Estabilidade Digital Supera Gigantes: Stablecoins Ultrapassam PayPal e Visa em Volume Transacional Mensal

O sistema financeiro tradicional acaba de levar um golpe silencioso—mas monumental. Enquanto os bancos centrais debatem taxas de juros, uma revolução digital já desviou trilhões sob seus narizes.

O Domínio Silencioso

Não foi um anúncio estridente, nem um white paper futurista. A conquista aconteceu na rotina: transferências globais, pagamentos de fornecedores, remessas familiares cruzando fronteiras sem pedir permissão. As stablecoins simplesmente funcionaram—e o volume falou por si.

A Engrenagem que os Bancos Ignoraram

Enquanto Visa e PayPal otimizam taxas de intercâmbio e disputam frações percentuais no varejo, as criptomoedas estáveis construíram uma autoestrada paralela. Liquidez 24/7, assentamento em segundos, custos que fazem as remessas tradicionais parecerem um roubo à luz do dia—o caso comercial tornou-se irrefutável.

O Ironicamente Estável

O maior triunfo? Esses ativos digitais venceram os gigantes tradicionais no próprio jogo deles: volume transacional puro. Sem pedir licença à FSA, sem esperar por comitês de compliance—apenas rede, liquidez e demanda orgânica resolvendo um problema que o sistema bancário cobra caro para perpetuar.

Um banqueiro central certamente dirá que 'falta supervisão' enquanto verifica seu salário de seis dígitos—financiado justamente pelo sistema que essas redes estão tornando obsoleto. O futuro das transações globais não está sendo debatido em salas de reunião com carpete. Já está rodando na chain.

O volume de transações com stablecoins aumenta em meio ao rápido crescimento on-chain.

Dados on-chain da Artemis Analytics revelaram o volume ajustado atingiu mais de US$ 3,3 trilhões, representando um aumento de 64,1% em relação ao mês anterior. O volume de transações é de aproximadamente 1,5 bilhão, representando um aumento de 3,1% durante o mesmo período.

Segundo as estatísticas da Artemis, o volume de endereços de stablecoins aumentou para mais de 44,8 milhões, um aumento de 3,6% em relação aos 30 dias anteriores, refletindo o crescimento contínuo do envolvimento na rede.

Em 16 de dezembro, os dados on-chain revelaram que a Europa representava a maior porcentagem de transações de stablecoins ajustadas, com 217 mil transações, ou 33,35% do volume diário. A América do Norte ficou em segundo lugar, com 204,8 mil transações, ou 31,47% de toda a atividade de stablecoins ajustada.

A Ásia registrou 157.700 transações, ou 24,23% do total. Além disso, regiões menores, como África e Oceania, juntas, representaram menos de 1% das transações.

O relatório da Delphi Digital revelou que a oferta total de stablecoins aumentou para cerca de US$ 308 bilhões. De acordo com o relatório, as stablecoins representam pouco menos de 14% da oferta monetária dos EUA (M2). O relatório afirmou ainda que o mercado de stablecoins como um todo permanece relativamente concentrado. 

A Delphi Digital revelou que as stablecoins dominam mais de 86% do mercado, com o USDT da Tether representando aproximadamente 60,8% de toda a oferta de stablecoins. Além disso, o USD Coin (USDC) da Circle (CRCL) representa cerca de 25,4%.

Conforme relatado pela Cryptopolitan, o setor de stablecoins tem experimentado uma rápida expansão. Nos últimos 12 meses, as stablecoins cresceram 52,1%, passando de US$ 203,728 bilhões para US$ 309,911 bilhões. O relatório revelou que, mesmo durante a crise de mercado de outubro, as stablecoins continuaram a apresentar uma tendência de crescimento.

Segundo o relatório, a capitalização de mercado das stablecoins caiu para US$ 302,837 bilhões em novembro de 2024, mas se recuperou e atingiu um novo pico de US$ 310,117 bilhões em 13 de dezembro.

As stablecoins impulsionam a concorrência entre as plataformas financeiras tradicionais.

As stablecoins ganharam maior aceitação no sistema financeiro tradicional desde que o presidente dos EUA, dent Trump, sancionou a Lei GENIUS em julho. A Lei GENIUS estabeleceu regulamentações para a produção de ativos digitais.

Segundo uma análise da Delphi Digital, os emissores de stablecoins detêm quase US$ 133 bilhões em títulos do Tesouro dos EUA, o que os torna os 19º maiores investidores.

A Delphi Digital afirmou que, com a entrada de novos emissores e plataformas no mercado, a concorrência deverá se intensificar até 2026. O relatório observou que a redistribuição se tornará o principal diferencial caso a emissão se torne uma commodity. 

Segundo o relatório, a maior parte da demanda por liquidações provavelmente será direcionada para emissores de stablecoins com a integração maistroncom sistemas de pagamento, liquidez de exchanges e softwares de comerciantes.

O mercado de stablecoins está se tornando cada vez mais competitivo. A Klarna anunciou o lançamento da KlarnaUSD, juntando-se ao crescente número de empresas financeiras que estão lançando suas próprias stablecoins nativas. USDB da Stripe, PYUSD do PayPal e NET da Cloudflare são outros exemplos.

A Interactive Brokers (IBKR) está supostamente se preparando para permitir que os usuários financiem suas contas usando stablecoins, em um esforço para se manter competitiva com rivais como Robinhood (HOOD), Charles Schwab (SCHW) e Coinbase (COIN).

No início deste ano, a Tastytrade lançou uma alternativa de financiamento em stablecoin comparável para traders internacionais, eliminando a necessidade de as empresas gerenciarem a custódia e fornecendo conversãomatic para USD. A ZeroHash serve como base tanto para a Interactive Brokers quanto para a Tastytrade.

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