卡納塔克邦刑事調查局將印度加密貨幣詐騙案件的增多歸咎於監管不足
這 學習一份在高級警官會議上公佈的報告顯示，加密貨幣市場缺乏監管，加上游戲平台和賭場接受數字資產作為存款，加劇了這一威脅。 該研究還補充道，這些平台使得這些資產難以追踪和追回。
根據印度國家網絡犯罪報告門戶網站（NCRP）2024年的數據，該研究稱，卡納塔克邦因網絡犯罪造成的損失約為291.5億盧比（3.49億美元）。 據稱，損失金額從66億盧比（7920萬美元）增長了四倍。
CID 研究顯示印度加密貨幣詐騙案件增多
該研究還討論了金錢問題mules他們有意或無意地利用銀行賬戶為犯罪分子轉移資金。 犯罪分子利用這些賬戶，通過投資詐騙和勒索軟件等多種非法活動，對數百萬無辜受害者的贓款進行洗錢或分層轉移，最終通過加密貨幣或提現的方式將這些非法資金轉移至網絡犯罪網絡的運營商手中。
這份由網絡犯罪警察專家和印度數據安全委員會共同撰寫的報告指出：“不受監管的加密貨幣市場加劇了洗錢問題。最近的案例顯示，洗錢要么通過‘錢騾’轉換成加密貨幣，要么通過P2P交易與真正的加密貨幣交易商進行交易。”
研究表明，像在線賭場這樣的平台允許用戶使用加密貨幣存款，使得利用加密貨幣洗錢的網絡犯罪行為更加複雜。 這些平台大多幾乎沒有KYC要求，或者位於KYC監管框架較為寬鬆的外國。 研究指出，這些方面對調查人員構成了嚴峻挑戰。
該研究還指出，追踪被盜資金的轉移是執法部門面臨的一大挑戰。 除了在迪拜、香港和曼谷等地的ATM機上使用印度借記卡提取現金外，罪犯印度偏遠地區的人們使用ATM機，這使得這些轉換成為一項重大挑戰。 研究指出：“在許多情況下，非法資金通過未註冊的平台和交易所的點對點（P2P）轉賬轉換成加密貨幣。”
銀行拒絕標記可疑交易
儘管印度儲備銀行已授權向印度中央金融情報部門（FII）提交“可疑交易報告”，並警告違規者，以此作為減少網絡犯罪的舉措之一，但銀行並未遵守該法律。 報告稱：“調查顯示，當發生大額交易時，銀行有時未能將交易標記為可疑交易。這種失誤通常歸咎於銀行自身的疏忽，在極少數情況下，也與銀行內部人員串通一氣有關。”
銀行還被指控允許用戶輕易更改與其賬戶關聯的註冊電話號碼，強調“真正的賬戶被出售給詐騙者，然後詐騙者關聯他們的電話號碼，從而控製網上銀行”，即使他們的新手機號碼與在持牌機構註冊的手機號碼不匹配。
研究指出：“儘管印度儲備銀行要求對手機號碼變更進行嚴格的盡職調查，但各銀行的執行力度並不統一。” 研究指出，印度儲備銀行還開發了一款名為Mulehunter.AI的內部人工智能/機器學習解決方案，用於檢測可疑的錢騾賬戶。 在法律規定方面，印度現行法律中缺乏針對錢騾的措施，這阻礙了印度監管網絡犯罪。
KEY 差異線：加密貨幣項目用來獲得媒體報導的秘密工具
