AI 代理可能會背叛加密貨幣的核心承諾。 少數人正在反擊

自主人工智能代理已成為 2025 年加密貨幣領域最熱門的話題，一夜之間從實驗性創新發展成為一個價值 135 億美元的市場。 人工智能代理 Truth Terminal說服馬克·安德森捐贈 5 萬美元，將 $GOAT 代幣的市值推高至 12 億美元。 目前，僅在 虛擬協議 平台上就有超過 11,000 名代理在執行交易和管理投資組合，幾乎無需人工監督。

但有一個問題無人願意提及。 這些人工智能代理旨在提高去中心化金融的效率，儘管它們通常高度中心化。 絕大多數依賴於OpENAI和Anthropic等公司的閉源模型，從而形成了中心化的壟斷，擁有訪問用戶數據和交易流的特權。 在一個建立在透明度基礎上的行業中，人工智能代理代表著加密貨幣領域最大的產品市場契合度，同時也是其最大的哲學矛盾。

問題不在於人工智能是否會重塑加密貨幣。 它們已經在重塑加密貨幣了。

黑匣子問題

安全研究人員擔心，許多部署在區塊鍊網絡上的AI代理使用未經審計的智能合約，並且大多數代理通過中心化的AI服務進行決策。 當代理執行10萬美元的DeFi策略時，推理過程發生在OpenAI或谷歌的服務器內部，這些服務器就像黑匣子，無法檢查或驗證。

隨著代理處理的交易量不斷增加，控制底層人工智能模型的公司對交易模式、用戶行為和市場動向的洞察能力也得到了前所未有的提升。 問題顯而易見：即使區塊鏈本身保持去中心化，智能層也會成為瓶頸。 正如一些行業觀察人士所警告的那樣，構建代理市場的大型科技公司可能會通過“圍牆花園”獲取巨額租金。

去中心化人工智能作為反敘事

一小部分項目正在嘗試以不同的方式構建人工智能代理，以透明度、開源模型和鏈上驗證作為核心設計原則。

卡瓦推出了全球最大的去中心化人工智能平台 Kava，是這一方法的一次較為全面的嘗試。 上個月，Kava AI 在新加坡 token2049 上擴展到 BNB 鏈時，其用戶數量已遠超 10 萬，創下了迄今為止區塊鏈原生人工智能的最高采用率。

與大多數競爭對手不同，Kava 使用開放權重模型 DEEPSeek R1，在美國的去中心化基礎設施上運行其 AI 推理。 當 Kava AI 代理執行跨鏈收益策略時，推理過程可在鏈上驗證，而非隱藏在公司服務器中。

今年 4 月，我有幸在香港的 Web3 HashKey 節上與 Kava 首席執行官 Scott Stuart 進行了交流，他直擊核心問題：“你可以擁有世界上最去中心化的區塊鏈，但如果為用戶做決策的人工智能是一個由舊金山三家公司控制的黑匣子，那麼你實際上並沒有真正實現去中心化。你只是移動了瓶頸。這就是為什麼我們選擇在美國的基礎設施上構建開放式權重模型。如果你認真對待 Web3 的核心價值，那麼透明度是必不可少的。”

監管順風有利於這種方法隨著《天才法案》（GENIUS Act）於2025年7月簽署生效，以及《清晰法案》（CLARITY Act）在國會的推進，美國政策正在構建獎勵合規、透明基礎設施的框架。 在機構評估哪些平台符合新興合規標準時，在美國基礎設施上部署具有可審計模型的人工智能項目將獲得有利地位。

基礎設施軍備競賽

卡瓦並不是唯一一個有這種想法的人。 比特張量（TAO）的市值為 40 億美元，它採用子網結構，在分散的網絡中分配 AI 模型訓練。 Fetch.ai（場效應晶體管）和使成為（RNDR）專門為人工智能工作負載提供去中心化的計算資源。 ai16z 項目發布了ElizaOS—一個開源框架，目前支持 1,100 個合作夥伴的 100,000 多個代幣。

同時， Virtuals Protocol已成為交易量最大的平台，表明市場目前更看重功能而非理念。 其Luna AI代理因同時僱傭人類和人工智能員工而成為新聞頭條，突破了自主經濟活動的界限。

矛盾之處顯而易見：如今中心化的人工智能代理表現更佳。 而去中心化的替代方案則為了提高透明度和抗審查能力而犧牲了部分性能。 問題在於，“更佳”是否應該純粹以執行速度來定義，還是維護 Web3 的核心價值也應得到同等重視。

能動的未來，由誰來主宰？

我們正在構建架構模式，用於管理未來十年可能管理數万億美元的自主人工智能代理。 如果這些代理通過中心化服務進行決策，那麼加密貨幣的去中心化將在很大程度上變得美觀。 區塊鏈記錄交易，但決定交易發生的情報則掌握在企業手中。

替代方案是去中心化人工智能，它擁有可驗證的模型、分佈式計算和鏈上推理，但構建難度更大，目前性能也較低。 但它是唯一一個在智能層（而不僅僅是交易層）維護用戶主權的架構。

隨著監管框架的鞏固和機構資本的配置，一些發展趨勢將明確哪種方法將佔據主導地位。 關注機構是否會要求除績效指標之外的透明度和託管標準。 觀察人工智能代理如何應對下一次市場低迷，尤其是在市場波動來襲、自主代理管理數十億美元資金的情況下，中心化人工智能模型會優先考慮企業利益還是用戶成果？

AI代理代表著自瀏覽器錢包以來加密貨幣領域最引人注目的用戶體驗改進。 但現在基礎設施的選擇——透明與不透明、去中心化與中心化——將決定這些代理是延續Web3的價值，還是悄悄地破壞它。 這場競賽已經拉開帷幕，而這一次，勝負將不再僅僅取決於速度。