保證金交易是什麼？它與槓桿有什麼不同？
保證金交易是利用第三方提供的資金交易資產的一種方式，它會放大交易結果，使交易者能夠在成功的交易中獲取更高的利潤。
很多人會因此將保證金和槓桿混淆，雖然兩者都可以用來增加交易者在市場中的購買力，但它們在重要方面是不同的。
本文將為你介紹虛擬貨幣保證金交易是什麼？以及它與槓桿有何不同？讓我們一起往下看吧！
保證金交易是什麼？
保證金交易是利用第三方提供的資金交易資產的一種方式。與普通交易帳戶相較，保證金帳戶允許交易者操作更多的資金，使之能對其倉位進行槓桿操作。本質上，保證金交易會放大交易結果，使交易者能夠在成功的交易中獲取更高的利潤。這種放大交易結果的功能，使得保證金交易在低波動性市場備受歡迎，特別是在國際外匯市場。不過，保證金交易也被用於股票、大宗商品標的和加密貨幣市場。
當進行保證金交易時，投資者使用其經紀帳戶中的可融資證券或現金作為抵押品來擔保貸款，抵押貸款的利率將定期計算和收取。
例如，如果您的經紀商對某隻股票的初始保證金要求為 60%，而您希望購買價值 10,000 美元的股票，那麼您的保證金將為 6,000 美元，剩餘4,000美元由經紀商借給您。
如果投資者想以保證金進行交易，則需要一個保證金帳戶，而不能用普通現金帳戶。保證金帳戶是一個標準的經紀帳戶，允許投資者使用其帳戶中的現金或證券作為貸款的抵押品。每個經紀商對獲取保證金交易的資格都有不同的要求，並提供不同的服務條款。經紀商可以制定自己的保證金比例要求及利率收取條款。
因為在保證金交易中，投資者使用了槓桿，因此損失和收益都會被放大。
需要注意的是，在傳統市場中，借入資金通常由投資經紀商提供。然而，在加密貨幣市場中，資金通常由其他交易者提供，他們會根據市場對保證金資金的需求賺取利息。雖然不太常見，但某些加密貨幣交易所也會向其用戶提供保證金。
| 下載Android版 | 下載iOS版 |
保證金交易的優點與缺點
1.優點
- 增加購買力：保證金交易最明顯的好處是它放大了投資者的購買力。保證金交易允許借錢交易，因此投資者可以購買比通常使用現金帳戶更多的股票。
- 回報高：由於交易倉位的相對價值較高，因而可獲得更高的利潤。
- 優化投資：保證金交易對多元化投資也很有益，因為交易者可以使用相對較少的投資金額建立多個倉位。
- 快速平倉：此外，擁有保證金帳戶可以讓交易者更容易快速平倉，而無須將大筆資金移轉到自己的帳戶。
2.缺點
- 風險高：保證金交易的一個明顯的缺點就是在放大利得的同時，也放大了損失。與一般的現貨交易不同，保證金交易的損失可能超過交易者的初始投資，因此被認為是一種高風險的交易方法。在放大利得的同時，也放大了損失。與一般的現貨交易不同，保證金交易的損失可能超過交易者的初始投資，因此被認為是一種高風險的交易方法。
- 利息費用：當使用保證金進行投資時，投資者必須根據借入的金額支付相應的利息。在進行保證金投資之前，投資者應考慮其成本——固定的利息費用。即使投資者購買的股票保持價值，借錢的成本也將導致損失。
- 保證金要求：當投資者想要進行保證金交易，則必須存入一定的初始保證金，通常按交易金額的一定百分比收取。該筆保證金一旦交納，即存入清算所的保證金帳戶。初始保證金可以作為一種保障，以免投資者因任何價格的不利變化而不履行合約給交易對方造成損失。在保證金交易發生後，保證金的數額與買入證券的市場價值的比例將會隨着市場的波動而變化，投資者需要保證這個比例在一個經紀商規定的最低水平之上。根據美國聯邦儲備委員會Regulation T之規定，股票的標準初始保證金需求至少為50%，維護保證金需求為25%。經紀商可能根據具體的證券設立不同的保證金要求。如果投資者未能滿足維持保證金要求，則可能會觸發追加保證金通知，即通知投資者必須存入額外資金。如果投資者在規定期限內不能滿足追加保證金的要求，證券公司可能強行平倉。
保證金與槓桿
