瑞士信貸危機解除了嗎?政府出手,瑞銀出價992億台幣收購瑞信

作者:C, Judy
最後更新時間:2023/03/20
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國際知名大型投資銀行瑞士信用貸款(Credit Suisse Group AG, CS)近期深陷財務危機,並波及全球金融市場。為了防止危機加深,在政府的牽線下,瑞銀集團(UBS Group AG)同意以30億瑞郎(折合新台幣約992億元)收購瑞士信貸。該收購價格比瑞信上週收盤市值低約六成、更不到全盛期的 4%。

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瑞銀以 30 億瑞郎收購瑞士信貸


矽谷銀行(SVB)宣布破產之後,國際知名大型投資銀行瑞士信用貸款(Credit Suisse,下簡稱瑞信)也暴雷,承認財報存在重大缺陷,加上其最大股東沙烏地國家銀行(Saudi National Bank)不願注資,引發該股票在歐股重挫 18% 一度熔斷停牌。

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為了防止瑞信危機加深,從而對全球金融市場造成更大的影響,在政府的牽線下,目前瑞銀集團(UBS Group AG)同意以30億瑞郎(折合新台幣約991億元)收購目前被市場嚴重看衰的瑞士信貸。

據《路透社》等外媒報道,瑞士央行於當地時間19日深夜宣布,瑞銀將收購瑞信,瑞士央行並承諾提供高達1000億瑞士法郎的流動性援助貸款,以及提供聯邦違約擔保。瑞士總統阿蘭·貝爾塞特(Alain Berset)親自主持記者會。

瑞士財政部長及金融監管局指出,有鑑於消費者對瑞信失去信心,但瑞信規模又相當龐大,若不介入此事,將引發大規模裁員,當地乃至全球的金融系統都會陷入不穩定。

瑞銀董事長 Colm Kelleher 則表示:合併後他將縮減瑞信近年來持續虧損的投資銀行業務,保留瑞信旗下表現較好的 Swiss Universal Bank。

為了加速完成收購,瑞士政府甚至擬修改該國的法律以繞過股東投票程序,以便盡快完成合併案,可見瑞信其背後牽扯的金融風險有多麽龐大。

歐洲央行、美國聯準會、美國財政部皆表示,對瑞士當局宣布的支持金融穩定之措施,表示歡迎。

 

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約 160 億瑞郎的瑞信債券將被完全減記


值得注意的是,瑞士金融監管機構 Finma 表示,價值約 160 億瑞郎的瑞信一級資本(AT1)債券將減記為零,以增加該行的核心資本。但這也代表持有相關債券的投資者恐血本無歸,激起債券投資人的憤怒,一位銀行家表示:

此一決定可能導致歐洲債市的「惡夢」,特別是考慮到債券持有人遭受的損失比瑞信的股東更深重。

這將是歐洲規模 2750 億美元的 AT1 市場最大一次價值減記事件。損失規模遠超過 2017 年西班牙銀行 Banco Popular SA 債券上的 13.5 億歐元減記,當時該銀行被桑坦德銀行收購。AT1 債券在金融危機後被引入歐洲,用於在銀行倒閉時承擔損失。如果銀行的資本充足率低於某一水準,這類債券的持有人將面臨永久性損失,或者債券被轉換為股權。

這一計畫是在周末倉促安排的危機談判中達成的,旨在解決過去一周美國小型銀行倒閉後客戶外流,以及瑞信股票和債券大幅下跌的問題。

而這樁歷史性的收購,相當於瑞銀集團僅以瑞信在全盛時期市值不到 4% 的代價成功入主。歷史數據顯示,2007 年瑞信市值達到頂峰約 877 億美元,最新市值則下滑至約 80 億美元。

 

30億瑞郎收購價不到瑞信市值的一半


32.5億美元的收購價,對瑞信管理階層來說是一大羞辱,相較於週五收盤價,瑞信市值還有88億瑞郎,相當於95億美元,這個價錢看似是直逼3折的跳樓大拍賣。

瑞銀同意 30 億瑞郎的全股票交易,其中包括廣泛的政府擔保和流動性規定。 每股價格較瑞士信貸 2007 年的峰值下跌了 99%。

根據聲明,瑞銀以每股 0.76 瑞郎、總價 30 億瑞郎的價格收購瑞信。瑞信股東將以 22.48 股瑞信股票換取 1 股瑞銀股票,瑞信和瑞銀的合併將於 2023 年底完成。

瑞士政府官員表示,「這架起了一座通往週末的橋樑」,讓救援得以拼湊起來。瑞銀董事長科爾姆凱萊赫(Colm Kelleher) 則說,這次收購對瑞銀股東來說很有吸引力,但要明確一點,就瑞士信貸而言,這是一次緊急救援,對瑞士的金融結構以及全球金融來說是絕對必要的。

瑞士信貸董事長阿克塞爾萊曼(Axel Lehmann)則在聲明中表示,合併代表了最好的結果,雖然團隊努力解決許多重大問題並執行其新戰略,但今天被迫達成一個能夠提供持久成果的解決方案。

 


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