股票抽籤是什麼?抽籤的流程有哪些?申購新股的技巧和心得分享
2022/12/06作者:
在現實生活中,花幾十元買一張樂透,運氣好的話就可以大賺一筆。而在股票市場中,同樣存在「股市大樂透」,它就是——股票抽籤。
股票抽籤又稱為股票申購,是一種低風險高報酬的投資方式,它就像摸彩一樣,得看你的手氣好不好。如果有幸中籤,在掛牌當天高點賣出的話,通常能現賺一筆。
那麼股票抽籤到底是什麼?抽中後真的是穩賺不賠的嗎?股票申購的流程和技巧有哪些呢?以下將一一為您進行介紹。
股票抽籤是什麼?
股票抽籤的正式的名稱是「股票申購」,是上市上櫃募集資金的方式。
當一家企業如果決定要以「發行股票」來籌資的時候,一般而言由於公司希望能夠順利募集到資金,所以往往會用比市價低的金額來開放投資人申購,這個金額稱為「承銷價」。
而「承銷價」會吸引大多數人來搶購,在需求大於供給的情況下(想要便宜買進的投資人數量,多過於企業開放申購的股票數量),為了公平起見就必須採用系統抽籤的方式決定,這就是所謂的新股抽籤。
因此,一般談到「股票申購」或「股票抽籤」通常是指的是:
- 新上市櫃股票抽籤,也就是首次公開發行股票(IPO)的意思。
- 已經上市櫃的股票 現金增資,同樣也要抽籤。
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近期開放股票申購標的
2022年11月股票抽籤名單:
如果要查詢公開申購公告,可以至臺灣證券交易所的抽籤日程表查詢。
股票申購的成本、手續費
股票申購的成本非常低,一般僅為手續費,這也是為什麼這麼多投資者對抽股票如此熱衷的原因了。
抽籤一次成本只有 20元,如果中籤要額外付一筆手續費 50元。相對抽中股票的效益,這兩個成本都小到可以忽略。
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股票抽籤的流程
股票申購的門檻低,申購的流程也十分簡單。只要投資人有股票戶頭後、戶頭準備好錢 (約三十到五十萬台幣,看你想一次抽幾檔股票) 就能抽了。
一般來說,股票抽籤的流程可以分為 5 個階段:
1.開設台股帳戶抽籤
需要有台灣證券戶(台股帳戶),才能參加股票抽籤。大部分的台股券商都有內建股票抽籤的功能,如果還沒有開戶、沒買過股票的小白朋友,股票抽籤前,需要攜帶雙證件與印章至臨櫃辦理開戶,券商通常都有指定搭配的銀行,可以一起辦理開戶。
需要注意的是,目前任何新股抽籤,每一個身份證字號都只能參與一次,所以不管投資人開立多少帳戶都只會有一次機會。如果同時向A、B兩家券商提出申購,會被判為重覆申購,資格不符無法抽籤。
2.確認股票抽籤申購時間和標的
投資人可以根據自己的實際情況選擇股票標的,價差的數字在券商的 APP 上都可以看到,大家可以多多利用。
此外,你還需要注意股票申購的時間。一般來說,股票申購日期、抽籤日期,一直到正式撥券日期,會相隔8至12天的作業時間,因此必須詳細看清楚。
一般股票抽籤的相關時程如下:
- 申購開始日(X日):申購人要在申購期間的營業日,向券商進行申購
- 申購截止日(X+2日):確認銀行存款餘額供銀行執行扣款,否則不符合資格
- 扣款日(X+3日):當天會進行抽籤款項預扣
- 抽籤日(X+4日):當天會進行股票抽籤
- 未中退款日(X+5日):抽籤日沒有抽中股票的話,會在這天把認購款退回到原扣款帳戶
- 抽中撥券日(X+8日):中籤的話會在撥券日進行股票配發,會撥入原申購的集保帳戶,撥券日當天就能賣出
需要注意的是,在申購到撥券的日子裡,股票有可能會在該段時間裡跌破承銷價,讓投資者虧損。因此,評估是否要參與新股抽籤最簡單的原則就是:市價與承銷價價差越大越好。一方面可獲得的利潤較豐厚,二方面也有較充裕的空間作為緩衝。
3.進行股票申購
在該流程中,你可以透過網路或是 APP 辦理承銷申購,如果還沒有申請電子交易, 則需要在申購期間內 14:00 前,用電話或是臨櫃辦理申購。
參加股票抽籤方式:
- 股票抽籤APP
- 網路申購
- 電話委託
- 臨櫃委託
4.抽籤日前存入足夠的扣款金額
扣款金額:承銷價格+20元手續費+50元中籤郵寄費用
除了要在申購日內申購股票之外,扣款日期也要注意,請在扣款日前放足夠的金額至交割戶頭。扣款金額不是僅有剛好的承銷價,還必須包含手續費、中籤時通知掛號的郵寄費用。
例如:
- 某檔股票承銷價格:每股55元
- 扣款金額:5萬5000元+20元+50元 = 5萬5070元
若是未中籤的話,會退還承銷價格+中籤郵寄費用,但20元手續費是不會退還的。
5.股票抽籤查詢,未中籤會退款
接下來就會行抽籤了,投資者需要留意抽籤時間。一般來說,股票的申購日程其實在券商APP都可以查詢得到,上面也會顯示詳細的申購日程細節,因此就算是投資新手也不用怕難以上手。
如果沒中籤的話,會在抽籤日隔天退回交割戶(20元手續費不退)。如果有中籤的話,會在申購開始日+8日撥券,會撥入原申購的集保帳戶,撥券日當天就能賣出。
申購股票真的穩賺不賠嗎?
