違約風險的,這與其他投資是不一樣的。還有一點就是白銀可以作為貨幣長期使用,歷史上,用白銀鑄幣比黃金其實還要多。

就像Mike Maloney在他的暢銷書《投資金銀指南》中所說的,「千百年來,黃金和白銀一次次地證明瞭自己的價值,迫使紙幣為自己證身。」

現貨金銀是真正的資產,幾千年來一直充當著貨幣的角色。

2.銀價便宜,且白銀交易更普遍

如果告訴你能夠以黃金價格的70分之一買入一項硬資產,而且抵禦危機的功能又不輸黃金,你不會想知道這項資產是什麼嗎?

沒錯,就是白銀。對於普通投資者來說,白銀更容易負擔得起,如果買入一盎司黃金讓你覺得奢侈,那麼白銀就是投資貴金屬當仁不讓的選擇。這一點在送禮上也是一樣,如果不想在一份禮物上花費超過$1000塊,那就選擇白銀吧。

此外,白銀不僅僅是比黃金更便宜那麼簡單,而且更容易出手。如果有一天你想用上一小筆錢,但是又不至於賣掉黃金,那就選擇白銀吧。因為白銀的交易比黃金更普遍,也更頻繁。

就憑這個原因,每個投資者其實都應該備上一些白銀。要知道,銀幣和銀條幾乎可以在世界任何地方出售。

3.白銀工業需求很大

白銀是一種介於貴金屬與工業金屬用途的原物料商品,除了有近3成用於製作珠寶和銀器,這部分屬於貴金屬用途之外,白銀還有近5成是用於太陽能板、電子產品以及其他工業製造用途,這部分就屬於工業金屬範疇。這也吸引了不同投資目的的投資人進場,有的人是基於貴金屬的保值特性,有的人則是因為看好工業與經濟前景而投資。

4.白銀投資有全球性市場

投資最重要的就是是否有市場用來交易,白銀擁有全球性市場,不僅流動性強,而且市場公開、公正透明,沒有莊家操控。

此外,全球對白銀的需求正在增長。事實上幾乎所有主要的政府鑄幣廠的銷量都達到了創紀錄水平,尤其是中國和印度。這兩個國家對貴金屬都有著悠久的文化淵源。加上人口增長(這一點與西方國家相反),對白銀的需求還將增長。

而且這種需求不是憑空產生的。當需求激增遇上供應吃緊時,結果就是價格一路上漲,如果你提前持有白銀,回報應該是很可觀的。

5.白銀的投資成本較小,獲利空間大

白銀投資屬於槓桿型交易,以低保證金換取較高的投資收益機會,對成本的要求較低且獲利空間較大。

6.白銀的價格波動幅度大

白銀的市場很小,意味著資金進出對價格的影響比其他資產大得多。

7.白銀的可用量較少

白銀除了作為商品流通之外還要用於工業產品,卻沒有像黃金一樣的再回收技術,因此白銀的供給量小於消耗量,總體可用量較少。

8.白銀投資的方式種類多,交易便捷

白銀交易有多種方式,例如白銀期貨、白銀保證金交易、採用T+0制度,且24小時可交易,對投資人而言是相當便利的投資管道。

 

投資白銀 VS 投資黃金


同樣作為貴金屬,白銀與黃金在許多方面存在不同,這也影響了其投資價值。

白銀                   黃金                  
应用                    投资、工藝品、工业  投资、工藝品
價格                    較低   高昂
可用量                  
供需情況                    供给量大

需求量大

供给量小

需求量小

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很多人認為白銀比黃金廉價,投資黃金比投資白銀更有價值、收益會更高,因此青睞黃金,其實不然,相對於黃金,白銀因為以下屬性,受到更多專業投資者的追捧。

