DeFi 幣有哪些？盤點 10 大熱門 DeFi 項目

2024/02/11作者:

去中心化金融（DeFi）是區塊鏈生態系統中快速成長且最活躍的領域之一，旨在徹底改變傳統銀行和借貸。在 DeFi 平台上，用戶只需有網路連線就可以使用區塊鏈技術提供的各種金融服務，而不受政府或公司等中央機構的控制。

隨著比特幣的成功捲土重來，DeFi 幣作為一種支付手段而聲名大噪。從很多方面來說，比特幣是第一個 DeFi 應用程式。

在這篇文章中，我們將對 DeFi 幣進行詳細介紹，並列出當前熱門的 10 個 DeFi 項目。

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DeFi 是什麼？

DeFi 是去中心化金融（Decentralized finance）的縮寫，它旨在利用智能合約和去中心化協議在區塊鏈上複製當前的金融產品和服務。

DeFi 指的是在區塊鏈網路（主要是以太坊）上獨立運行的開源金融軟體，允許任何有網路連線的人無需中間人即可獲得借貸和投資等基礎金融服務。

例如，加密貨幣所有者可以將錢存入去中心化借貸協議中以賺取利息，而不是將其存入銀行的儲蓄帳戶，且利率通常會比標準儲蓄帳戶的利率高得多。

獲得 DeFi 貸款的首要先決條件通常是能夠以 DeFi 幣或其他加密資產的形式提供抵押品。

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DeFi 幣是什麼？

DeFi 幣是指用來去中心化金融服務的一種貨幣。大多數 DeFi 代幣都與 DeFi 協議相關，在某些情況下，這些協議幾乎完全由其用戶社群管理。

此外，在加密世界中，DeFi 幣和代幣通常可以互換使用，它就像法定貨幣的數位版本，可以在金融交易過程中轉移價值。

DeFi 幣建立在其獨特的本地區塊鏈網路之上，並通常以其獨特的本地區塊鏈網路命名。

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DeFi 幣的類型

根據功能的不同，DeFi 平台分為 5 種不同的類型，分別為：質押、加密貨幣質押借貸、DeFi 利息挖礦、去中心化交易所（DEX）和債務抵押部位（CDP）。

接下來，我們將詳細進行介紹：

1、流動性質押

質押是加密貨幣行業中最受歡迎的金融活動之一，投資者可以將存款放至特定的加密錢包中，並獲得固定利息回報。一般來說，質押時間越長，所獲得的利息越高。

不過，在 PoS（權益證明）共識演算法中，鎖倉期間質押的資產是無法使用的。而流動性質押是為了解決 PoS 中質押資產的流動性限製而創建的。

在流動性質押中，代幣持有者可以將代幣用於 DeFi 的同時，將代幣質押。也就是說，用戶可以在質押自己的加密貨幣以賺取利息的同時，保持資金流動性，從而實現資本效率的最大化。

質押後，用戶會獲得穩定幣（例如 USDC 或 USDT幣）、特定加密貨幣或 LP 代幣的補償，這些加密貨幣可以在任何 DeFi 協議中自由使用。

此外，在流動性質押中，用戶無需等待漫長的鎖倉期，只要需要即可提取資金，並且不會受到處罰。

2、加密貨幣質押借貸

傳統金融提供的最具代表性的服務之一是借貸。不過，與 Gemini 或 Coinbase 等中心化交易所的借貸平台不同，Aave、Compound 和 Maker 等 DeFi 平台透過智能合約運作。

為了獲得 DeFi 貸款，用戶必須存入一些抵押品。貸款人可以自由地將資金存入貸款平台內的資金池，並從存款中獲得收益，但也有限制。由於驗證借款人信用評分的難度以及使用實體資產作為抵押品的可能性，大多數 DeFi 借貸平台只允許抵押貸款，並且只允許高流動性的代幣作為抵押品。

此外，可用的貸款百分比會根據您使用的平台而有所不同，但通常平均為 50%。

最重要的是，許多 DeFi 借貸網站不僅允許你以加密貨幣的形式接收借來的資金，還可以以現金的形式接收借來的資金，因此，在接收貸款時無需單獨出售代幣。並且，如果在貸款期間作為抵押存入的資產增加，您還可以享受由此產生的利潤。