股票抽籤之所以有利可圖,有2個原因:
1. 幾乎一定有價差可以賺
以台灣的狀況來說,為了要讓市場成交熱絡、增加新股票上市(也稱為IPO)時市場的流動性,因此必須炒熱市場的氣氛,所以新上市櫃、增資,這兩種募資方式,都必須有利可圖,大家才會參與。如果市場氣氛低迷,發行公司輕則丟臉,重則股價大挫市值蒸發。
2.一個身分證號碼只能抽一次
股票抽籤是一種比較公平的申購新股的方式。在早年,新股上市櫃後會有蜜月期,也就是連續好幾根漲停板,當年甚至有職業抽籤的人,會付錢買人頭帳戶,集大筆資金以及300~500個人頭帳戶,就為了抽籤抽中的利潤,近年已經幾乎沒有蜜月期現象了,但抽籤對一般人仍像對統一發票一樣。
但股票申購是否穩賺不賠呢?只能說,運氣很重要。
運氣好的人更容易中籤,獲利也會比別人多。在這麼多抽股票的投資者裡,從未中籤的人也是有的。
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抽股票到底賺不賺錢?數據會告訴你
證交所有公布歷年來的股票申購資料,我們來看看這些數據,透漏哪些訊息吧。
首先,股票的類型 又可以進一步細分:
- 上市股票
- 上櫃股票
- 第一上市股票 (F股…後來名稱又改回變KY股)
- 第一上櫃股票 (F股)
上市股票要求,理論上比上櫃嚴苛,而 F股則是 2012年以後開放海外企業在台第一次掛牌上市櫃,後來名稱又改回KY股票,總之它不是在台灣本土上市的公司。
那麼,這些數據能夠告訴我們什麼呢?
1.新上市櫃、新增資的都值得抽籤,但並非 100%穩賺不賠
從以上表格可以看出,新股上市櫃,如果抽中且獲利,新上市櫃平均每次獲利 25000左右。而新增資的股票,獲利時價差平均有 9000元。
要注意的是,少數高價股有很高的價差,拉高了整體的平均,但不少股票,都還是有 1萬元以上的價差。一開始挑選價差越大的股票,跌破承銷價的風險就越低。
此外,新股上市櫃,就算跌破承銷價,平均每次損失大約 500~1500元,損失也不大。2006~2013年 8年時間,假設你運氣超背,所有上市櫃股票 (不含F股),所有賠錢的籤都讓你抽到,總虧損也才4萬5,以投資來說這實在不算是風險,371檔抽中 2檔獲利的可能就回本了。
2.抽到股票後不要長期持有
如上面的表所示,即使是只持有一個月,從勝率上也看不出有甚麼優勢,大約就55波,統計上,也看不出什麼明顯的蜜月期漲幅,不如盡早出脫股票。
需要注意的是,無論新上市櫃或增資,一年的上漲機率,竟然都低於剛上市或剛增資一個月時的機率。這有可能是市場氣氛好時股票都爭相上市、趁股價好時募資,例如 2007年、2010、2012年市場氣氛熱絡時,新上市櫃、新增資的企業都特別多,但隨後就遇到 2008、2012年的大跌。也可能反映了新股票下跌的機率比老股票還高,新增資的企業虧損的機率也比較高。
因此,在抽籤抽到後,看到第一根黑K棒 (收盤價<開盤價) 就可以出場了。
股票申購的風險
任何投資都是有風險的,股票抽籤也是如此。上文我們說過,在抽籤後、撥券日前,市場波動可能使最後到手的股票價格跌破承銷價,中籤的投資人恐怕就笑不出來了。
那麼,如何盡可能避開股票申購的風險呢?
