穩定幣USDC是什麼？USDC、USDT有何差異？

2024/02/13作者:

USD Coin (USDC) 是當今市場上最受歡迎的穩定幣之一，其市值僅次於泰達幣（USDT）。穩定幣是一種與另一種資產掛鉤的加密貨幣類型，就 USDC 而言，其掛鉤的資產是美元，並旨在維持 1 USDC 1 美元的價值。

儘管 USDC 等穩定幣較少用於投資，但它們有多種其他用途，而且您通常可以透過它們賺取豐厚的利率。

在本篇 USDC 指南中，我們將詳細介紹 USDC 是什麼、其運作原理、和 USDT 的差異以及 USD Coin 購買方法。

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USD Coin (USDC) 是什麼？

USD Coin (USDC) 是一種美元穩定幣。這意味著 USDC 的價值與美元掛鉤，每一個 USDC 都試圖維持大致等於 1 美元的價值。

與 USTC 等算法穩定幣不同的是，每個流通中的 USDC 代幣均由 1 美元現金或現金等價物支持，例如受監管的美國金融機構持有的短期美國國債。

USDC 採用了 ERC-20 代幣標準，最初在以太坊（ETH）區塊鏈上運行。然而，目前它可在 Algorand、 Solana 和 Tron 等網路上運行，且隨著時間的推移，它將支援更多網路。

USDC 價格的穩定性使其能夠在市場波動期間成為加密貨幣交易者的避風港，

此外，USDC 允許用戶將美元代幣化，使其可在區塊鏈、加密貨幣交易所和其他交易中使用。同樣的，USDC 代幣可兌換為美元。

總的來說，USD Coin 是加密世界的重要組成部分，對 DeFi（去中心化金融）和其他金融工具產生了重大影響。

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USDC 的開發團隊

USDC 於 2018 年 5 月首次出現在公眾面前，並由 Centre 於同年 9 月推出。Centre 是點對點支付提供商 Circle 與世界上最大的加密貨幣交易所之一 Coinbase 的合資企業。

Centre 致力於提供建構數位金融生態系統所需的治理和標準。與當今市場上的其他穩定幣（泰達幣、TUSD）相比，USDC 的目標是提高穩定幣的監管、透明度和許可標準。

由於創始機構在行業內的聲譽和經驗，USD Coin 獲得了金融領域其他大型參與者的關注。USDC 最初獲得了高盛 (Goldman Sachs) 和布雷耶資本 (Breyer Capital) 等知名投資者 1.1 億美元的支持。

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USDC 的運作原理

了解了 USDC 是什麼後，那麼，USDC 是如何維持其錨定匯率的呢？

與比特幣等加密貨幣不同，新的 USDC 不會透過挖礦過程釋放到流通中。相反，當用戶和企業將貨幣存入其 Circle 帳戶時，就會鑄造新的 USDC 代幣。該資產的 1:1 掛鉤表示 USDC 是由美元兌換成的，此外，其交易記錄是使用區塊鏈技術的效率來記錄和維護的。

相反，當用戶存入 USDC 以換取美元時，代幣將被銷毀，以確保流通數量始終與儲備的法定數量相符。

在發行時，Circle 以現金和短期美國國債形式持有等值美元，確保 USDC 的價值與美元價值保持掛鉤。USDC 的儲備資產存放在受監管的美國金融機構的獨立帳戶中。

這意味著，與大多數價值快速波動的加密貨幣不同，USDC 旨在以最小的波動來應對金融衰退。

雖然 USDC 先前持有少量商業票據（一種由公司發行的短期債務，用於償還更直接的負債），但該公司最近聲稱僅持有政府支持的資產。

Circle 有一個信任和透明度網站，您可以訪問該網站來追蹤 USDC 的儲備和審計報告。

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USDC 的功能和用途

那麼 USDC 到底可以用來做什麼呢？

鑑於其作為法定支持的穩定幣的地位，與其他數位資產相比波動性較小，與其他加密貨幣相比，USDC 可以以獨特的方式使用。

1.更容易進入加密貨幣市場

USDC 允許您購買、出售和轉移資金，同時保留在加密貨幣生態系統中。您可以將加密貨幣兌換成 USDC，而無需執行許多步驟將現金提現到傳統銀行或銀行卡。

幾乎所有主要的加密貨幣交易所都接受 USD Coin，為您提供多種選擇。

此外，由於加密貨幣的價格常常會出現大幅波動，那些投資加密貨幣的人也可以在等待某些資產價格穩定的同時持有 USDC。

2.支付手段

USDC 的穩定性使其成為一種可靠的貨幣，可作為交換媒介、價值儲存和記帳單位，這使得 Circle 能夠成長為世界各地個人和企業之間的支付手段。

由於 USDC 的安全性和效率，不少企業接受 USDC 付款。USDC 持有者可以在世界各地快速轉移貨幣，這通常使其成為比銀行轉帳或電匯等傳統管道更可行的跨境交易選擇。

3.去中心化金融（DeFi）

像 USDC 這樣的穩定幣是去中心化金融 ( DeFi ) 及其許多應用程式中的常見選擇。

例如，USDC 可用於在池中提供流動性，以賺取 LP 代幣形式的獎勵，當其他用戶參與池時，LP 代幣會產生利息。假設您同時擁有 USDC 和以太坊，並希望透過流動性挖礦賺取所持有的利息。您可以在流動性池中提供等量的USDC和ETH，以便當其他人在該貨幣對之間進行交換時賺取一定比例的交易費用。

