愛爾蘭中央銀行因反洗錢違規對 Coinbase 歐洲公司處以 2480 萬美元罰款

愛爾蘭中央銀行 (CBI) 對 Coinbase Europe 處以 2480 萬美元（2150 萬歐元）的罰款，原因是該公司違反了反洗錢 (AML) 和反恐融資義務，這標誌著愛爾蘭首次對加密貨幣公司採取執法行動。

“為了有效打擊金融犯罪，執法機構依賴於受監管的金融機構建立相應的系統來監控交易並報告可疑情況，”美國聯邦調查局（CBI）負責消費者和投資者保護的副局長科爾姆·金凱德在一份聲明中表示。 陳述星期四。

“任何金融機構的此類系統一旦失效，就會給犯罪分子提供逃避偵查的機會——而犯罪分子一定會抓住這個機會。”

此次罰款旨在解決 Coinbase 在 2021 年至 2022 年期間違反交易監控義務的問題。 當時，超過 3000 萬筆交易（價值超過 1760 億歐元，約佔 Coinbase 歐洲所有交易的 31%）未得到妥善監控。

Coinbase EuroPE耗時近三年完成回顧性監控，最終向金融情報機構（FIU）提交了2708份可疑交易報告（STR），以供進一步調查。 這些報告涉及洗錢、欺詐、毒品走私、網絡攻擊和兒童性剝削等犯罪活動。

Coinbase EurOPe在愛爾蘭註冊為加密貨幣機構，並被要求使用交易監控系統（TMS）監控其客戶的交易。 Coinbase在一份聲明中表示……陳述2021-2022 年 21 個 TMS 場景中有 5 個場景的編碼錯誤導致某些交易（包括使用特殊字符加密地址的交易）被忽略。

交易所表示，已糾正這些錯誤，並通過更正後的交易管理系統 (TMS) 處理受影響的交易，從而發現了 185,000 筆需要進一步合規調查的交易。

其中，最終提交了約2700份可疑交易報告（STR）。 雖然這些報告指出了潛在的非法活動，但加拿大調查局（CBI）和Coinbase均拒絕透露是否實際發生了犯罪活動。 此後，Coinbase加強了交易管理系統（TMS）的監管，構建了新的檢測方案，並強化了內部測試。

根據愛爾蘭工業聯合會（CBI）30%的折扣方案，該和解協議將罰款總額從近3100萬歐元減少至300萬歐元。 高等法院必須確認這些處罰措施才能生效。

Coinbase表示，公司認識到有效反洗錢程序的重要性，並高度重視其在反洗錢法律法規和監管指導下的義務。 “我們的目標始終是，並將永遠是，打造全球最值得信賴、合規且安全的平台。”該公司補充道。

解密我們聯繫了 Coinbase，希望就幾個問題得到進一步澄清，但一位發言人讓我們參考已發布的聲明，沒有做進一步評論。 解密也已聯繫CBI以獲取更多評論。