加密貨幣存在 KYC 問題嗎？ Coinbase 黑客攻擊、Solana 創始人被人肉搜索引發爭議
對於注重隱私的加密用戶來說，可能沒有比“KYC”更可怕的三個字母了。
縮寫，簡寫為“了解你的客戶KYC 指的是向某些服務提供商（即加密貨幣交易所）提供個人身份信息（例如您的姓名和地址）的過程。在包括美國在內的許多司法管轄區，KYC 都是法律要求的。雖然 KYC 在防範非法活動方面可能很重要，甚至至關重要，但它也存在風險。—對於收集數據的公司和提供數據的個人而言都是如此。
本週早些時候，索拉納聯合創始人拉傑·戈卡爾和他的妻子都被惡意攻擊者曝光，要求他支付 40比特幣（價值 430 萬美元）。 戈卡爾說他的文件照片來自了解你的客戶過程，但沒有提供細節。
被人肉搜索是指個人信息被公開到網上，最糟糕的情況是家庭住址或銀行信息。 在加密貨幣的世界裡，匿名用戶和假名用戶數量眾多，人肉搜索的門檻可能很低，只要能暴露真實姓名或臉部即可。 在 Gokal 的案例中，被人肉搜索的只是他政府簽發的身份證照片，上面有他的家庭住址。
兩週前，美國最大的中心化加密貨幣交易所Coinbase 披露其遭遇數據洩露，導致敏感的客戶信息落入黑客手中。 TechCrunchArringTON Capital 創始人 Michael Arrington 預測，這將“導致人員死亡”作為一波綁架企圖席捲整個行業。
許多人猜測Gokal 的曝光這是 Coinbase 數據洩露事件造成的，儘管尚未得到證實。 然而，這起事件讓加密貨幣用戶擔心被迫向交易所.
畢竟，KYC 流程通常需要用戶提供護照照片、地址證明以及手持身份證的照片。 隨著加密貨幣綁架案的增多——在法國, 美國， 和 別處—用戶擔心黑客可能會竊取他們的 KYC 信息並將攻擊者引到他們的家門口。
“當一個平台收集了太多的 KYC 信息時，它就會成為目標，”氣泡圖，告訴解密他說：“一旦攻擊者獲取到這些數據，他們就可以發起高度針對性的網絡釣魚攻擊，或者更糟的是，利用你的個人信息在現實生活中找到你並直接搶劫你。”“KYC數據會帶來風險。你掌握的數據越多，你就越容易成為目標。”
但未來Bubblemaps 聯合創始人兼首席運營官 ARnaud Droz 表示，沒有 KYC 根本不現實。 因此，這或許是防止鏈上犯罪活動的“必要之惡”。
合規公司首席執行官 Slava Demchuk 表示：“KYC 不僅是監管合規的重要工具，也是預防犯罪的重要工具。”AMLBot，告訴解密“雖然老練的犯罪分子可能仍然會找到繞過它的方法，但 KYC 引入的摩擦使他們的行動更加困難——而當與交易監控和篩查等其他[反洗錢]措施相結合時，它就成為一種強有力的防御手段。”
由於這一重要功能，大多數司法管轄區的法律都要求進行 KYC。 其中包括美國，該國根據 2001 年《愛國者法案》規定必須進行 KYC。
儘管它有諸多優點，但行業領袖大聲反擊Coinbase 黑客攻擊事件發生後，違反了 KYC 要求。 加密貨幣交易所 ShapeShift 創始人 Erik Voorhees 表示，稱國家強制執行的 KYC 是犯罪行為在社交媒體上。 Coinbase 首席執行官 Brian ArmsTRONg同意和他一起。
“核心問題是，如果你是個騙子，繞過系統並不難，”瓦伊曼補充道。 “你可以直接購買假的KYC，或者使用別人的。隨著人工智能的興起，生成虛假身份變得越來越容易，整個系統變得脆弱不堪。KYC並不能阻止不良行為者，反而會給誠實用戶帶來阻力，”他說道。
但是，如果這個系統雖然必要，但卻存在缺陷，那麼我們該如何解決呢？
“我們看到了創新的解決方案，例如零知識隱私和理論上的零知識 KYC 實現，”第一層區塊鏈開發商聯合創始人 Jeff Feng 表示SEI實驗室，告訴解密“但我們必須現實一點——金融體系需要防範非法活動。”
零知識證明通常稱為 ZK 證明，是一種加密技術，允許用戶證明某些事情，例如證明他們不居住在受制裁的國家，而無需直接向接收者透露信息。
AMLBot 的 Demchuk 認為 ZK-KYC 是一項非常有效的隱私保護功能，但實施起來非常困難，因為它需要歐盟等地進行重大的監管變革。 這是因為 GDPR 法規要求數據控制者（在本例中是交易所）將與 KYC 流程相關的數據存儲五年。 ZK-KYC 可以阻止交易所接觸這些數據，更不用說存儲五年了。
無論行業在 KYC 方面如何發展，一些用戶認為這個問題象徵著一個更為現實的問題。
“匿名交易的能力是加密貨幣作為抵抗侵略性國家的革命性技術的基石。”夏洛特·方雷米莉亞公司匿名創始人告訴解密“加密貨幣行業已經偏離了密碼朋克運動的基本前提，這不僅體現在交易所為追求採用而進行的 KYC 中，也體現在了一種文化中。”
隱私倡導者相信區塊鍊網絡交易應完全匿名，而監管機構仍在繼續抵制這種做法。 然而，美國財政部解除制裁關於隱私保護以太坊硬幣混合器龍捲風現金今年早些時候，潮汐—至少在華盛頓特區—可能是轉動。