1.經濟衰退時別抽
當經濟衰退時,股價更容易下跌,此時更可能出現那種「市價跌破承銷價」的窘境。因此在經濟衰退時盡量不要去抽股票。
2.股票到戶頭後建議立刻賣掉
為何會說股票抽籤是「低風險高報酬」,因為報酬主要來自「承銷價與市價」之間的價差,而通常承銷價都會故意訂的比市價便宜一些 (這樣才能吸引人申購)。如果我們沒有在剛拿到股票就賣掉,那後續的股價會怎麼走沒人知道,很可能原本到手的獲利飛了。因此,「撥券日當天開盤就賣掉」、申購股票馬上賣也是許多參與股票抽籤投資人的投資心法。
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股票抽籤的技巧
但如果你已經參與了新股的抽籤,卻發現股價越來越低,有什麼搶救的方法嗎?
以下股票申購的技巧也許能夠幫到你。但該方法只能用於扣款前,一旦扣款後就沒救了。
雖然不知道之後會不會漲回承銷價以上,但如果不想抽這檔股票,讓它扣款失敗就可以了。所以當自己認定後續股價可能會跌破承銷價,就可以趕快將帳戶中的金額轉移至其他地方,一旦低於承銷價加70元,券商扣款失敗,自然就失去了抽籤資格,也就能提前避免虧損風險產生。
銀行平常最好要有開啟線上轉帳、約定轉帳的帳戶,才可以在需要時大量把資金搬走。
關於股票抽籤的常見問題
1.為什麼會有承銷申購?
上市櫃公司要發行股票募集資金時,依據「股權分散」的法規,必須提出一定比率的股數給大眾公開申購,例如總額股份的10%。
一般會有 2 種情況:
- 已上市的公司要現金增資
- 未上市公司要初次上市
2.股票為什麼要抽籤?
只要市價與承銷價有價差,就會吸引股民去登記申購,差價愈大,登記的人就愈多,當登記的數量超過可申購總數的情況下,「僧多粥少」,就要由證交所的電腦隨機抽籤,因此有人稱之為「抽股票」。
3.每個人可以認購多少股票?
股票承銷申購是有規定每個人認購張數的,通常是每人1張,偶爾也會有2張、3張,甚至是5張的。
需要注意的是,一般規定多少張就只能是多少張,不能因為自己的需求選擇申購多/少於規定的股票數。
4.開多個證券帳戶可以增加中獎幾率嗎?
當然不可以!
證交所規定,每人每次只能提出1個申購的申請,多家重複申購將「全部取消」。
5.價差多少可以抽呢?
價差並不是絕對的,主要看個人。有些人比較保守,價差15%才想抽;但也有比較積極的人,5%就願意抽。因此,在實際的股票申購中,請根據自身情況自行斟酌。
現在證券商的App都會連結市價,將價差比率即時顯示,例如23%、36%等,非常方便,可以善加利用。
6.股票抽中後如何賣出?
當你抽中股票後,應該如何賣出呢?
方法其實很簡單,只要在撥券日當天早上8:30就可以使用證券商的App委託賣出了。
7.抽中股票可以不買嗎?
這要看自己的選擇,但其實並不太建議這種方法。
每個月都有好幾檔股票抽籤,假如抽中1檔就抱著1檔,哪來那麼多資金呢?我們的資金跟時間都有限,做好「資金管理」跟「時間管理」同樣重要,抽中要賣掉,才有錢拿去抽下一檔股票呀。
此外,價差進口袋,才是真的賺。假如抱著不賣,那你就是在「賭未來的價格」,而不是穩賺的承銷申購套利。
8.股票抽籤有什麼風險?
抽股票最大的風險應該就是損失手續費20元。只要你謹守「第3天價差有10%才申購」、「撥券日當天開盤就賣掉」這2大原則,抽中的人都有賺到錢,勝率100%。
但假如差價太小你亂抽,或者拿到股票後沒有當天賣出,那損失就不見得只有20元了。
9.申購新股的中籤率有所少?能賺多少錢?
抽股票的中籤率通常在1%上下,也就是每100個參加者只會有1個人中籤,99%都沒中。因此,請抱著「好玩」、「碰碰運氣」的心態參與就好,得失心不要太重。
此外,抽股票通常都能賺到幾千元的價差,少數價差大的申購,還可以賺到好幾萬元。
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結語
以上就是關於股票抽籤/申購的所有內容了,希望對各位投資者有所幫助。
本網頁上的內容不構成任何形式的投資建議,內容僅供參考。
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