俄羅斯銀行透過新平台打擊加密貨幣場外交易服務

根據中央銀行金融監控和貨幣控制服務負責人Bogdan Shablya的說法，該 系統將專門針對將銀行帳戶和卡借給加密貨幣相關交易、盜版網站、藥局和線上賭場的個人，即所謂的「滴管」或「騾子」

根據媒體報道紅血球該平台是俄羅斯當局首次在銀行層面系統地識別和 阻止加密貨幣場外交易的協調嘗試。

雖然先前的努力著重於監控個別銀行內的可疑交易，但這個新 系統將創建一個所有俄羅斯金融機構都可以存取的統一資料庫。 此舉之際，俄羅斯當局估計，加密貨幣交易所是使用這些非正式銀行網路的最大細分市場之一。

瞄準加密貨幣場外交易基礎設施 

俄羅斯銀行的新監控平台是一種破壞加密貨幣交易網路的複雜方法 。 該系統的核心是創建一個集中式資料庫，追蹤涉嫌充當加密貨幣交易促進者的個人。

這些「滴管」通常管理不同機構的多個銀行帳戶，以處理 場外加密貨幣交易，這使得它們難以透過傳統的銀行監控系統進行識別。 該平台的主要技術在於能夠在所有俄羅斯銀行機構之間共享即時資訊。

當一個人試圖開立一個新的銀行帳戶時，系統會自動將 他們的資訊與已知的加密貨幣服務商的中央資料庫進行交叉引用。 銀行將立即收到可疑申請人的警報，使他們能夠在帳戶用於這些交易之前採取預防措施。

根據Shablya的說法，目前的系統已經確定了大約70萬名參與促進 非官方交易的個人。 該平台旨在解決現有控制中的一個關鍵弱點，即交易員在被一家機構標記後，可以在不同的銀行開立新帳戶。

空投業務的規模；

俄羅斯非法銀行業務的規模似乎比之前估計的要大。 根據俄羅斯央行的數據，約有1000萬俄羅斯公民向被稱為「滴管」卡的帳戶轉帳。

儘管這些人中的許多人可能不知道他們參與了非官方的加密 貨幣交易，但這種情況仍在發生。 2024年前九個月，透過商業帳戶進行的傳統可疑銀行活動減少到50億盧布，同期透過個人「滴管」帳戶進行的交易達到390億盧布。

目前的數字比前幾年大幅增加，交易量從2022年的370 億盧布成長到2023年的449億盧布。 銀行官員指出，加密貨幣交易所是這項活動的主要驅動力之一，此外還有線上賭博和其他數位服務。

對俄羅斯加密貨幣市場的影響；

這個集中式監控平台的引進是俄羅斯人進入加密貨幣市場方式的重大 轉變。 透過瞄準支援場外交易的銀行基礎設施，央行希望減少非官方的加密貨幣交易，同時透過批准的管道引導數位資產交易。

直接的影響可能會迫使人們放棄傳統的基於銀行的場外交易方式 。 隨著該平台越來越難以使用個人銀行帳戶進行加密交易，交易員可能需要探索其他方法或轉向官方認可的平台。

展望未來，該平台的實施可能會加速俄羅斯受監管的加密貨​​幣基礎 設施的發展。 然而，中央銀行對加密貨幣保持謹慎立場。

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