Tether, İran bağlantılı USDT nedeniyle Senato incelemesiyle karşı karşıya

Senato Daimi Soruşturma Alt Komitesi'nin Demokrat azınlık personeli, 28 Eylül'de yayımladığı ön raporda USDT'yi İran'ın gölge bankacılık ağı içinde "önemli bir finansal can damarı" olarak tanımladı ve federal yetkililerden Tether'ın yaptırım ve kara para aklamayı önleme kontrollerini incelemelerini istedi. Bulgular, alt komitenin Demokrat müfettişlerinin vardığı sonuçları temsil ediyor; Senato'nun tamamının iki partili bir bulgusu değil.

Tether, raporun uyumluluk geçmişine ilişkin tasvirine itiraz etti. Aynı gün yayımlanan şirket açıklamasında CEO Paolo Ardoino, USDT'nin "yaptırım uygulanan aktörler, terör örgütleri veya suç ağları için bir sığınak olmadığını" söyledi. Tether, stablecoin'ini içeren eylemlerin 2026 yılında İran bağlantılı yaklaşık 550 milyon dolarlık varlık dondurulmasını desteklediğini belirtti.

Şirket, İran Merkez Bankası bağlantılı adresleri içeren iki büyük eyleme atıfta bulundu. Nisan ayında iki cüzdanda 344 milyon dolardan fazla USDT donduruldu; ardından Temmuz ayında OFAC'ın bankanın dijital para birimi tanımlayıcılarını genişletmesinin ardından dört ek cüzdanda 130 milyon dolardan fazla USDT donduruldu.

Tether USDT, müfettişlerin incelediği cüzdanlara hakim oldu

Beş yılı aşkın blok zinciri kayıtlarından yararlanan azınlık personeli, ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) veya İsrail'in Terör Finansmanıyla Mücadele Ulusal Bürosu tarafından İran ve bölgesel gruplarla ilişkili olarak tanımlanan 846 cüzdanı inceledi. Veri seti, Haziran 2021'den Ağustos 2026'ya kadar olan tanımlamaları kapsıyordu.

İsrail ajansı tarafından tanımlanan 757 cüzdan içinde, müfettişler %87'sinin işlem değerinin %80'inden fazlasını USDT cinsinden gerçekleştirdiğini söyledi. İran veya İran bağlantılı kuruluşlarla ilişkili 101 OFAC tanımlı cüzdan arasında %57'si ağırlıklı olarak stablecoin'i kullandı. Rapora göre, her iki örneklemde de Bitcoin, USDT'nin gerisinde kaldı.

Raporda, yaptırım uygulanan iki İran vatandaşı Alireza Derakhshan ve Arash Estaki Alivand'ın, daha sonra OFAC tarafından tanımlanan adresler aracılığıyla 2021 ile 2025 yılları arasında 603 milyon dolar USDT aldığı belirtildi. Senato müfettişleri, yaptırım uygulanan cüzdan verilerine ve blok zinciri analizlerine dayanarak ağı İran petrol satışlarına ve Hizbullah ile Husilerle ilişkili kuruluşları içeren finansal akışlara bağladı.

Ayrı bir bölümde, müfettişlerin sızdırılmış belgeler ve işlem kayıtlarını kullanarak İran merkez bankasına atfettiği iki cüzdan incelendi. Rapora göre, cüzdanlar Nisan ve Mayıs 2025'te yalnızca USDT cinsinden yaklaşık 50 milyon dolar aldı. Müfettişlerin Modex Exchange Company ile ilişkilendirdiği üç cüzdan, birkaç ay içinde yaklaşık 600 milyon dolar USDT aldı.

Senato soruşturmasının dışında, blok zinciri firmaları bağımsız olarak büyük İran bağlantılı stablecoin akışları tespit etti. Elliptic, 2025'te İsrail yetkilileri tarafından Devrim Muhafızları (IRGC) bağlantılı olarak tanımlanan 187 adresin 1,5 milyar dolar USDT aldığını bildirirken, bazı adreslerin birden fazla müşteri için fon işleyen hizmet sağlayıcılara ait olabileceği nedeniyle her işlemin doğrudan IRGC ile bağlantılı olduğunu doğrulayamayacağı uyarısında bulundu.

Senato müfettişleri Tether'ın cüzdan dondurmalarını sorguluyor

Müfettişler, raporun bir bölümünü Tether'ın hükümet eylemlerinden sonra cüzdanları ne kadar hızlı kara listeye aldığına odakladı. Tether, belirli adreslerde tutulan USDT'yi bloke edebilen ihraççı düzeyinde kontrollere sahip; bu da şirketin, altta yatan blok zinciri çalışmaya devam etse bile tokenların hareket etmesini durdurmasına olanak tanıyor.

Azınlık personeli, bazı cüzdanların terörle mücadele tanımlamalarından sonra aktif kaldığını iddia etti. Bir örnek, İsrail'in Haziran 2023'te Hizbullah bağlantılı finansör Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law ile bağlantılı olarak tanımladığı 39 cüzdanı içeriyordu. Raporda, beşinin başlangıçta kara listeye alındığı, diğer 34'ünün ise Mart 2024'te dondurulduğu belirtildi. Müfettişler, İsrail'in el koyma bildiriminden sonra cüzdanlardan 34,6 milyon dolardan fazla USDT çıktığını hesapladı.

Tether, yaptırım çalışmalarına ilişkin farklı bir kayıt sunuyor. Şirket, doğrudan OFAC, Adalet Bakanlığı, FBI, Gizli Servis, İç Güvenlik Soruşturmaları ve diğer kurumlarla çalıştığını söyledi. 28 Eylül tarihli açıklamasında, ABD kolluk kuvvetlerini içeren 1.600'den fazlası dahil olmak üzere dünya genelinde 2.900'den fazla soruşturmayı desteklediğini ve çeşitli davalarda 4,9 milyar dolardan fazla paranın dondurulmasına yardımcı olduğunu belirtti.

