巴西央行製定加密貨幣規則，對加密貨幣公司設立最高700萬美元的資本門檻

巴西中央銀行發布了迄今為止最全面的加密貨幣監管規定，為服務提供商建立了正式的許可製度，並將廣泛的加密貨幣活動歸類為受外彙和資本市場規則約束。

這框架該法案引入了三項決議，明確了加密貨幣企業在南美最大經濟體中的運營方式、所需資本額以及國際加密貨幣交易的法律規定。 這些規則將於2月2日生效，現有企業有九個月的時間來遵守這些規定。

該機制標誌著巴西中央銀行迄今為止對快速增長但監管力度不足的加密貨幣領域進行的最全面嘗試。 儘管自2019年以來，該央行已提出多項提案，但由於體制摩擦和行業阻力，進展一直停滯不前。

據當地新聞媒體報導，該銀行監管總監吉爾紐·維萬在新聞發布會上表示，挑戰在於“如何將創新與安全結合起來”。 比特幣門戶網站“加密貨幣市場高度依賴技術，並且在反洗錢方面負有非常重要的義務。所有這些都需要有保障措施來確保其得到妥善執行。”

一些銀行的監管規定，包括資本要求和時間表，受到了加密貨幣行業的抨擊。

資本水平出乎意料

該銀行表示，業內公司至少需要持有1080萬雷亞爾（約合200萬美元）的資本金。 根據業務類型的不同，部分公司可能需要持有至少3720萬雷亞爾的資本金。 這遠高於公眾諮詢階段提出的100萬至300萬雷亞爾的水平。

巴西加密經濟協會 (ABCrIPto) 主席貝爾納多·斯魯爾稱該框架“積極且必要”，但他批評了資本門檻和合規期限過短的規定，認為這可能會阻礙競爭。

未能按時完成合規要求（包括證明資本水平、網絡安全控制、客戶盡職調查實踐和風險評估）的公司將被禁止運營。 在該國開展業務的外國公司必須設立本地實體，並通過該實體開展業務。

這些規則確立了一種新的商業實體類型：虛擬資產服務提供商（SPSAV），或稱虛擬資產服務提供商（VASP），現在必須獲得中央銀行的許可，並根據其提供的服務分為三類：中介機構、託管機構和經紀機構。

外匯管制影響自託管錢包

該框架還將多種類型的加密貨幣交易（包括涉及穩定幣的交易）納入巴西的外彙和跨境資本管制體系。 這些交易包括使用加密貨幣進行的國際支付、自託管錢包之間的轉賬以及加密貨幣與法定貨幣之間的交易。

獲准在巴西外匯市場運營的公司，包括虛擬資產服務提供商（VASP），可以進行此類交易，但需遵守多項限制，例如單筆交易金額上限為10萬美元。 自5月4日起，這些公司必須每月向巴西中央銀行報告此類交易，報告內容包括客戶信息、資產類型、以雷亞爾計價的交易金額以及交易對手之間的關聯關係。

虛擬資產服務提供商 (VASP) 也被禁止處理實物貨幣（國內或國外）以及在加密貨幣購買中使用外幣現金。

官員們表示，此舉旨在減少監管套利，並提高加密貨幣在巴西國際收支和經濟統計數據中所扮演角色的透明度。