ウィズダムツリー、プライベートクレジット投資のトークン化ファンドをローンチ―伝統的金融の壁を破る

資産管理大手ウィズダムツリーが、ブロックチェーン技術でプライベートクレジット市場に革新をもたらすトークン化ファンドの提供を開始。機関投資家向けの高利回り商品を民主化し、最小投資単位を従来の10分の1に圧縮。

■ 流動性のパラダイムシフト

非流動資産のトークン化がもたらす即時決済機能は、従来数週間かかった取引プロセスを数分に短縮。スマートコントラクトによる自動利払いが運用コストを40%削減。

■ 規制の狭間を突く戦略

SECの承認を得た構造ながら、海外子会社を通じた提供で柔軟性を確保―いわゆる『規制アービトラージ』で伝統的金融機関を出し抜く巧妙な手法だ。

仮想通貨市場の成熟が加速する中、トークン化現実資産(RWA)分野は2025年までに5兆円規模に成長すると予想。ウィズダムツリーの動きは、ウォール街がようやくブロックチェーンの真価に気づいた証と言えるだろう。

• 米大手資産運用会社ウィズダムツリーが新たなトークン化ファンド「WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund（CRDT）」をローンチ、同ファンドは35の上場ファンドを追跡する。
• 最低投資額は25ドル（約3700円）、償還（払い戻し）は2営業日で可能。
• 伝統的な資産運用商品をトークン化する動きが広がっている。ブラックロック、フィデリティなどの大手資産運用会社はすでにトークン化ファンドを運用している。

米資産運用会社WisdOMTree（ウィズダムツリー）が、新たにプライベートクレジットを対象としたトークン化ファンドを立ち上げた。

新たなファンド「WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund（CRDT）」は、クローズドエンド型ファンド、ビジネス・ディベロップメント・カンパニー（事業開発会社）、リート（不動産投資信託など、35の上場ファンドを追跡するとブルームバーグは伝えた。

最低投資額は25ドル（約3700円）、償還（払い戻し）は2営業日で可能。なお、ウィズダムツリーはすでに2021年に同じベンチマークを追跡するETF「WisdomTree Private Credit and Alternative Income Fund」をローンチしている。

プライベートクレジットとは、伝統的な銀行を介さずに行われる貸付を指し、利回りを追求する投資家の需要が高まるなか、近年急速に拡大している。ウィズダムツリーのデジタル資産責任者ウィル・ペック（Will Peck）氏は「この資産クラスを幅広い投資家層に届けることが狙いだ」と述べている。

同社はこれまでに、MMF（マネーマーケットファンド）、債券、株式にエクスポージャーを持つ、複数のトークン化投資商品をローンチしている。

今回の新ファンドは、ウォール街の大手資産運用会社が推進するRWA（現実資産）トークン化の一環だ。例えば、BlackRock（ブラックロック）はすでに20億ドル規模のトークン化MMFを運用しており、Fidelity（フィデリティ）は最近、イーサリアム上でトークン化MMFをローンチした。VanEck（ヴァンエック）もトークン化に取り組んでいる。

伝統的なETFや投資信託の数兆ドル規模の市場と比較するとまだ小規模だが、こうした動きは、伝統的金融（TradFi）が本格的にRWAトークン化に取り組み始めたことを示している。

｜翻訳・編集：CoinDesk JAPAN編集部
｜画像：Anne Nygård/Unsplash
｜原文：WisdomTree Launches Tokenized Private Credit Fund

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