Chainlink révolutionne la finance tokenisée avec l’intégration SWIFT
Les oracles décentralisés franchissent un cap historique en connectant la finance traditionnelle aux actifs numériques.
La percée infrastructurelle
Chainlink déploie son réseau d'oracles sur le réseau SWIFT, permettant aux institutions financières de traiter directement les actifs tokenisés sans intermédiaires coûteux. Les banques peuvent désormais exécuter des transactions cross-chain en temps réel grâce aux flux de données vérifiables.L'impact marché
Cette intégration arrive à point nommé alors que le marché des actifs tokenisés devrait dépasser les 16 000 milliards de dollars d'ici 2030. Les institutions qui traînaient des pieds n'ont plus d'excuses pour rester en marge de la révolution blockchain.Ironie du sort : les mêmes banques qui critiquaient la DeFi adoptent maintenant ses infrastructures pour rattraper leur retard technologique. La finance traditionnelle découvre enfin que l'efficacité coûte moins cher que les intermédiaires.
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En bref
- Chainlink a dévoilé un nouveau cadre permettant d’exécuter des transactions d’actifs tokenisés directement sur la blockchain via la messagerie SWIFT.
- S’appuyant sur des initiatives précédentes, comme le Project Guardian, ce cadre démontre que les flux de travail tokenisés peuvent être exécutés de manière efficace, sécurisée et transparente.
Des transactions d’actifs tokenisés fluides grâce à Chainlink
Chainlink, fournisseur d’oracles blockchain, a indiqué que le système avait été testé dans le cadre d’un pilote mené avec UBS Tokenise, la plateforme interne de la banque dédiée aux actifs tokenisés.
Selon le rapport, « les souscriptions et rachats d’un fonds tokenisé d’UBS ont été déclenchés via des messages ISO 20022, transmis par l’infrastructure CRE et SWIFT. CRE a reçu les messages SWIFT, qui ont ensuite déclenché les workflows de souscription et de rachat selon la norme technique chainlink Digital Transfer Agent (DTA). »
Ce pilote s’appuie sur les travaux antérieurs de Chainlink menés dans le cadre du Project Guardian à Singapour en 2024, consacré aux opérations sur actifs tokenisés. Le test réalisé avec UBS démontre que les souscriptions et rachats de fonds tokenisés peuvent être gérés on-chain, tandis que les règlements en espèces s’effectuent off-chain via SWIFT. Cette approche permet aux institutions de tirer parti des avantages de la blockchain sans modifier leurs processus de paiement au sein des réseaux bancaires traditionnels.
Des solutions blockchain pour une industrie des fonds à 100 000 milliards de dollars
Chainlink présente ce système comme une solution “plug-and-play”, pensée pour jouer un rôle clé dans l’industrie mondiale des fonds, estimée à plus de 100 000 milliards de dollars. Comme le précise le rapport : « Les institutions peuvent tirer parti de la rapidité, de l’efficacité, de la composabilité et des avantages en matière de gestion des risques qu’offre la technologie blockchain, des bénéfices pleinement réalisés uniquement lorsque les flux de travail des fonds tokenisés sont entièrement exécutés en chaîne. »
Cette collaboration s’inscrit dans le cadre du partenariat en cours entre Chainlink et SWIFT, initié en 2023 afin d’explorer de nouvelles solutions permettant aux institutions d’accéder à plusieurs réseaux blockchain via une passerelle unifiée.
Chainlink et SWIFT modernisent les événements d’entreprise grâce à la blockchain
Au-delà des fonds tokenisés, Chainlink collabore avec 24 institutions financières pour moderniser la gestion des événements d’entreprise. La société a mené un essai avec SWIFT, DTCC, Euroclear et six autres institutions, exploitant la technologie blockchain et l’intelligence artificielle pour collecter et vérifier les données relatives aux événements d’entreprise en plusieurs langues, améliorant ainsi la précision et l’efficacité du traitement.
SWIFT a également pris part à d’autres initiatives blockchain, notamment le Project Agorá en 2024, qui a examiné comment les dépôts bancaires commerciaux tokenisés pouvaient coexister avec les monnaies numériques de banque centrale (CBDC) destinées aux transactions interbancaires. Ces travaux soulignent l’expertise de SWIFT dans l’intégration de la technologie blockchain aux systèmes financiers tout en maintenant la conformité réglementaire.
En parallèle, SWIFT développe actuellement un registre basé sur la blockchain pour les paiements transfrontaliers, en partenariat avec Consensys et avec la participation de grandes banques. Le projet vise à faire progresser une infrastructure financière en chaîne, capable d’interagir de manière fluide entre systèmes tout en restant conforme aux exigences réglementaires et de conformité.
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