例如，如果您提供以太坊作為抵押品，您就可以根據以太坊當前的價格獲得 Dai 幣。您必須依照借款期限償還利息，償還全部本金後即可索取抵押物。

3、 DeFi 利息挖礦

流動性挖礦透過向交易對出借資金來提供流動性並賺取利息作為回報。換句話說，如果您質押比特幣，您就可以賺取比特幣，您還將獲得額外的退款。另一方面，流動性挖礦可以讓您獲得另一種代幣，作為向市場提供流動性的回報。

4、去中心化交易所（DEX）

去中心化交易所（DEX）位居 DeFi 服務的榜首。DEX 是投資者無需中介即可透過智能合約交易數位資產的地方。換句話說，您可以在用代碼創建的智能合約中自動交換或交易資產，而不是透過中心化交易所進行交易。

去中心化交易所不會透過連接熱錢包等個人錢包來將用戶的資料和資產儲存在交易所上。另一個優點是無需 KYC 驗證即可使用。

代表性的 DEX 包括 Curve、Uniswap、PancakeSwap、Balancer 和 SUN。

5、債務抵押部位（CDP）

CDP 是一種使用數位資產作為抵押品來創建、維護和管理穩定幣的貸款。

最具代表性的 CDP 是 MakerDAO，它創建並維護了基於以太坊的穩定幣DAI 。當用戶將以太坊委託給 MakerDAO 智能合約時，DAI 將根據抵押品發行，並維持在 1 美元。

除了 MakerDAO 的 DAI 之外，還有 JustStables 發行的 USDJ。

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DeFi 幣有哪些？10 大熱門 DeFi 幣推薦

了解了 DeFi 幣的類型後，接下來，我們將列出不同類型中最熱門的 DeFi 幣。

DEX 幣： Uniswap (UNI)、Curve (CRV)、PancakeSwap (CAKE)、Balancer (BAL)
質押幣種： Lido (Lido)
借出/借入硬幣：Aave (AAVE)、Compound (COMP)、Just (JST)
衍生幣：GMX (GMX) 、 dYdX (DYDX)

1、Uniswap（UNI）

Uniswap 是現有最大的去中心化加密貨幣交易所 (DEX)協議。這種點對點加密貨幣交易所透過使用自動化做市商為數百種不同的 ERC-20 加密貨幣提供流動性。

Uniswap 於 2018 年推出，是第一個獲得廣泛採用的 DEX。由於 Uniswap 協議是去中心化的，因此不會涉及上架過程。基本上，只要有交易者可用的流動資金池，就可以推出任何 ERC-20 代幣。Uniswap 也不會收取任何上架手續費。從某種意義上說，Uniswap 是一種公共產品。

根據DefiLlama的數據，以鎖定總價值衡量，UNI 目前是第七大去中心化金融（DeFi）協議。

UNI 幣是該協議的治理代幣，擁有 UNI 的用戶可以針對 Uniswap 現有的提案進行投票，也能針對未來發展方向進行提案。

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2、Curve (CRV)

Curve Finance 於 2020 年推出，是一個去中心化交易所（DEX），專注在提供高效的穩定幣兌換服務。

Curve 與市場上其他 DEX 不同的地方在於：Curve 主要專注在提供不同穩定幣（如：Usdt、Usdc、Dai）之間低滑點的交易服務，讓用戶在匯兌的過程中，可以減少代幣的換匯損失。

另外，用戶也能透過在 Curve 上提供流動性，來賺取平台上的交易手續費與其他 DeFi 協議的收益。

Curve Finance 背後是由去中心化自治組織 CurveDAO 運行，而 CRV 則是 CurveDAO 的治理代幣，持有 CRV 就意味著你能夠發起提案和投票，決定 Curve Finance 的未來走向。

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3、PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap是幣安智能鏈之上最受歡迎的自動化做市商（AMM）協議，也是整個 DeFi 行業中使用最廣泛的解決方案之一。

作為一個去中心化交易所（DEX），PancakeSwap 建立在幣安智能鏈上，允許投資者交換BEP-20代幣。

CAKE 是 PancakeSwap 平台的原生數字貨幣，該幣種同樣是建置於 BSC（幣安智能鏈）上的 BEP-20 的一種同質化代幣。cake 幣是 PancakeSwap 生態的重要內容，投資人可以透過認購代幣，進而參與像是流動性挖礦、資金池的質押功能、購買平台中的彩票等項目，平台未來也將逐步推出新的應用場景，提供持有者有更多不同的參與管道。

