Tether под прицелом Сената из-за USDT, связанного с Ираном

Сотрудники демократического меньшинства Постоянного подкомитета Сената по расследованиям опубликовали предварительный отчет 28 сентября, охарактеризовав USDT как «важный финансовый спасательный круг» в теневой банковской сети Ирана и призвав федеральные органы проверить соблюдение Tether санкций и мер по борьбе с отмыванием денег. Выводы представляют собой заключения демократических следователей подкомитета, а не двухпартийное заключение всего Сената.

Tether оспорила представленную в отчете картину соблюдения требований. В заявлении компании, опубликованном в тот же день, генеральный директор Паоло Ардоино заявил, что USDT «не является убежищем для подсанкционных лиц, террористических организаций или преступных сетей». Tether сообщила, что действия с участием ее стейблкоина способствовали заморозке активов, связанных с Ираном, на сумму почти 550 миллионов долларов в 2026 году.

Компания привела два крупных случая с адресами, связанными с Центральным банком Ирана. Более 344 миллионов долларов в USDT было заморожено на двух кошельках в апреле, а затем более 130 миллионов долларов на четырех дополнительных кошельках в июле после того, как OFAC расширил цифровые идентификаторы валюты Центрального банка Ирана.

USDT от Tether доминировал в кошельках, изученных следователями

Опираясь на данные блокчейна более чем за пять лет, сотрудники меньшинства изучили 846 кошельков, идентифицированных Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США или Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма как связанные с Ираном и региональными группировками. Набор данных охватывал обозначения с июня 2021 года по август 2026 года.

Среди 757 кошельков, идентифицированных израильским агентством, следователи заявили, что 87% провели более 80% стоимости своих транзакций в USDT. Среди 101 кошелька, обозначенного OFAC и связанного с Ираном или связанными с Ираном организациями, 57% преимущественно использовали стейблкоин. Согласно отчету, биткоин занимал второе место после USDT в обеих выборках.

В отчете говорится, что двое находящихся под санкциями граждан Ирана, Алиреза Дерахшан и Араш Эстаки Аливанд, получили 603 миллиона долларов в USDT в период с 2021 по 2025 год через адреса, позже обозначенные OFAC. Следователи Сената связали эту сеть с продажами иранской нефти и финансовыми потоками с участием организаций, связанных с «Хезболлой» и хуситами, опираясь на данные о кошельках под санкциями и аналитику блокчейна.

В отдельном разделе были рассмотрены два кошелька, которые следователи приписали центральному банку Ирана, используя утечки документов и записи транзакций. Согласно отчету, кошельки получили почти 50 миллионов долларов исключительно в USDT в течение апреля и мая 2025 года. Три кошелька, связанные следователями с Modex Exchange Company, получили около 600 миллионов долларов в USDT за несколько месяцев.

Вне рамок сенатского расследования блокчейн-компании независимо выявили крупные потоки стейблкоинов, связанные с Ираном. Elliptic сообщила в 2025 году, что 187 адресов, идентифицированных израильскими властями как связанные с КСИР, получили 1,5 миллиарда долларов в USDT, при этом предупредив, что не может проверить, была ли каждая транзакция напрямую связана с КСИР, поскольку некоторые адреса могли принадлежать поставщикам услуг, обрабатывающим средства для нескольких клиентов.

Сенатские следователи ставят под сомнение заморозку кошельков Tether

Следователи посвятили часть отчета тому, насколько быстро Tether вносила кошельки в черный список после действий правительства. Tether имеет средства контроля на уровне эмитента, которые могут блокировать USDT, хранящиеся на определенных адресах, что позволяет компании останавливать перемещение токенов, даже когда базовый блокчейн продолжает работать.

Сотрудники меньшинства утверждали, что некоторые кошельки оставались активными после обозначений по борьбе с терроризмом. Один пример касался 39 кошельков, идентифицированных Израилем в июне 2023 года как связанные с финансистом, связанным с «Хезболлой», Тауфиком Мухаммадом Саидом Аль-Лау. В отчете говорится, что пять были первоначально внесены в черный список, а еще 34 были заморожены в марте 2024 года. Следователи подсчитали, что более 34,6 миллиона долларов в USDT покинули кошельки после израильского уведомления об изъятии.

Tether представляет другую картину своей правоприменительной работы. Компания заявила, что работает напрямую с OFAC, Министерством юстиции, ФБР, Секретной службой, Расследованиями внутренней безопасности и другими агентствами. В заявлении от 28 сентября говорится, что она поддержала более 2900 расследований по всему миру, включая более 1600 с участием правоохранительных органов США, и помогла заморозить более 4,9 миллиарда долларов по различным делам.