當然，參與 DeFi 總是存在風險，例如智能合約被駭客攻擊和無常損失，即當用戶提取流動性時，流動性池中的一個代幣對的價格相對於另一個代幣對出現波動。

4.政府援助

USDC 和其他穩定幣在政府政策方面也得到了更多的使用。鑑於 USDC 能夠向能夠上網的個人和企業轉移資金，USDC 使政府可以更輕鬆地轉移救濟資金。它還促進國際捐贈，繞過不同國家銀行之間轉帳的障礙。通貨膨脹率高的國家的居民也可以獲得美元曝險。

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USD Coin (USDC) 與 Tether（USDT）的差異

USDC 和 USDT 是當前市值前兩大的穩定幣，但很多投資者可能想知道，這兩種穩定幣到底有何區別？我應該選哪一種？

由於 USDC 和 USDT 都為穩定幣，因此它們的價值通常為 1 美元，然而，這兩種加密貨幣都有各自的優缺點。

由於其透明度，USDC 被廣泛認為是更安全的選擇。自推出以來，其管理層已提供報告，以核實其儲備。而另一方面，USDT 的開發商 Tether Limited 多年來沒有提供其儲備資訊。USDT 還面臨與缺乏透明度相關的法律麻煩，一項訴訟指控無支持的 Tether 發行給加密市場造成了 1.4 兆美元的損失。

不過，Tether 的優勢在於它的大小。它的市值比 USDC 大得多，交易量比任何穩定幣都高。由於其交易量，用 Tether 交換其他加密貨幣通常會更容易一些。

對於投資者而言，USDC 還具有受到更多監管的優勢，因為它在美國大多數州被視為儲值工具。Tether 尚未經過獨立審計。

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USDC 的合作夥伴

目前，USD Coin 已經簽署了幾項重大交易，這可能有助於其作為支付方式和加密貨幣的大幅擴張。

2022 年 9 月，Circle 和 Robinhood 聯手使 USD Coin 成為該券商提供的第一個穩定幣。由於 Robinhood 提供免佣金加密貨幣交易，因此吸引了不少投資者。

Circle 也與世界上最大的兩家支付網路和一些流行的支付處理商合作。2020 年 12 月，Circle 與 Visa 合作，讓 Visa 網路上的企業接受 USDC。2021 年 7 月，萬事達卡宣布計劃採用 USDC 作為支付方式。支付處理商 Stripe 和 Checkout.com 均於 2022 年宣布將支援 USD Coin。

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USDC 的風險與挑戰

儘管 USD Coin 具有許多優勢，但它也面臨著一定的風險和挑戰。

與任何其他穩定幣一樣，與 USDC 相關的主要風險之一是監管變化的可能性。鑑於 USDC 與美元掛鉤並由受監管的金融機構持有的儲備支持，這些機構的法規或政策決定的任何變化都可能影響 USDC 的穩定性和價值。

此外，雖然 Circle 表示會定期進行審計以確保透明度和信任，但這些審計中存在差異或不準確的風險可能會影響使用者對 USDC 的信心。

雖然用於製作穩定幣的智能合約旨在自動化和保護 USDC 的發行和贖回過程，但它們並不能完全免受可能被惡意行為者利用的錯誤或安全漏洞的影響。

此外，USDC 也存在與依賴第三方服務相關的風險。例如，如果用於支付 USDC 交易相關費用的第三方服務遇到停機或技術困難，這可能會擾亂 USDC 交易的順利運作。

最後，雖然 USDC 已經受到歡迎並被廣泛接受，但它仍然面臨著實現大規模採用的挑戰，特別是在數位金融服務機會有限或加密貨幣未被廣泛接受的地區。

同時，USDC 的價值也取決於支持它們的資產。Circle 的目標是使其儲備金達到其所說的「遠離破產」，這意味著它們與 Circle 的營運資金分開持有。

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USDC 幣怎麼買？

BTCC 交易所提供兩種購買 USDC 的渠道，只需要短短幾分鐘，你就可以買到USD Coin。以下為在 BTCC 買 USDC 幣的具體步驟教學：

1.從其他錢包儲值 USDC 幣

step 1：進入 BTCC 官網後，點擊「充值」>「存入加密貨幣」。

step 2：進入充幣界面後，選擇幣種和區塊鏈網路。在本例中，我們需要選擇 USDC，BTCC 提供兩種區塊鏈網路充值渠道。

step 3：帳戶會顯示的對應地址和操作提示，使用自己的虛擬貨幣錢包對該幣種地址進行充幣充值入帳即可。（出金則為反向操作）

step 4：充值之後，需要等待網路節點確認，到帳速度會根據當前網路擁堵情況產生變化，請耐心等待，到帳後可以在該頁面下方的充幣記錄中進行查詢。

2.用其他加密貨幣兌換 USDC 幣

如果您的 BTCC 帳戶目前擁有其他加密貨幣，可以將該幣種兌換為 USDC。具體操作方式如下：

step 1：進入 BTCC 官網後，點擊「充值」>「閃兌」。

step 2：選擇好幣種後，進行幣種交換。我們要買的是 USDC，所以請確定幣種轉換時下面的選項為 USDC。

需要注意的是，兌換的價格會根據實時價格變動。點擊循環圖示可以切換穩定幣/代幣交換方式。

step 3：買幣成功後，如果您想要查看自己交換幣種的記錄，可以在該頁面下方的「兌換記錄」欄目中進行查看。

詳細操作請參考：【BTCC閃兌教學】在BTCC兌換BTC/ETH/XRP/ADA/LTC加密貨幣教學

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step 4：註冊成功後，在帳戶中入金即可進行正常買幣交易了。

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