【2024最新】電動車ETF怎麼選？00893、00895、00896成分股、配息、報酬率終極比較
隨著全球電動車市場持續火熱，台灣投資人最關注的3檔電動車ETF——國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)和中信綠能及電動車(00896)究竟該如何選擇？本文將從成分股、配息政策、費用率、歷史報酬等面向進行全方位分析，帶你找出最適合自己的電動車投資工具！特別值得注意的是，00896是唯一有配息的電動車ETF，而00893則是最純的電動車主題ETF，至於00895則涵蓋更廣泛的未來車相關技術。
電動車ETF基本資料比較
首先讓我們從最基本的資料來認識這3檔ETF。從成立時間來看，00893是最早掛牌的(2021/7/1)，接著是00895(2021/8/12)，最後是00896(2021/9/16)。在費用率方面，00896以總管理費0.44%明顯優於其他兩檔的1.1%。特別值得一提的是，00896是3檔中唯一有配息的，採季配息方式(3、6、9、12月除息)，對於需要現金流的投資人來說是個優勢。
| ETF代號 | 00893 | 00895 | 00896 |
|---|---|---|---|
| 全稱 | 國泰智能電動車 | 富邦未來車 | 中信綠能及電動車 |
| 掛牌時間 | 2021/7/1 | 2021/8/12 | 2021/9/16 |
| 成分股數 | 30檔 | 30檔 | 50檔 |
| 總管理費 | 1.10% | 1.10% | 0.44% |
| 配息頻率 | 無 | 無 | 季配息 |
電動車ETF成分股大解析
成分股是影響ETF表現最關鍵的因素。00893追蹤的是全球智能電動車指數，前三大持股分別是Tesla(17.28%)、NVIDIA(16.18%)和ABB(6.99%)，可以說是純度最高的電動車ETF。00895則涵蓋更廣，除了Tesla(19.58%)和NVIDIA(16.43%)外，還包括台積電(17.13%)等半導體大廠。最特別的是00896，全部投資台股，前三大是台積電(10.81%)、鴻海(6.84%)和台塑(4.29%)，並納入許多綠能概念股。
從產業分布來看：
- 00893：專注純電動車及相關供應鏈
- 00895：涵蓋電動車、自駕技術、車用電子
- 00896：混合電動車與綠能產業
績效與配息表現比較
截至2024年最新數據，3檔ETF的表現各有千秋。00896因主要投資台股，波動相對較小，今年報酬為-6.45%；00893受美股科技股影響較大，報酬為-14.79%；00895則介於中間(-10.27%)。在配息方面，00896雖然有季配息機制，但實際配息金額不高，最近一次每股僅配發0.015元，現金殖利率約0.1%，對追求現金流的投資人吸引力有限。
3檔電動車ETF該怎麼選？
選擇ETF最重要的是符合自己的投資目標：
- 00893國泰智能電動車：適合想純投資電動車產業的投資人，波動較大但成長潛力也高。
- 00895富邦未來車：適合看好整個未來車市(含自駕、共享等技術)的投資人，產業分布較廣。
- 00896中信綠能及電動車：適合偏好台股、想要配息，或同時看好綠能產業的投資人。
btcc分析團隊提醒，電動車產業仍屬新興產業，波動較大，投資前應評估自身風險承受能力。此外，雖然00896費用率最低，但投資人也要考慮其投資範圍是否符合預期。
電動車ETF常見問題
電動車ETF適合長期投資嗎？
電動車是未來趨勢，長期來看具有成長潛力，但產業波動大，建議採取定期定額方式分散風險。
00896的配息金額為什麼這麼低？
00896成立時間尚短，且電動車產業多屬成長型公司，股息發放本來就較少，加上規模不大，導致配息金額偏低。
3檔ETF的風險等級有何不同？
00893和00895因投資全球市場，受匯率波動影響較大，風險等級較高；00896僅投資台股，風險相對較低。
現在是投資電動車ETF的好時機嗎？
2024年電動車產業面臨庫存調整，股價已從高點回落，長期投資人可考慮分批布局，但短期仍可能波動。
電動車ETF和直接買特斯拉股票有何不同？
ETF分散投資多檔股票，風險較單壓一檔個股低，但報酬也可能較為平緩，適合不想押注單一公司的投資人。
