哪裡可以購買加密貨幣？

購買加密貨幣的平台有很多種。

最常用的是所謂的 cex，即中心化交易所，主要是因為它們支持以法定貨幣（美元、歐元等）進行購買。

然而，還有所謂的 DEX，即去中心化交易所，它們具有一定的優勢，但通常不支持法定貨幣。

在本文中，我們將探討各種購買選項及其各自的優缺點。

概括

• 如何通過 CEX 購買加密貨幣？
• 如何從去中心化交易所（DEX）購買加密貨幣？
• 如何通過場外交易和ETF購買？

如何通過 CEX 購買加密貨幣？

CEX平台是目前為止用戶最青睞的平台，因為它們易於使用，並且兼容法定貨幣。

它們的局限性在於，由於是集中式的（即由單個實體管理），因此存在更高的停運風險。

一般來說，它們由普通公司管理，而這些公司可能會倒閉、關閉，或者例如被查封。

因此，建議不要保留加密貨幣在 CEX 上購買後。

在中心化交易所（CEX）中，用戶可以相互兌換法定貨幣、穩定幣和加密貨幣。 因此，這些平台僅作為中介，將用戶的資金管理在中心化錢包中。

它們易於使用，速度非常快，而且通常符合相關規定。

它們尤其適合初學者，因為它們支持通過銀行轉賬、信用卡或 PayPal 等服務進行法定貨幣存款。

要在中央交易所購買加密貨幣，第一步是註冊並通過身份驗證（這通常是強制性的，特別是如果您希望使用法定貨幣）。

賬戶激活後，您需要存入資金，通常以法定貨幣進行，可以使用以下存款方式：銀行轉賬、信用卡和借記卡、PayPal 或從其他錢包轉賬。

存款完成後，只需選擇您想購買的加密貨幣，輸入金額，然後確認購買即可。

然而，購買方式多種多樣，手續費也各不相同。 此外，有時即使是使用信用卡或借記卡存款也會產生手續費。

最著名、使用最廣泛的中心化交易所（CEX）有幣安、Coinbase、Bybit、Kraken、OKX，但近年來也出現了Bitget、Upbit、Gate、KuCoin、MEXC、HTX等。 Crypto.comBitfinex 和 BingX 的使用也日益增多。

如何從去中心化交易所（DEX）購買加密貨幣？

另一方面，DEX 更受經驗豐富的用戶青睞，尤其是那些希望匿名購物的用戶。

事實上，它們由去中心化協議直接在鏈上管理，不需要任何身份驗證。

主要問題在於它們通常不支持法定貨幣，但在某些情況下，它們可以連接到支持法定貨幣的平台。 不過需要注意的是，這些平台通常需要身份驗證。

去中心化交易所（DEX）直接在區塊鏈上運行，無需中央中介機構，使用戶能夠完全掌控自己的資金。 因此，它們通常更受經驗豐富的用戶的青睞。

然而，有時交易成本很高，因為它們必須直接記錄在去中心化服務器上。 區塊鏈而且，可能會出現流動性較差的交易對，即使交易金額稍大一些也不划算的情況。

它們還需要更高的專業知識才能使用，並且需要使用兼容的錢包。

關於安全性，必須指出的是，理論上它們既不能被阻止、審查也不能被查封，但如果它們沒有安全的代碼，就可能被黑客攻擊。 因此，建議只使用目前被廣泛認可的安全平台。

儘管完全省略了註冊和身份驗證階段，但購買過程還是稍微複雜一些。

首先，你需要獲得一個非託管錢包。

然後，務必將其連接到交易所。

與 CEX 類似，此時也需要充值，但不能充值法幣（只能充值穩定幣）。 不過，有些錢包允許使用法幣購買穩定幣，從而規避了這一限制。

存款完成後，還必須確保錢包中含有 DEX 區塊鏈的原生加密貨幣代幣以支付交易費用，否則無法進行任何操作。

在您確認擁有購買和支付手續費所需的所有資金後，您可以選擇要購買的加密貨幣與您錢包中擁有的穩定幣之間的交易對。

此時，選擇金額並確認交易。 錢包會提示您簽署交易，您還需要支付手續費。 交易執行有時可能需要幾分鐘時間。

使用最廣泛的去中心化交易所是 Uniswap，它在以太坊和 Arbitrum 平台上均可使用。

然而，PancakeSwap、Curve Finance、dYdX 和 SushiSwap 也得到了廣泛應用。

最近，PumpSwap、Raydium、Orca、HumidiFi、Fluid 和 Aerodrome 也被廣泛使用。

如何通過場外交易和ETF購買？

除了在 CEX 和 DEX 上購買外，有時也可以直接從錢包購買。

然而，錢包本身並不是交易平台，但在某些情況下，它們會連接到交易平台（包括 CEX 和 DEX），以便直接從錢包進行買賣。

最後，還有兩種其他類型的採購方式被廣泛使用，尤其是在機構用戶中。

第一種是現貨ETF，即以加密貨幣直接作抵押的基金，其份額可以在證券交易所交易。

實際上，這些並非實際購買加密貨幣，而是購買只持有加密貨幣的基金的份額（通常，每個基金只持有一種加密貨幣）。

這是一種人人都在使用的方法，因為它與其他ETF（如黃金或股票指數ETF）相同，但它無疑是機構投資者最喜歡的方法之一。

其優勢在於，它們可以讓投資者接觸到加密貨幣，而無需直接擁有或託管加密貨幣。

購買方式與在證券交易所購買股票的方式相同。

另一方面，尋求直接持有加密貨幣的大型機構投資者通常通過場外交易進行購買。

場外交易 (OTC) 是指雙方直接買賣加密貨幣，無需通過公共交易所等中介機構。

說實話，雖然仍然存在某種中間環節，即用於進行此類交易的平台，但購買過程確實大不相同。

首先，您需要聯繫專門的場外交易服務台，討論交易細節：所需交易量、交易時間和付款方式。

然後，投資者通過銀行轉賬存入法定貨幣進行購買，交易台會提供一個在限定時間內有效的報價。

一旦場外交易報價被接受，交易即可確認並完成。

大型投資者的優勢在於交易保密性、按預定成本快速執行，以及最重要的是獲得充足的流動性。