加密銀行Silvergate暴雷，股價重挫逾50%，交易夥伴紛紛出走

受到 FTX 暴雷的影響，加密貨幣銀行資本公司Silvergate Capital (交易代號為SI)在今年 1 月預披露，去年四季度的幣圈強震令公司蒙受9.49億美元的損失。而近日，Silvergate 再度釋出經營疑慮、正在評估能否存活，盤後股價慘崩逾5成。此外，一眾交易夥伴也紛紛出走，包括Coinbase、Paxos、Circle等，勢將加劇Silvergate的流動性問題。

 

Silvergate 推遲提交財務報告，正在評估能否存活

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1 月 5 日，據《華爾街日報》報導，加密銀行 Silvergate 在 FTX 崩潰後已處理 81 億美元擠兌提款，加密貨幣存款 Q4 暴跌 68%，為滿足提款需求，Silvergate 清算了其資產負債表上持有的債務並承受了巨額折價虧損。

而在本週三盤後，公司再度發表公告稱，由於需要更多時間完成財報審計的工作，所以無法在3月16日的期限之前向SEC提交10-K年報。更令投資者驚恐的是，公司明確預警可能存在資本金不足的問題，同時也在評估一系列後續事件對公司持續經營能力的影響。

由於加密貨幣產業面臨信心危機，Silvergate一直在拋售手上債券，滿足客戶贖回資金的要求。2022年底該公司累積拋售57億美元債券，2023年1月、2月又持續售出，讓資本受到侵蝕。Silvergate表示，這些額外損失將衝擊監管機關要求的資本適足率，導致該公司及銀行面臨資本不足的窘境。

摩根大通分析師Steven Alexopoulos也解讀稱，證券出售引發的損失顯然足夠大，足以引發上市公司公開宣布可能出現資本充足率的問題。

 

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Silvergate遭美國監管單位調查，股價暴跌

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此外，市場先前曾有消息傳出，美國司法部詐欺司正在調查Silvergate跟SBF旗下加密貨幣避險基金Alameda Research的交易往來。而包括參議員Elizabeth Warren在內的多位美國國會議員也質疑Silvergate與FTX之間的關係，認為該公司先前的回應含糊其辭、不夠詳盡。

路透社先前曾報導，Binance (global)可存取Binance.US在Silvergate開立的銀行帳戶，在Binance.US執行長不知情的情況下，將大量資金轉給Binance (global)執行長趙長鵬的交易機構。

值得注意的是，世界上有許多頂尖的加密貨幣採礦商、交易所及託管機構都利用Silvergate進行金額數十億美元的入金及轉帳動作。

美國監管機構的調查更是加劇了 Silvergate 的困境。受多個利空消息的影響，Silvergate的股價（NYSE: SI）大跌 57%，創上市以來新低，市值較2021年底幣圈泡沫劇烈膨脹時縮水逾97%。

 

Coinbase、Circle等交易夥伴紛紛出走

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面對Silvergate的最新情況，一眾加密貨幣交易所也在第一時間熟練地與其「割席」。

美國最大加密貨幣交易所Coinbase週四一早發佈公告稱，立即停止使用Silvergate的資金結算服務，轉向另一家向幣圈提供服務的持牌銀行Signature Bank。

並且 Coinbase 在隨後的推文中表示將很快與其他合作銀行促成用戶的現金交易，盡量使用戶受到的影響降至最低，同時 Coinbase 進一步表示在 Silvergate 的風險倉位很小，以降低用戶恐慌。

此外，上個月剛剛宣布終止與幣安合作的穩定幣發行機構Paxos也在周四確認，停止與Silvergate帳戶有關的轉賬或付款。另一家穩定幣發行商Circle也宣布，正在解除Silvergate的特定服務。

綜合多家媒體統計，幣圈金融服務公司Galaxy Digital、芝商所旗下Cboe Digital、Bitstamp交易所也都已經表態不再使用Silvergate的SEN結算網絡。交易夥伴的紛紛出走，勢將加劇Silvergate的流動性問題。

 

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