1.白銀相對於黃金有更廣泛的用途

黃金一般用來儲存、投資、製作工藝品,而白銀除此之外還可以在手機生產、玻璃等工業產品製作甚至一些藥物中起到無法替代的作用。

2.白銀相對於黃金的價格更低

從過去經驗來看,黃金價格大約在白銀價格的30倍至120倍之間波動,這為成本不是很充足的投資者提供「較低的投資門檻」。

3.白銀相對於黃金的收益性更高

與黃金相比,白銀的價格波動幅度更大,獲得收益的機會更高。

當然,沒有一種金融工具是完美的,白銀投資也有劣勢,投資人可以根據自身需要謹慎選擇。

4.牛市中白銀的表現超過黃金

白銀是一個很小的市場,事實上,即便是少量資金湧入或者流出,對價格的影響也要比對其他資產(包括黃金)大得多。這種更大的波動性意味著,在熊市中,白銀的表現不如黃金。但是在牛市中,白銀的漲幅有可能遠超過黃金。

5.白銀穩定性較差、投資風險更大

白銀潛在獲利機會大是因為波動大,加上白銀還有工業用途,使得白銀的價格受更多因素影響,價格容易暴漲暴跌,投資風險較大、穩定性不如黃金。

6.白銀需另交稅費

投資白銀需要繳納VAT增值稅,投資黃金則不需要。

根據芝加哥商品交易所統計,過去半個世紀金價與銀價的相關係數在大部分的時間約介於0.4至0.8之間,算是正相關性頗為明顯的原物料商品。

不過如前述白銀相較黃金更多了大量的工業、電子製造等用途,會隨著經濟景氣變化而波動,因此影響其價格因素更較黃金來得複雜。

投資人在投資白銀時,必須要留意這些不同因素變化,才有利於掌握白銀價格波動。

下面將詳細介紹有關白銀投資的方式及風險規避等相關事項,以便投資人更加了解白銀投資。

 

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白銀投資的方式有哪些?


全世界各地每天都有人進行白銀投資,因此在交易上比較不用擔心買不到或是賣不出去情形。事實上,在2019年,白銀的交易量高達全球貴金屬市場交易量的84%,由此可見,白銀投資在全球市場上非常的熱絡,並廣受交易人及投資者青睞。在台灣,有許多人對白銀投資也深感興趣,PTT上對白銀買賣的討論也時常非常熱絡。以下為投資白銀的幾種方法:

1.實體白銀

你可能有聽過身邊朋友會到銀行買白銀,沒錯,國內外許多投資人對白銀的投資方式是直接買實體白銀。例如台灣銀行就有賣白銀條塊,同時也有回收機制,但只接受台銀的白銀條塊。

除了銀行以外,希望買實體白銀的投資人還能如何買白銀呢?事實上,台灣近年來白銀業者發展機制逐漸成熟,市面上有已經有幾家白銀實體零售商,除了賣白銀條塊之外,也都有設置回收機制。但是要注意,雖然零售商基本上都會買回自己賣出的銀條,但對從其他地方買入的銀條卻不一定會回收。

當然了,投資人也可以到傳統銀樓買入銀飾來做投資,但銀飾純度需要注意,另外除了白銀本身價格,購買銀飾在工藝和設計方面也會增加投資成本。

那麼,不想直接買實體白銀的投資人能如何投資白銀呢?

2.白銀存褶

白銀存褶又稱「紙白銀」,為個人憑證式白銀,投資人在開戶後可以24小時交易,賣出後直接進帳,非常方便,但是投資門檻也相對較高。

3.白銀期貨

投資人可透過國內期貨交易所來對國際白銀期貨進行交易,近年來NYMEX紐約商業交易所推出微型白銀期貨合約,讓小資族也可以進場。不過由於需要透過第三方交易,投資成本也相對上升。

4.差價合約

差價合約(CFD, Contracts For Difference)是在金融市場上非常熱門的金融衍生品,最大優勢為投資人可進行槓桿交易和賣空能力,獲利幅度有相當大的空間,當然了,本身的風險控管也不可缺。所謂槓桿交易就是向經紀商支付保證金來借一定倍數資金來進行大筆交易,倍增獲利。

那麼,我們應該如何選擇合適自己的白銀投資方式呢?

