澳大利亞對加密貨幣 ATM 交易設定 3,250 美元的限額

澳大利亞金融情報機構對加密貨幣 ATM 機實施了新的限制，此舉旨在打擊欺詐行為並保護消費者。

澳大利亞交易報告和分析中心 (AUSTRAC) 現在要求所有現金交易加密交易通過 ATM 機取款，每筆交易的限額約為 3,250 美元。

這只是政府鎮壓目前，澳大利亞各地的加密貨幣亭正充分利用金融犯罪和詐騙活動。

除了限額之外，AUSTRAC 還宣布了更嚴格的合規規則。 這些規則包括需要加強客戶身份驗證、在自動取款機屏幕上強制顯示詐騙警告以及加強交易監控系統。

新規定適用於所有運行加密貨幣 ATM 的註冊 DCE，AUSTRAC 敦促對所有現金兌換加密貨幣服務實施類似的限制。

澳大利亞加密貨幣 ATM 數量快速增長

過去七年，澳大利亞的加密貨幣 ATM 數量急劇上升。 AUSTRAC 透露，超過1,800這些機器in操作，與 2019 年的 23 台銀行取款機相比，有了大幅提升。

這種加速擴張使澳大利亞成為繼美國和加拿大之後全球第三大加密貨幣亭市場。

但這種繁榮也引發了嚴重的擔憂。 這些 ATM 機上進行的許多交易都與犯罪活動執法機構發現，各種騙子越來越多地使用這些機器，包括那些進行浪漫和虛假投資計劃以及遠程訪問欺詐的人——這些犯罪行為經常以澳大利亞老年人為受害者。

Austrac的數據分析顯示，50歲以上的人群尤其容易受到影響，佔所有交易金額的72%。 僅60至70歲的人群就佔了這類交易的近30%。

騙子經常誘騙受害者使用這些機器匯款。 AUSTRAC 首席執行官警告稱，任何被告知使用加密貨幣 ATM 付款的人都應該三思，並將其視為詐騙的危險信號。

AUSTRAC成立工作組加強監管

為了應對這些風險，AUSTRAC 已成立一個工作組，負責評估加密貨幣 ATM 提供商的發展情況。 該工作組於 2024 年底成立，已對註冊公司進行了數十次實地考察、業務評估和外聯活動。

任何不符合增強要求的提供商，包括充分的 KYC（了解你的客戶）檢查、交易監控和可疑事項報告要求，都將面臨監管機構的執法行動，包括取消註冊。

最近，AUSTRAC 永久禁止了一家拒絕改善合規措施的加密 ATM 運營商。

澳大利亞的舉措是全球範圍內為控制加密貨幣ATM濫用而採取的最嚴厲措施之一。 這些新規可以為其他在保護消費者的同時，努力適應加密貨幣增長的國家提供藍圖。

美國、英國和歐盟的監管機構也將加密貨幣ATM列為欺詐和洗錢風險。 澳大利亞也加入了越來越多尋求在創新與保護之間取得平衡的政府行列。

AUSTRAC 表示，希望每個人都能享受全方位的金融服務，包括數字貨幣服務，而不必擔心它們被犯罪分子濫用。 該機構表示，如果這些系統安全、透明，且不會被犯罪分子濫用，人們就能對這些系統建立信任。

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