Tether, bajo escrutinio del Senado por USDT vinculado a Irán

El personal de la minoría demócrata del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado publicó el informe preliminar el 28 de septiembre, describiendo al USDT como un "salvavidas financiero significativo" dentro de la red bancaria en la sombra de Irán y pidiendo a las autoridades federales que examinen los controles de sanciones y antilavado de dinero de Tether. Las conclusiones representan las conclusiones de los investigadores demócratas del subcomité, no un hallazgo bipartidista del Senado en pleno.

Tether cuestionó la descripción que hace el informe de su historial de cumplimiento. En un comunicado de la empresa emitido el mismo día, el director ejecutivo Paolo Ardoino dijo que el USDT "no es un refugio para actores sancionados, organizaciones terroristas o redes criminales". Tether dijo que las acciones que involucran su moneda estable habían respaldado casi 550 millones de dólares en congelamientos de activos vinculados a Irán durante 2026.

La empresa citó dos acciones importantes que involucran direcciones vinculadas al Banco Central de Irán. Más de 344 millones de dólares en USDT fueron congelados en dos billeteras en abril, seguidos de más de 130 millones de dólares en cuatro billeteras adicionales en julio después de que la OFAC ampliara los identificadores de moneda digital del banco.

El USDT de Tether dominó las billeteras examinadas por los investigadores

Basándose en más de cinco años de registros de blockchain, el personal de la minoría revisó 846 billeteras identificadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE. UU. o la Oficina Nacional de Lucha contra la Financiación del Terrorismo de Israel como asociadas con Irán y grupos regionales. El conjunto de datos cubrió designaciones desde junio de 2021 hasta agosto de 2026.

Dentro de las 757 billeteras identificadas por la agencia israelí, los investigadores dijeron que el 87% había realizado más del 80% de su valor de transacción en USDT. Entre las 101 billeteras designadas por la OFAC conectadas a Irán u organizaciones vinculadas a Irán, el 57% utilizó predominantemente la moneda estable. Bitcoin se ubicó detrás de USDT en ambas muestras, según el informe.

El informe dijo que dos ciudadanos iraníes sancionados, Alireza Derakhshan y Arash Estaki Alivand, recibieron 603 millones de dólares en USDT entre 2021 y 2025 a través de direcciones designadas posteriormente por la OFAC. Los investigadores del Senado vincularon la red con las ventas de petróleo iraní y los flujos financieros que involucran a entidades asociadas con Hezbolá y los hutíes, basándose en datos de billeteras sancionadas y análisis de blockchain.

Una sección separada examinó dos billeteras que los investigadores atribuyeron al banco central de Irán utilizando documentos filtrados y registros de transacciones. Las billeteras recibieron casi 50 millones de dólares exclusivamente en USDT durante abril y mayo de 2025, según el informe. Tres billeteras asociadas por los investigadores con Modex Exchange Company recibieron cerca de 600 millones de dólares en USDT durante varios meses.

Fuera de la investigación del Senado, las empresas de blockchain han identificado de forma independiente grandes flujos de monedas estables vinculados a Irán. Elliptic informó en 2025 que 187 direcciones identificadas por las autoridades israelíes como vinculadas al CGRI habían recibido 1.500 millones de dólares en USDT, al tiempo que advirtió que no podía verificar si cada transacción estaba directamente conectada con el CGRI porque algunas direcciones podrían pertenecer a proveedores de servicios que manejan fondos para múltiples clientes.

Los investigadores del Senado cuestionan los congelamientos de billeteras de Tether

Los investigadores centraron parte del informe en la rapidez con la que Tether incluyó en listas negras las billeteras después de las acciones gubernamentales. Tether tiene controles a nivel de emisor que pueden bloquear el USDT mantenido en direcciones específicas, lo que permite a la empresa detener el movimiento de tokens incluso mientras la blockchain subyacente permanece operativa.

El personal de la minoría alegó que algunas billeteras permanecieron activas después de las designaciones antiterroristas. Un ejemplo involucró 39 billeteras identificadas por Israel en junio de 2023 como conectadas al financiero vinculado a Hezbolá Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law. El informe dijo que cinco fueron incluidas inicialmente en la lista negra, mientras que otras 34 fueron congeladas en marzo de 2024. Los investigadores calcularon que más de 34,6 millones de dólares en USDT salieron de las billeteras después del aviso de incautación israelí.

Tether presenta un historial diferente de su trabajo de aplicación. La empresa dijo que trabaja directamente con la OFAC, el Departamento de Justicia, el FBI, el Servicio Secreto, Investigaciones de Seguridad Nacional y otras agencias. Su declaración del 28 de septiembre dijo que había apoyado más de 2.900 investigaciones a nivel mundial, incluidas más de 1.600 que involucran a las fuerzas del orden de EE. UU., y había ayudado a congelar más de 4.900 millones de dólares en varios casos.