В апреле Tether заявила, что заморозила более 344 миллионов долларов на двух адресах после получения информации от OFAC и правоохранительных органов США. На следующий день OFAC официально добавил два адреса Tron в качестве цифровых идентификаторов валюты для Центрального банка Ирана.

Апрельская акция заморозила 344 миллиона долларов в USDT, связанных властями США с иранскими сетями. Позднее, в июле, было заморожено около 131 миллиона долларов на четырех дополнительных кошельках Tron, связанных с Центральным банком Ирана.

Chainalysis независимо проверила июльские адреса и заявила, что четыре кошелька получили около 165 миллионов долларов в стейблкоинах, из которых 131 миллион долларов оставался на момент заморозки Tether. Аналитическая фирма сообщила, что к тому моменту Tether заморозила почти 475 миллионов долларов с адресов Центрального банка Ирана, идентифицированных OFAC.

Агентства США усилили контроль за криптовалютой, связанной с Ираном

Федеральные действия против иранских сетей цифровых активов расширились в 2026 году. FinCEN предупредил финансовые учреждения в мае, что иранские посредники могут использовать стейблкоины из-за их ликвидности, скорости расчетов и стабильности обменного курса. Агентство поручило финансовым учреждениям отслеживать транзакции с участием иностранных поставщиков цифровых активов, незарегистрированных одноранговых обменников и других посредников, которые могут поддерживать финансовую деятельность, связанную с КСИР.

Министерство финансов последовало за этим несколькими правоприменительными действиями. OFAC ввело санкции против иранских бирж в течение года и 17 сентября обозначило BitBank и связанные стороны, охарактеризовав платформу как часть инфраструктуры Ирана по уклонению от санкций на основе цифровых активов.

Частные исследователи блокчейна задокументировали сопоставимые модели транзакций. TRM Labs отследила более 6,3 миллиарда долларов через Shelbit в период с мая 2024 года по март 2026 года после того, как OFAC ввело санкции против биржи в августе. По данным TRM, около 88% активности проходило через Tron, почти полностью через стейблкоины, привязанные к доллару.

Позже Elliptic заявила, что отследила около 71,8 миллиона долларов, происходящих из средств, связанных с Центральным банком Ирана, в Shelbit по многоцепочечному маршруту транзакций. Фирма отдельно идентифицировала примерно 1,68 миллиона долларов, перемещенных с адресов, приписываемых КСИР, в Shelbit, и 2,3 миллиона долларов, перемещенных в противоположном направлении.

Chainalysis подсчитала, что подсанкционные организации по всему миру получили на 694% больше криптовалютной стоимости в 2025 году, чем годом ранее. Ее данные приписали более 3 миллиардов долларов иранских криптовалютных переводов в 2025 году КСИР и связанным сетям, подчеркнув при этом, что незаконные транзакции по-прежнему составляли менее 1% от общего объема криптовалюты в мире.

Иранские предприятия все чаще используют криптовалюту для трансграничных расчетов, поскольку доступ к традиционным банковским услугам остается ограниченным из-за санкций. Отраслевые данные определяют USDT как наиболее распространенную криптовалюту в такой платежной деятельности.

Блюменталь просит Министерство финансов и Министерство юстиции расследовать Tether

Сенатор Ричард Блюменталь, старший демократ в Постоянном подкомитете по расследованиям, направил выводы министру финансов Скотту Бессенту и генеральному прокурору Тодду Бланшу 28 сентября. Он попросил оба ведомства проверить практику Tether по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций и определить, были ли нарушены федеральные законы.

Запрос последовал за более ранним запросом от 4 июня, в котором Блюменталь запросил у Tether записи, касающиеся заморозки кошельков, бирж под санкциями и мнения компании о ее юридических обязательствах в США. В отчете Сената говорится, что Tether подтвердила получение июньского письма, но не предоставила ответ к моменту публикации отчета 28 сентября.

Публичный ответ Tether вместо этого подчеркнул ее сотрудничество с властями. Компания заявила, что апрельские и июльские действия довели заморозку USDT, связанного с Ираном, в 2026 году почти до 550 миллионов долларов, в то время как еще 40 дел, переданных израильским бюро по борьбе с финансированием терроризма, касались более 640 адресов и более 22 миллионов USDT.