USD1幣是什麼？如何運作？USD1幣未來展望
USD1 是由川普旗下 World Liberty Financial（WLFI）於 2025 年 3 月發行的美元穩定幣，推出後迅速發展，並於 5 月 22 日正式上市幣安交易所。
截止目前，USD1 幣已成長為市值第五大的穩定幣，並在前 100 種加密貨幣中排名前 50 位。
那麼，USD1 幣是如何運作的？在川普話題的助力下，它能否挑戰 USDT、USDC 等穩定幣龍頭的地位呢？
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USD1 幣最新新聞和動態
World Liberty Financial 原生治理代幣 $WLFI 於 9 月 1 日正式進入市場，並刺激了 USD1 的交易量增長 100%。
根據 CoinMarketCap數據，在 WLFI 幣推出後的過去 24 小時內，USD1 幣交易活動達到了峰值，超過 14 億，漲幅略高於 100%。
截止 9 月 5 日撰寫本文時，其交易量已縮減至 4800 萬附近。不過，其市值仍達到 26.5 億美元，目前位列第五大穩定幣，並在前 100 種加密貨幣中排名第 42 位。
值得一提的是，World Liberty Financial 將在 9 月 24 日於韓國區塊鏈週（KBW 2025）攜手全球最大 Web3 Rave 社群 RaveDAO 舉辦首次線下活動，落地全球首個 USD1 驅動的線下支付場景。屆時門票及現場消費可直接使用 USD1 結算。
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USD1 幣是什麼？
USD1 幣是由美國總統川普家族旗下的 DeFi 企業 World Liberty Financial（WLFI）發行的美元錨定穩定幣。
Meet USD1 — the stablecoin your portfolio’s been waiting for.
Built for institutions and retail alike. Backed by dollars. Custodied by BitGo.
No games. No gimmicks. Just real stability.https://t.co/vXPbZe0GPn— WLFI (@worldlibertyfi) March 25, 2025
和泰達幣（USDT）一樣，該穩定幣與美元 1:1 掛鉤，旨在透過實現法定貨幣和數位資產之間的無縫轉換來簡化數位支付。
WLFI 聯合創始人 Witkoff 在新聞稿中表示：「我們提供一種數位美元穩定幣，主權投資者和主要機構可以放心地將其納入其無縫、安全的跨境交易戰略中。」
USD1 穩定幣是 WLFI 推出的三大金融產品之一。另一款產品是鏈上借貸市場，旨在提高流動性並擴大穩定幣在 DeFi 中的使用。
鑑於 WLFI 與多個加密項目建立的合作關係，其推出穩定幣的舉措符合其成為 DeFi 領導者的既定目標。
USD1 幣於 2025 年 3 月 25 日推出，而 CryptoSlate 數據顯示，USD1 的市值已超過 21 億美元，躋身市值前五名的穩定幣之列。
| 💡WLFI 是在川普贏得美國總統大選的兩個月前成立的，由川普、他的三個兒子以及富有的房地產商人 Zach Witkoff 宣布成立。WLFI 定位為傳統銀行業務的基於加密的替代品，旨在透過區塊鏈技術提供金融服務。該公司因其領導力及其與川普的親加密政策的密切聯繫而受到廣泛關注。 |
USD1 幣如何運作？
與引入額外風險因素的替代方案不同，USD1 透過保守的方法優先考慮穩定性。透過避免複雜的效益產生機制，USD1 提供了更廣泛的機構採用所需的清晰度和安全性，以吸引機構參與者。
WLFI 表示， USD1 穩定幣將 100% 由美國存款、短期國債和其他現金等價物支持。 USD1 代幣將首先在 BNB 智慧鏈（BSC）上推出，然後是以太坊（ETH），之後再隨著時間的推移整合到其他區塊鏈上。
另外，WLFI 選擇金融服務公司 BitGo 為其 1:1 美元儲備的託管人，以維持其 1 美元穩定幣。
This is the stablecoin that institutions have been waiting for.@WorldLibertyFi’s USD1 brings together the strength of U.S. Treasuries, the transparency of full audits, and the security of BitGo’s custody and prime services.