Durante abril, Tether dijo que congeló más de 344 millones de dólares en dos direcciones después de recibir información de la OFAC y las fuerzas del orden de EE. UU. La OFAC agregó formalmente las dos direcciones de Tron como identificadores de moneda digital para el Banco Central de Irán al día siguiente.

La acción de abril congeló 344 millones de dólares en USDT vinculados por las autoridades estadounidenses a redes iraníes. Una acción posterior de julio congeló aproximadamente 131 millones de dólares en cuatro billeteras Tron adicionales vinculadas al Banco Central de Irán.

Chainalysis revisó de forma independiente las direcciones de julio y dijo que las cuatro billeteras habían recibido alrededor de 165 millones de dólares en monedas estables, quedando 131 millones cuando Tether las congeló. La firma de análisis dijo que Tether había congelado casi 475 millones de dólares de direcciones del Banco Central de Irán identificadas por la OFAC en ese momento.

Las agencias estadounidenses han aumentado el escrutinio de las criptomonedas vinculadas a Irán

Las acciones federales contra las redes de activos digitales iraníes se han expandido durante 2026. FinCEN advirtió a las instituciones financieras en mayo que los facilitadores iraníes podrían usar monedas estables debido a su liquidez, velocidad de liquidación y estabilidad del tipo de cambio. La agencia dijo a las instituciones financieras que estén atentas a las transacciones que involucran a proveedores extranjeros de activos digitales, intercambiadores peer-to-peer no registrados y otros intermediarios que podrían respaldar la actividad financiera vinculada al CGRI.

El Tesoro siguió con varias acciones de cumplimiento. La OFAC sancionó a los intercambios iraníes durante el año y, el 17 de septiembre, designó a BitBank y partes relacionadas, describiendo la plataforma como parte de la infraestructura de evasión de sanciones basada en activos digitales de Irán.

Investigadores privados de blockchain han documentado patrones de transacciones comparables. TRM Labs rastreó más de 6.300 millones de dólares a través de Shelbit entre mayo de 2024 y marzo de 2026 después de que la OFAC sancionara el intercambio en agosto. Alrededor del 88% de la actividad viajó a través de Tron, casi en su totalidad a través de monedas estables vinculadas al dólar, según TRM.

Elliptic dijo más tarde que rastreó alrededor de 71,8 millones de dólares originados en fondos vinculados al Banco Central de Irán hacia Shelbit siguiendo una ruta de transacción multicadena. La firma identificó por separado aproximadamente 1,68 millones de dólares moviéndose desde direcciones atribuidas al CGRI hacia Shelbit y 2,3 millones de dólares moviéndose en la dirección opuesta.

Chainalysis estimó que las entidades sancionadas a nivel mundial recibieron un 694% más de valor en criptomonedas en 2025 que el año anterior. Sus datos atribuyeron más de 3.000 millones de dólares de transferencias de criptomonedas iraníes durante 2025 al CGRI y redes asociadas, al tiempo que enfatizó que las transacciones ilícitas aún representaban menos del 1% del volumen global de criptomonedas atribuido.

Las empresas iraníes han utilizado cada vez más criptomonedas para la liquidación transfronteriza, ya que el acceso a la banca convencional sigue estando limitado por las sanciones. Los datos de la industria identifican al USDT como la criptomoneda más común en dicha actividad de pago.

Blumenthal pide al Tesoro y al DOJ que investiguen a Tether

El senador Richard Blumenthal, el demócrata de mayor rango en el Subcomité Permanente de Investigaciones, envió los hallazgos al secretario del Tesoro Scott Bessent y al fiscal general Todd Blanche el 28 de septiembre. Pidió a ambos departamentos que examinen las prácticas de cumplimiento antilavado y de sanciones de Tether y determinen si se han violado las leyes federales.

La solicitud sigue a una investigación anterior del 4 de junio en la que Blumenthal buscó registros de Tether que cubren congelamientos de billeteras, intercambios sancionados y la opinión de la empresa sobre sus obligaciones legales en EE. UU. El informe del Senado afirma que Tether reconoció haber recibido la carta de junio, pero no había proporcionado una respuesta cuando se publicó el informe del 28 de septiembre.

La respuesta pública de Tether enfatizó en cambio su cooperación con las autoridades. La empresa dijo que las acciones de abril y julio elevaron los congelamientos de USDT vinculados a Irán durante 2026 a casi 550 millones de dólares, mientras que otros 40 casos remitidos por la oficina de financiación del terrorismo de Israel involucraron más de 640 direcciones y más de 22 millones de USDT.