投資白銀和投資其他資產一樣,投資人對自己投資成本和風險的控制都需要多加考量。實體白銀需要存放於安全位置,這也是投資人需要考慮的因素之一。

在投資成本上,基本原則為能避免透過第三方交易,就儘量避免,如此一來就能降低投資成本來達成獲利最大化。

 

如何投資白銀才能快速獲利?


白銀為最熱門的避險資產之一,換句話說,只要時局動盪的時候,市場風險與不確定性增高,投資人則往避險資產上投入資金,白銀價格也通常跟著上升。另外,由於黃金也是熱門避險資產,在黃金價格狂漲,變得太貴時,投資人也會開始把資金投入白銀。在短期操作上,如果認為近期或是當天將出現不利於股市或是經濟市場消息的話,提前進場投資白銀或是一個很有利的策略。

 

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如何判斷最佳的白銀交易進場時機?


既然進場時機可以說是投資關鍵,那麼投資人可以怎麼判斷進場時機呢?白銀價格主要受幾個固定因素影響,分別為:

1.美金價格

美金的上升和下降都會影響白銀價格,因此投資人可關注美金動向,美元走弱,白銀價格則會提升。注意聯準會的財政制度及市場動態。如果市場認為美國聯準會將維持寬鬆政策貨幣寬鬆,持續購買債券導致債券價格上升,收益率降低,此時投資人則會傾向投資貴金屬。另外,當市場的實質利率上升時,也就是把錢存在銀行的利率高的時候,投資人則會傾向把錢放在銀行,白銀價格隨之下降。

2.需求供應

之前提到白銀大量供於工業需求,因此全球市場上各產業對這些需要白銀來做為原材料的需求對白銀的需求供應有直接影響。另外一方面則為白銀的銀礦開採,白銀的三大生產國為墨西哥、秘魯、中國,最大需求國為印度,美國與中國。需求國的經濟活動對購買力有一定影響,而生產國的採礦活動也會影響生產力。

全球有超過 50% 以上的白銀是銅、鉛、鋅等金屬開礦生產時的附產品。所以當銅、鉛、鋅因為價格太低或需求不足而減少生產時,銀礦的供應也跟著下降,因此可能推升白銀價格。

 

白銀投資有哪些風險?


收益總是和風險成正比,投資白銀的收益大,自然會有相應的風險,我們需要做的就是了解我們將要面臨哪些風險,知己知彼才能百戰不殆。

  •  白銀價格受美元影響較大。白銀經常被作為避險工具,當美元通貨膨脹或者緊縮都會影響白銀價格,因此要時刻關注美元動向,做出正確判斷。
  • 白銀價格受供需關係影響明顯。白銀來源主要是銀礦開採,而銀礦數量受開採進度、科技進步等不確定因素影響,所以白銀不能保持穩定的供應量。
  • 更重要的是,白銀具有大量的工業用途,影響價格因素較多,投資人必須留意。市場一般認為白銀價格與中國工業與經濟成長的步伐頗為一致,因此投資人常常以追蹤包含銀行貸款量、鐵路貨運量、電力產量的「李克強指數」,來作為連動白銀價格的重要參考之一。

了解白銀投資的風險之後,投資人可以採取有效措施,合理規避風險,以下提出幾點建議:

  • 投資者應該做出合理規劃。在入市之前應該根據市場趨勢制定相應的操作計劃,有條理進行操作,避免個人情緒誤導,影響收益。
  • 進行精確的行情判斷。時刻關注美元、黃金等影響因素的變動,準確分析白銀價格的上行或下滑,及時作出相應操作,以便獲取更多收益。
  • 合理持倉。買賣白銀時應盡量避免重倉、滿倉操作,避免市場動蕩導致資金大幅度損失。而且不建議投資者持倉過夜,除了增加費用之外,也增加了價格波動而操作不及時的風險。
  • 及時停利停損。在建立新訂單時,我們可選擇設置”停利”和”停損”。設置後,訂單在一般情況下會根據您所設定的目標價格進行平倉,助您在到達目標時鎖住利潤,或在市場走勢不利時減少損失。

 

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