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4、Balancer (BAL)

Balancer是一種基於以太坊的自動做市商 (AMM)協議，允許用戶以任意比例創建最多八種不同代幣的流動性池。Balancer 礦池可以被認為是自動重新平衡投資組合，其中任何人都可以創建或加入去中心化指數基金，費用將支付給流動性提供者而不是中介基金經理。

Balancer 協議由 Balancer (BAL) 代幣管理，可以通過將加密貨幣存入 Balancer 的流動性池來通過流動性挖礦來賺取該代幣。

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5、Lido (Lido)

Lido 於 2020 年 12 月推出，即 ETH 2.0 推出幾週後，是 ETH 2.0 上提供的流動性質押解決方案，該協議旨在解決 ETH、Polygon、Solana 等權益證明（PoS）區塊鏈流動性不足的問題。Lido 通過其流動性質押解決方案提供了傳統 PoS 質押的替代方案，有效增強了質押代幣的流動性，並使用戶更容易進行質押。

LDO 是一種 ERC-20 代幣，是 Lido DAO 的治理代幣。該代幣賦予持有人治理權以及對改進提案、升級和網路參數進行投票的能力。用戶投票合約中鎖定的 LDO 越多，投票者獲得的決策權就越大。

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6、Aave (AAVE)

Aave 其前身為 ETHLend，於 2017 年 11 月推出。ETHLend 是一個點對點借貸系統，但在當時並沒有取得成功，在意識到點對點借貸效率低下後，Aave 團隊決定放棄發它，並在 2018 年改用 P2C 借貸平台，這項突破性的創舉也讓 DeFi 的應用變得更加多元，也是 2020 年 DeFi 大爆發的推手之一。

如今，Aave 是最大的加密貨幣貸方之一，它是一個去中心化加密貨幣借貸系統，容許用戶在系統中存入或借出加密貨幣，作用類似傳統銀行的角色，但不需要第三方介入借貸過程。存款人透過為市場提供流動性，來賺取被動收入；借貸人則能夠以抵押方式借款。

AAVE 代幣是 Aave 的原生代幣，用於管理Aave 協議。AAVE 代幣的持有者可以對 Aave 的方向以及如何管理協議資金進行投票。

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7、Compound (COMP)

Compound是一種在以太坊上運行的軟體，旨在激勵分佈式計算機網路來運營傳統的貨幣市場。

作為新興的去中心化金融 ( DeFi )協議之一，Compound 使用多種加密資產來提供這項服務，無需銀行等金融中介即可實現所需的借貸。

簡而言之，Compound 允許用戶將加密貨幣存入貸款池以供借款人使用。然後，貸方可以從他們存入的資產中賺取利息。

COMP 代幣是Compound 的主要和原生加密貨幣。作為ERC-20標準代幣，COMP的主要功能是治理。它不僅為用戶的忠誠度提供額外價值，而且還充當治理代幣。這激勵用戶不僅參與協議，而且還持有他們的代幣，以便對未來的決策進行投票，這些決策將影響利率和其他可能影響其未來收入的因素。

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8、Just (JST)

JUST（JST）由孫宇晨創立，於 2020 年第三季度上線，是一個建立在 TRON 網路上的專案，旨在為全球使用者提供去中心化的、公平的金融體系，以及穩定的治理和借貸機制。

JUST 提供一系列去中心化金融解決方案，即：JustStable、JustLend、JustSwap、JustLink和跨鏈代幣。JUST 生態系統由其鑄造的兩種代幣（JST 和 USDJ）運行，其中 JST 充當治理代幣，USDJ 充當該平台的主要產品。

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9、GMX (GMX)

GMX 是一個去中心化的現貨和永續合約交易平台，該協議於 2021 年 9 月首次在Arbitrum上上線，然後於 2022 年初在Avalanche上發布。

GMX 協議支持直接從用戶錢包以 0% 的滑點、10bps 的費用和高達 30 倍的槓桿率在快速和便宜的網路上交易 BTC、ETH、AVAX、UNI 和 LINK 等，沒有 KYC 或地域限制。

