專訪 WOO X 聯創 Jack Tan：從 DeFi 到 DeFAI，AI 如何重塑加密金融格局？
作者：BeInCrypto
DeFAI在加密市場的初步進展
去中心化金融（defi）通過去除傳統中介，提供了一個強大的替代品，目前已達到1100億美元的市值可證明其成功。 然而，由於其複雜性，DeFi常常阻礙主流的普及。 通過將DeFi與人工智能（AI）結合，DeFAI正在簡化複雜的用戶體驗，克服了用戶入場和採用的障礙。
儘管DeFAI仍處於起步階段，但其市值已經接近10億美元。 根據BeInCrypto的最新報告，專家們預測這一數字將在2025年及以後呈現指數級增長。 目前，有幾個項目正在引領DeFi走向主流，其中包括Griffain、Orbit、Neur和Heyanon.ai，雖然這個名單仍在不斷擴展。
Griffain是一個獨占平台，提供自動化工具，如定投（DCA）和代幣發行等。 Orbit則專注於跨鏈互操作性，目前已連接超過200個協議。 Neur在SOLana生態系統中運營，憑藉其開源方法，其價值大幅上漲。 類似地，Heyanon.ai正在開發基於AI的工具，包括交易界面和自主代理。
Jack Tan， WOO X聯合創始人
Jack Tan 在進入加密行業之前，擁有豐富的華爾街交易員經驗，這使他能夠自2019年公司成立以來，帶領WOO X開創行業創新。 在Jack Tan的領導下，WOO X推出了諸如行業首個實時自報透明度儀表板、一個執行質量分析儀表板，挑戰了其他交易所的實時價格執行數據，以及分割NFT交易等開創性舉措，這在cex平台中是首創。 此外，WOO X還為活躍交易者帶來了專業級的交易功能，如可定制的用戶體驗，進一步鞏固了WOO X作為加密交易所領域先驅者的地位。
DeFAI是什麼？ 為什麼它被視為加密市場中的一個重要發展？
DeFAI將人工智能（AI）與去中心化金融（DeFi）相結合，改變了用戶與加密平台的互動方式，通過簡化複雜流程、自動化交易和增強決策能力，使DeFi變得更加易於接觸。 通過AI驅動的解決方案，DeFAI降低了新用戶的入門門檻，幫助他們輕鬆地瀏覽去中心化平台。
基於WOO去年對AI的投資，WOO X專注於提供無縫且高性能的交易體驗。 同時，WOOFi通過質押和賺取機會推動用戶參與。 除了模型效率，WOO還認識到，專有數據和實際應用將決定持續的行業領導地位，並為將AI擴展到各行業並增強其平台打下基礎。
DeFAI如何解決傳統DeFi存在的挑戰？
DeFAI通過關註三個關鍵問題：複雜性、可接觸性和可用性，解決了傳統DeFi面臨的挑戰。 傳統defi平台通常會因為複雜的技術細節和不直觀的界面讓用戶感到困惑。 DeFAI通過使用AI自動化流程，並為新用戶提供清晰、易接觸的入口來解決這些問題。 例如，AI驅動的自主代理能夠在無需用戶干預的情況下執行交易，自然語言命令簡化了與多個協議的互動。 這降低了陡峭的學習曲線，使更廣泛的用戶群體能夠自信地參與DeFi。
此外，DeFAI不僅通過簡化互動來優化體驗，還融入了預測分析和實時風險管理。 DeFAI不需要用戶手動調整策略，而是通過AI自動分配資產、重新平衡投資組合併優化收益，同時持續監控鏈上數據，以應對市場波動。 這種動態方法確保用戶可以在盡量減少努力的情況下最大化回報，並在不需要深入技術知識的情況下，保持對投資的更好控制。
DeFAI如何降低不熟悉DeFi的用戶的入門門檻？
DeFAI通過將DeFi的參與方式從手動、依賴專業知識的過程轉變為更加直觀、AI輔助的體驗，徹底改變了DeFi的參與方式。 用戶不再需要直接管理多個協議和資產，而是簡單地設定財務目標——無論是最大化收益還是最小化風險——然後AI會根據用戶需求執行量身定制的策略。 這種方法不僅減少了對技術知識的需求，還提高了效率，因為AI會根據市場條件持續優化倉位。 通過整合預測分析和個性化自動化，DeFAI確保即便是首次使用的用戶也能在沒有陡峭學習曲線的情況下，有意義地參與DeFi。
專家預測DeFAI的市值將呈指數增長。 您是否認同這一預測？ 如果認同，您認為哪些因素推動了這種樂觀的預測？ 如果不同意，您能否闡明原因？
是的，我認同這個預測——專家們預測DeFAI的市值將呈指數增長，並且有幾個因素支持這一預期。 首先，DeFAI基於AI驅動的自動化需求在DeFi中的增長，使得去中心化金融對更廣泛的受眾變得更加可接觸。 像BlackRock和Goldman Sachs等機構已經在探索DeFi，這也增強了對該行業的長期信心。
此外，AI驅動的加密熱潮顯示了市場對智能自動化的強烈需求，早期的AI代理項目如$GOAT就證明了這一點。 DeFi領域的風險投資依然活躍，去年籌集了14.9億美元，並且2024年4月創下紀錄，這表明市場對持續增長的預期。 DeFAI在1月已經突破20億美元市值，早期的採用表明其強勁的勢頭，為進一步擴展奠定了良好的基礎。
