央行開出里程碑式罰單：加密貨幣合規如今已不容談判
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愛爾蘭中央銀行對該公司處以2150萬歐元的罰款。
Coinbase歐洲有限公司因在反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CFT) 方面存在重大失誤而被監管機構處罰，這是該監管機構首次對加密貨幣公司採取紀律處分。 中央銀行新聞稿此次罰款源於 Coinbase 歐洲交易監控系統在 2021 年 4 月至 2025 年 3 月期間的系統性故障，在此期間，超過 3000 萬筆交易（價值 1760 億歐元）未能得到適當的可疑活動篩查。 Coinpaper 的一份報告中央銀行將這些違規行為描述為“嚴重且持續時間長”，並強調加密資產的跨境和匿名特性要求採取嚴格的合規措施，正如前文所述。 一篇 Crypto.news 文章.監管機構發現，Coinbase EuroPE監控軟件的配置錯誤導致其21種篩查方案中的5種失效。 例如，該系統無法識別加密錢包地址中的特殊字符（如&符號），從而允許交易繞過自動檢查。
Coinpedia 的一篇文章這些漏洞導致該公司在此期間約 31% 的總交易量未受到監控。 據報導，Coinbase 花了近三年時間才對受影響的交易進行追溯審查，最終提交了 2708 份可疑交易報告 (STR)，這些報告涉及洗錢、欺詐、毒品販運、網絡攻擊和兒童剝削等活動。 雅虎財經的一篇文章.Coinbase EurOPe 將故障歸咎於“代碼錯誤”，但在回應中承認了公司治理方面的不足。 該公司表示，已在發現技術問題後的幾週內予以糾正，並已加強了合規框架。 然而，據 Crypto.news 報導，愛爾蘭中央銀行強調，將監控職能外包給全球性實體並不能免除本地公司在愛爾蘭法律下的責任。 據雅虎財經報導，由於根據監管機構的“無爭議事實和解程序”達成了提前和解，罰款金額從最初的 3070 萬歐元減少了 30%。
此次執法行動凸顯了歐洲對加密貨幣公司日益嚴格的審查。 隨著歐盟《加密資產市場監管條例》（MiCA）即將生效，監管機構正將系統完整性和實時監控放在首位。 中央銀行負責消費者和投資者保護的副行長科爾姆·金凱德警告稱，延遲報告可疑活動“嚴重阻礙了執法部門發現、調查和起訴犯罪的能力”，並敦促業界將反洗錢/反恐融資義務視為“不容談判的義務”。 中央銀行的新聞稿補充道。
據歐洲央行新聞稿稱，作為美國 Coinbase 集團旗下子公司的 Coinbase Europe 已同意接受處罰，目前正等待高等法院的確認。 歐洲央行強調，這是其第 162 起執法案件，自該計劃啟動以來，罰款總額已超過 4.28 億歐元，詳情請見 CoinpAPEr 的報導。 對於加密貨幣公司而言，此案具有警示意義：即使是合規系統中的微小技術錯誤，也可能導致巨額交易被濫用，從而招致嚴重的監管後果。
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