Nisan ayında Tether, OFAC ve ABD kolluk kuvvetlerinden bilgi aldıktan sonra iki adreste 344 milyon dolardan fazla parayı dondurduğunu söyledi. OFAC, ertesi gün iki Tron adresini İran Merkez Bankası için dijital para birimi tanımlayıcıları olarak resmen ekledi.

Nisan eylemi, ABD yetkilileri tarafından İran ağlarına bağlanan 344 milyon dolar USDT'yi dondurdu. Daha sonraki Temmuz eylemi, İran Merkez Bankası bağlantılı dört ek Tron cüzdanında yaklaşık 131 milyon doları dondurdu.

Chainalysis, Temmuz adreslerini bağımsız olarak inceledi ve dört cüzdanın yaklaşık 165 milyon dolar stablecoin aldığını, Tether dondurduğunda 131 milyon doların kaldığını söyledi. Analiz firması, Tether'ın o noktaya kadar OFAC tarafından tanımlanan İran Merkez Bankası adreslerinden neredeyse 475 milyon doları dondurduğunu belirtti.

ABD kurumları İran bağlantılı kripto paralara yönelik incelemeyi artırdı

İran dijital varlık ağlarına karşı federal eylemler 2026'da genişledi. FinCEN, Mayıs ayında finansal kurumları, İranlı aracıların likidite, ödeme hızı ve döviz kuru istikrarı nedeniyle stablecoin kullanabileceği konusunda uyardı. Kurum, finansal kurumlara, IRGC bağlantılı finansal faaliyeti destekleyebilecek yabancı dijital varlık sağlayıcıları, kayıtsız eşler arası borsacılar ve diğer aracıları içeren işlemlere dikkat etmelerini söyledi.

Hazine Bakanlığı bunu birkaç yaptırım eylemiyle izledi. OFAC, yıl içinde İran borsalarına yaptırım uyguladı ve 17 Eylül'de BitBank ve ilgili tarafları, platformu İran'ın dijital varlık tabanlı yaptırımlardan kaçınma altyapısının bir parçası olarak tanımlayarak listeledi.

Özel blok zinciri araştırmacıları benzer işlem modellerini belgeledi. TRM Labs, OFAC'ın Ağustos ayında borsaya yaptırım uygulamasının ardından Mayıs 2024 ile Mart 2026 arasında Shelbit üzerinden 6,3 milyar dolardan fazla para izledi. TRM'ye göre, faaliyetin yaklaşık %88'i Tron üzerinden, neredeyse tamamen dolara bağlı stablecoin'ler aracılığıyla gerçekleşti.

Elliptic daha sonra, çok zincirli bir işlem rotasını izleyerek İran Merkez Bankası bağlantılı fonlardan kaynaklanan yaklaşık 71,8 milyon doları Shelbit'e kadar izlediğini söyledi. Firma ayrıca, IRGC'ye atfedilen adreslerden Shelbit'e yaklaşık 1,68 milyon dolar ve ters yönde 2,3 milyon dolar hareket ettiğini tespit etti.

Chainalysis, küresel olarak yaptırım uygulanan kuruluşların 2025'te bir önceki yıla göre %694 daha fazla kripto değeri aldığını tahmin etti. Verileri, 2025'teki İran kripto transferlerinin 3 milyar dolardan fazlasını IRGC ve ilişkili ağlara atfederken, yasa dışı işlemlerin hâlâ atfedilen küresel kripto para hacminin %1'inden azını temsil ettiğini vurguladı.

İranlı işletmeler, geleneksel bankacılık erişimi yaptırımlar nedeniyle kısıtlı kaldığı için sınır ötesi ödemelerde giderek daha fazla kripto para kullanıyor. Sektör verileri, bu tür ödeme faaliyetlerinde en yaygın kripto paranın USDT olduğunu gösteriyor.

Blumenthal, Hazine ve Adalet Bakanlığı'ndan Tether'ı soruşturmasını istedi

Daimi Soruşturma Alt Komitesi'nin kıdemli Demokrat üyesi Senatör Richard Blumenthal, bulguları 28 Eylül'de Hazine Bakanı Scott Bessent ve Başsavcı Todd Blanche'a gönderdi. Her iki bakanlıktan Tether'ın kara para aklamayı önleme ve yaptırım uyumluluğu uygulamalarını incelemelerini ve federal yasaların ihlal edilip edilmediğini belirlemelerini istedi.

Talep, Blumenthal'ın 4 Haziran'da Tether'dan cüzdan dondurmaları, yaptırım uygulanan borsalar ve şirketin ABD yasal yükümlülüklerine ilişkin görüşünü kapsayan kayıtlar istediği daha önceki bir soruşturmanın ardından geldi. Senato raporu, Tether'ın Haziran mektubunu aldığını kabul ettiğini ancak 28 Eylül raporu yayımlandığında bir yanıt vermediğini belirtiyor.

Tether'ın kamuya açık yanıtı ise yetkililerle iş birliğini vurguladı. Şirket, Nisan ve Temmuz eylemlerinin 2026'daki İran bağlantılı USDT dondurmalarını yaklaşık 550 milyon dolara çıkardığını, İsrail'in terör finansmanıyla mücadele bürosu tarafından yönlendirilen diğer 40 davanın ise 640'tan fazla adresi ve 22 milyondan fazla USDT'yi içerdiğini söyledi.