Coinbase因重大反洗錢違規被愛爾蘭中央銀行罰款2150萬歐元

愛爾蘭中央銀行已處以罰款Coinbase Europe Limited因在2021年4月至2025年3月期間違反反洗錢（AML）和反恐融資（CFT）規定，被罰款2150萬歐元（約合2500萬美元）。 這是監管機構首次對加密貨幣公司採取紀律處分。

據中央銀行稱，Coinbase集團旗下提供加密貨幣交易和錢包服務的子公司Coinbase EuroPE未能妥善監控超過3000萬筆交易，總價值超過1760億歐元。 這些交易約佔該公司在技術故障期間總交易量的31%。

監管機構表示：Coinbase審查所有問題交易耗時近三年，最終向愛爾蘭金融情報機構提交了2708份可疑交易報告（STR）。 這些報告涉及涉嫌洗錢、欺詐、販毒、網絡犯罪和兒童剝削等案件。

中央銀行強調，實時監控和及時報告是“有效反洗錢體系的基石”。 央行表示，延誤會“嚴重阻礙執法部門發現、調查和起訴犯罪的能力”。

Coinbase歐洲公司承認了違規行為並接受了調查結果。 該公司未能監控3040萬筆交易，也未能維持充分的內部控制，違反了2010年《刑事司法（洗錢和恐怖主義融資）法》規定的義務。

對加密貨幣行業的警示

副州長科爾姆·金凱德說：

金凱德補充說，加密資產具有“使其對犯罪分子特別有吸引力的技術特性”，呼籲加強整個行業的管控。

根據《無爭議事實和解協議》，最初3070萬歐元的罰款減少了30%，最終罰款金額為2150萬歐元。 該決定仍待愛爾蘭高等法院確認。

中央銀行指出，這是其行政制裁計劃下的第 162 起案件，罰款總額已超過 4.28 億歐元（4.95 億美元）。

此次執法行動正值歐洲監管力度不斷加強之際。 2025年6月，Coinbase獲得了盧森堡加密資產市場監管局（MiCA）頒發的許可證。 一個月後，歐洲反洗錢局（EMA）反洗錢) 公佈了針對加密貨幣公司的新規定，包括禁止匿名錢包和注重隱私的加密貨幣。