該平台上的交易由獨特的多資產流動性池 GLP 支持，該池通過做市、掉期費用、槓桿交易（利差、融資費用和清算）和資產再平衡產生獎勵，這些獎勵被引導回流動性提供者。

GMX是該平台的實用和治理代幣，它允許權益持有者獲得從整個平台收取的費用的30% 。它可在 Arbitrum 和 Avalanche 上使用，並且可以使用 Synapse 協議進行橋接。

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10、dYdX (DYDX)

dYdX 是一家去中心化的衍生品交易所，由加州企業家、前coinbase 工程師Antoni Juliano 於2017 年創建。它為用戶提供廣泛的金融工具，例如永續合約、保證金、現貨交易、借貸以及對流行加密貨幣的未來價格進行押注。它使用戶能夠交易超過 35 種不同的加密貨幣。

DYDX 是 dYdX 的治理代幣，於 2021 年推出，總流通數量為10 億枚，計畫在五年內發給所有 dYdX 生態參與方。用戶可以透過在DEX 上的交易活動賺取DYDX 代幣，並支付所有費用和未結利息，也可以透過抵押現有的加密代幣來獲得DYDX 的收益。

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如何投資 DeFi 幣？

DeFi 幣利用與比特幣相同的區塊鏈系統，但投資方式存在一些差異。它不僅可以像比特幣一樣透過買賣幣來賺取市場利潤，還有可以透過質押收取利息。

不同類型的 DeFi 幣獲得的收益不同，其中，年利率有超過 100%的，也有超過 300%的。另外，如果市場價格上漲，您可以享受高達 300%的市場利潤，讓您享受高額的投資回報。

以下為投資 DeFi 幣的具體方法：

1. 在交易所購買 DeFi 幣；
2. 將 DeFi幣導入加密貨幣錢包；
3. 存入 DeFi 平台，為代幣提供流動性並獲得利息回報；
4. 出售作為利息支付的代幣以賺取利潤或再投資於 DeFi 平台中。

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DeFi 幣未來前景分析

不可否認，DeFi 將在未來的金融服務中發揮重要作用。而隨著整個產業數位化進程的加速，其發展潛力也將變得無窮無盡。

由於不受各種金融監管，如果 DeFi 真正活躍起來，它會立即蔓延到全球並擁有更多的流動性。此外，如果安全漏洞得到解決，金融世界很有可能發生翻天覆地的變化。

此外，投資 DeFi 金融還有另一個巨大的優點。與現在已經擁有大市值的成功項目相比，DeFi 幣預計未來將具有巨大的上升潛力。

因此，DeFi幣仍然是一個利基市場，考慮到這個利基市場的巨大潛力，它們絕對是一項不錯的投資。

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DeFi 幣怎麼買？

BTCC 提供多種 DeFi 幣交易對，如果您想要購買 DeFi 幣，可以從 BTCC 開始。

以下我們將以 Uniswap 代幣為例，介紹如何在 BTCC 中下單 UNI 幣：

step 1：來到 BTCC 官網首頁，登錄你的 BTCC 帳戶。如果你沒有帳戶，需要先點擊註冊，完成後再進行充幣操作。

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step 2：回到 BTCC 官網頁面，選擇「合約」>「USDT 合約」，找到 UNIUSDT 交易對。

您也可以直接點擊下方按鈕直接進入 UNI 下單頁面。

step 3：選擇「市單價」、「限單價」或「停損單」。

市價單：是指以當前最優價進行成交
限價單：是優於市價的委托單。當您指定以低於市價進行買入，或者高於市價進行賣出，採用該掛單形式
停損單：是低於市價的委托單。當您指定以高於市價買入，或者低於市價進行賣出，採用該掛單形式

step 4：輸入想要購買的幣額，下方會顯示購買的合約金額和所需保證金。接著，你可以設定止盈止損，幫你的投資做安全的交易，例如將價格下跌5%就止損以及當價格上漲20%就止盈。（畢竟若上漲了20%沒賣出，之後下跌是很可惜的事。）

step 5：最後，調整槓桿倍數，點擊購買即可。BTCC 永續合約槓桿最高可到 225 倍，但切記槓桿愈高愈容易爆倉，新手請盡量在10倍以內。

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