It’s not just stable — it’s built to move at the… pic.twitter.com/6MDnEuHlHL
— BitGo (@BitGo) March 25, 2025
BitGo 為多個國際司法管轄區的數千家機構客戶提供營運支柱。 BitGo 的主要經紀服務 BitGo Prime 也支援 USD1——這為機構客戶提供深度流動性和交易管道，所有這些都來自受保險和監管的合格託管。
BitGo 執行長 Mike Belshe 表示：「USD1 的推出代表著機構級數位資產的重大進步。」「我們的客戶既要求安全性，又要求效率，與 WLFI 的合作可以同時滿足這兩點——既保證了深度流動性，又確保了儲備金在受監管的合格託管機構內安全持有和管理。」
值得一提的是，BitGo 與 Tron（TRX）的創始人孫宇晨關係密切。
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USD1 空投詳情
USD1 穩定幣於 5 月 22 日正式上市幣安交易所，並且部分 USD1 幣以空投的形式發放給了 WLFI 持有者，USD1 市場逐漸擴大。
空投提案於 2025 年 5 月中旬獲得通過，並在 2025 年 6 月初正式發放。
根據報導，每個符合條件的錢包收到了 47 USD1 穩定幣。這個數字被認為是為了呼應美國前總統唐納川普作為美國第 47 任總統的身份。
USD1 總空投規模估計超過 400 萬美元，發送給了約 85,000 個錢包。
儘管這次空投已經結束，但它顯示了 WLFI 項目在推廣 USD1 穩定幣上的積極態度。如果項目未來計畫進行更大規模的空投或其他形式的獎勵活動，通常會在官方社群媒體、治理提案或相關新聞媒體上提前公布。
USD1、USDT 和 USDC 之間的區別
在加密世界中，穩定幣的使用並不是什麼新鮮事。在 USD1 推出之前，市場已經被 Tether 的 USDT 和美國公司 Circle 的 USDC 等穩定幣所主導。 USD1 的推出將面臨與這兩種早已在市場上站穩腳跟的領先穩定幣的激烈競爭。
那麼，同樣作為美元穩定幣，USD1、USDT 和 USDC 之間有什麼差別呢？
透過下表，我們可以對此有一個簡單的認識：
| 穩定幣類型 | USDT | USDC | USD1 |
| 發行商 | Tether Limited | Circle 和 Coinbase | World Liberty Financial（WLFI） |
| 儲備資產 | 短期美國國債、現金、擔保貸款、貴金屬和其他投資。 | 100%現金及現金等價物，例如短期美國公債。 | 全額支持的短期美國國債、美元存款和其他現金等價物。 |
| 區塊鏈 | 以太坊、Tron、Solana、BSC、Avalanche、Polygon、Arbitrum 等 | 以太坊、Solana、Avalanche、Algorand、Tron 等。 | 以太坊和 BSC 區塊鏈，並計劃在未來擴展到其他協議。 |
| 主要目的 | 廣泛用於加密貨幣交易和 DeFi。 | 用於數位支付和 DeFi 生態系統，重點關注安全性和法規遵循。 | 針對金融機構和跨境交易。 |
| 透明度 | 因缺乏透明度而受到批評；儲備報告定期發布，並努力獲得「四大」會計師事務所的全面審計。 | 受到 Circle 和 Coinbase 的嚴格監管，並由德勤等領先的會計師事務所進行每月審計。 | 儲備由知名數位資產託管公司BitGo管理，並由第三方會計師事務所進行定期審計（暫無資訊）。 |
| 受歡迎程度和採用率 | 加密貨幣市場上最大、使用最廣泛的穩定幣。 | USDT 更可靠的替代品，在加密交易中越來越受歡迎。 | 新推出穩定幣，在 WLFI 的積極推動下快速發展。 |
| 評價 | 經常面臨有關監管合規性和儲備透明度的批評。 | 更符合美國和歐洲法規，強調透明度和合規性。 | 仍處於早期階段；潛在的監管挑戰，尤其是川普等政治人物的參與。 |
和 USDT、USDC 等老牌穩定幣相比，USD1 幣仍十分新。但隨著 World Liberty Financial 不斷尋求策略夥伴關係來擴大 USD1 的採用，該穩定幣已經成功躋身為市值前十的穩定幣行列。
需要注意的是，CoinMarketCap 上存在兩個 USD1。和 WLFI 推出的穩定幣不同，Kinesis 的 USD1 是更廣泛的 Kinesis 平台的一部分，旨在其生態系統內提供快速、安全的交易，其中還包括黃金（KAU）和白銀（KAG）等數位資產。
在開始投資前，您需注意您選擇的是否為 USD1 穩定幣。
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USD1 幣的潛在風險
儘管 USD1 已經出現了顯著的成長，但用戶應該注意這種新的穩定幣的一些風險，其中包括缺乏證明、流動性及與川普的聯繫。
首先，在撰寫本文時，尚無關於支持 USD1 儲備細目的資訊。對於其他法定支持的穩定幣（例如 USDC 和 USDT），有關於發行人資產和負債的記錄，為用戶提供了一種簡單的方法來驗證穩定幣是否有相應數量的資產支持。
另外，鑑於其處於起步階段，除了以太坊和 BSC 上的兩個相對較小的 DEX 池，不確定用戶如果希望購買或出售穩定幣可以從哪裡獲得 USD1 的流動性。
USD1 還存在內部操控的爭議。Dune Analytics 數據顯示，USD1 供應高度集中，僅兩個錢包即持有總供應量的 84.4%，另有 9.5% 由第三個錢包持有，令市場對其去中心化程度及潛在市場操控風險產生疑慮。
最後，USD1 與川普的聯繫是把雙刃劍， World Liberty Financial 因與美國總統有著千絲萬縷的聯繫而受到質疑，並可能引發更嚴格的監管審查，對 USD1 的合規性與穩定性構成挑戰。
USD1 幣未來展望
USD1 進入了已經飽和的穩定幣市場，該市場由 USDT、USDC 和 DAI 主導，這些穩定幣仍然是交易者的首選。 Ripple 的 RLUSD、PayPal 的 PYUSD 和 Ethena 的 USDe 等新進者進一步加劇了競爭。
與競爭對手不同，USD1 的主要優勢在於與美國總統唐納德·川普的合作，川普的品牌知名度引起了人們的早期興趣。
然而，其長期可行性仍存在疑問。 USD1 是否會成為穩定幣的主要參與者，還是會步川普 NFT 收藏的後塵，目前還不得而知。
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總結
在川普和 WLFI 的支持下，USD1 的推出為穩定幣市場增添了一位新參與者。儘管它承諾獲得美國國債和現金儲備的全力支持，但它仍處於早期階段，採用水平仍不確定。
目前，USDT 和 USDC 仍然佔據主導地位，但如果 USD1 獲得信任和機構採用，它可能會成為穩定幣市場的主要競爭對手。
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