保證金用於增加一個人的交易槓桿。借助保證金帳戶，您可以提高購買力。使用槓桿，您可以在比您帳戶中實際擁有的更多交易中投入更多資金。保證金要求與槓桿成反比，因此增加保證金會降低您的槓桿率。
保證金交易允許您利用槓桿並購買更多股票或交易所交易基金。槓桿交易所交易基金 (ETF) 是使用保證金提高槓桿的替代方案，它們可以使用經紀帳戶中的現金獲得。
經紀商為期貨和外匯交易提供高槓桿率是很常見的。風險增加是這些市場普遍存在的較高槓桿比率的直接結果。在一頭扎進期貨和外匯交易的高風險領域之前，新手交易者應該通過交易股票或期權帳戶來熟悉保證金交易的基本原理。
| 下載Android版 | 下載iOS版 |
槓桿的作用是什麼？
保證金帳戶允許交易者透過借錢投資股票市場，創造了一種被稱為「槓桿」的工具。根據帳戶持有量的波動，槓桿可能有助於或損害財務狀況。
槓桿是企業用來提高其投資計劃盈利能力的常用工具，同樣的原則也適用於股票市場。巨大的收益是可能的，但如果市場對你不利，那麼同樣會迅速損失。使用借來的資金進行交易會增加交易的內在危險。
與股票交易帳戶相比，期貨和外匯交易中使用的槓桿比率通常要高得多。因此，假設您存入 2,000 美元的保證金，以便根據股票指數的價值購買價值 100,000 美元的資產。換句話說，你的槓桿比率是 50 比 1。如果基礎指數增加 1%，你的財富將增長到 101,000 美元。你的淨資產增加了 5000 美元，即 50%。
儘管如此，如果交易對您不利，您的資金可能會迅速耗盡。如果指數跌至 99,000 美元，您的資產將減少至 1,000 美元。您可能會收到「追加保證金通知」，這將迫使您存入更多資金或證券。
最佳的虛擬貨幣槓桿交易所
BTCC 是 2011 年成立的英國的加密貨幣交易所，創始人人鮑比·李(Bobby Lee)是萊特幣開發者查理·李(Charlie Lee)的親哥哥,目前作爲比特幣財團理事會成員活動。該交易所目前專營衍生品當週、當日、季度以及永續合約交易。每一種合約的到期日、可使用的貨幣、槓桿率等都不同。
BTCC 交易所從創建之初到如今已過了 10 年的時間，這十年間並沒有發生重大的安全疑慮事件，即便前幾年 BTCC 的總部還設在中國，且當時正逢中國政府對加密貨幣的打壓期，BTCC 仍就安全地保護住用戶的資產。隨後將總部遷出中國後，BTCC 也積極地取得美國、加拿大、歐洲等地的監管牌照。
點擊查詢→美國MSB監管牌照（31000168143239）
除了取得合法監管牌照之外，BTCC 還會將平台內的資產存放於獨立的冷錢包中，再搭配多重身分驗證（信箱、手機、證件等）和谷歌驗證等，為用戶的資產安全提供最嚴密的防護機制。
當前 BTCC 位於 CoinMarketCap 衍生交易所的第 27 位，交易量為 10,848,419,687。並且，BTCC平台低點差&最低 0.03% 的手續費，新手也能放心進行交易。
| 下載Android版 | 下載iOS版 |
結語
保證金交易和使用槓桿都可以增加利潤，但它們並非沒有風險。你需要仔細考慮這兩種策略的優缺點後，再確定適合您的最佳交易方法。此外，在進入交易市場之前，您應該牢牢把握保證金和槓桿的區別。
使用保證金帳戶進行在線股票交易可讓您獲得由您的現金和證券支持的信用，而槓桿量化了保證金交易對購買力的提升。
在進行保證金交易或其他形式的槓桿交易之前，您應該牢牢把握自己的風險承受能力。
如果你想學習更多有關加密貨幣的資訊，可以進入 BTCC 學院 及 資訊 頁面進行了解。
更多關於 BTCC 交易的資訊請查看：
BTCC 正式上線 19 種季度合約！一文帶你了解季度合約是什麼？
關於 BTCC
- 安全性高，11年曆史，正規平台
- 已獲得美國、歐洲、加拿大等地監管牌照
- 提供多種加密貨幣期貨合約
- 支持股票，股指，和大宗商品期貨通證
- 提供1到150倍靈活槓桿
- 交易費低至 0.03%
- 交易成本遠低於CFD，只收取交易費
- 每月提供大量福利活動
- 24 小時中英文客服服務
APP支持掃碼下載