實現DeFAI崛起的關鍵技術進展是什麼？ 請講述AI驅動的界面、自主DeFi代理以及研究/通信代理。
DeFAI的崛起得益於幾個關鍵技術進展，這些進展使得去中心化金融變得更加直觀和易於接觸——這是我們在WOO X和WOOFi中積極探索的方向。
AI驅動的界面通過啟用自然語言命令簡化了用戶的互動，消除了操作多個協議的複雜性。 自主DeFi代理是另一個突破，它們獨立執行交易並實時優化交易策略。 這使得市場參與更加高效，無需不斷的手動輸入。 最後，研究和通信代理簡化了信息收集，幫助交易者在日益動態的市場中做出更快、更有數據支持的決策。 通過將AI集成到DeFi中，我們不僅提升了用戶體驗——我們還使得去中心化金融對更廣泛的用戶群體變得更加實用。
DeFAI如何影響加密貨幣和區塊鏈技術的廣泛採用？
DeFAI 是加密貨幣普及的遊戲規則改變者。 它提供了極大提升的用戶體驗，將無縫的入門體驗與完全的自我託管結合起來。 用戶不再需要妥協——他們可以在享受集中平台通常提供的便利性的同時，保持對資產的控制權。
AI簡化了複雜的過程，而DeFAI使得與加密貨幣的互動像使用任何主流應用一樣直觀。 這就是我們通過讓加密貨幣變得更加可接觸，同時不犧牲去中心化和所有權的核心價值，來吸引下一波用戶。
除了簡化用戶體驗外，DeFAI未來還可以解鎖哪些創新應用？
不久後，DeFAI將能夠全天候為用戶管理交易策略，AI會實時分析市場條件並自動調整倉位。 它將優化收益策略、執行交易，並在沒有人工干預的情況下減輕風險，讓用戶能夠全天候抓住市場機會。
此外，AI還可以充當個人財務代理，使加密貨幣管理變得像設定目標一樣輕鬆，技術會為用戶完成所有工作。
傳統DeFi平台如何適應DeFAI的崛起？
向AI驅動DeFi的轉變意味著傳統的DeFi平台需要集成AI增強功能以保持競爭力。
隨著AI驅動的界面、自主交易代理和研究工具的普及，現有的DeFi平台可能會開始融入AI，以提供更友好的用戶體驗、自動化的收益策略以及更智能的風險管理。 像BlackRock和Goldman Sachs等機構已在DeFi領域有所涉及，進一步表明傳統平台可能會向AI驅動的效率發展，以吸引更多的零售和機構用戶。
評估DeFAI項目的增長和成功時，最重要的指標是什麼？
DeFAI項目的成功可以通過財務指標、採用情況和用戶參與度來衡量。 市場市值趨勢反映了投資者信心，而交易量則顯示了真實的用戶需求——DeFAI驅動的協議活動增加意味著用戶採用度提升。 風險投資的資金仍然活躍，去年籌集了14.9億美元，並且2024年4月的資金創下紀錄，顯示市場對DeFAI的信心。
除了資金，用戶的參與度和留存率能表明AI驅動工具是否如預期般簡化了DeFi體驗。 自主代理和AI界面的使用量增加表明它們的實際效用。 最後，機構的興趣和集成驗證了DeFAI的長期影響——如果這些解決方案被主要玩家採用，意味著它們獲得了主流認可。 這些指標共同定義了DeFAI的增長和可持續性。
設計用戶友好的DeFAI界面和體驗時，最關鍵的考慮因素是什麼？
用戶友好的DeFAI界面必須簡化DeFi，同時確保用戶的控制和安全。 AI驅動的界面通過自然語言命令簡化了互動。 自主代理通過獨立執行交易減少了人工干預，而研究工具則簡化了決策過程。 透明度和信任至關重要——用戶必須清楚了解他們的策略如何執行，以及AI如何為他們提供幫助。 為了推動採用，界面應在自動化和用戶監督之間取得平衡，確保易用性而不犧牲控制。 一個設計良好的DeFAI體驗應直觀、賦能，幫助用戶在沒有摩擦的情況下解鎖去中心化金融的全部潛力。
目前哪些關鍵項目正在推動DeFAI的實施？ 它們成功的原因是什麼？
這些平台之所以突出，是因為它們利用AI簡化了DeFi的互動。 Orbit和Neur專注於自主交易和投資組合管理，而Griffain和Heyanon.ai則通過抽象層，使用戶能夠使用自然語言命令與DeFi互動，從而提高了可接觸性。
整個行業也在進行類似的努力，AI集成正成為推動無縫、直觀DeFi體驗的關鍵因素。 這些項目之所以成功，是因為它們減少了複雜性，提高了可接觸性，並滿足了對更加用戶友好的去中心化金融工具日益增長的需求。
是否有新興的DeFAI項目具有重大潛力，但目前還未受到廣泛關注？
雖然許多新的AI代理項目正在DeFAI領域湧現，但真正的潛力可能存在於那些已有成熟歷史和用戶基礎的現有DeFi平台，它們現在正在集成AI。 這些平台憑藉對DeFi的深刻理解，處於無縫採用AI並增強其服務的有利位置。
像WOOFi這樣的項目，正在積極探索AI集成，利用其對DeFi的現有知識，為用戶提供更直觀、更易接觸的解決方案。 隨著DeFi生態系統的發展，這些成熟的平台由於其強大的基礎設施和用戶信任，可能在新興的DeFAI項目中佔據顯著優勢。
