파키스탄, 암호화폐 범죄 전담조직 신설…자금세탁·테러 자금 차단

파키스탄 정부가 암호화폐를 악용한 금융 범죄에 강력 대응한다. 2026년 7월 22일, 파키스탄 연방수사국(FSA)은 디지털 자산을 활용한 자금세탁 및 테러 자금 조달을 전담 수사할 새로운 암호화폐 범죄 전담팀 출범을 공식 발표했다. 이번 조치는 급성장하는 가상자산 시장의 그림자를 차단하기 위한 선제적 조치로, 규제 당국은 블록체인 분석 기술을 적극 도입해 불법 거래 추적에 나설 방침이다.

[디지털투데이 이윤서 기자] 파키스탄이 자금세탁과 테러자금 조달 등 암호화폐를 악용한 금융범죄에 대응하기 위해 전담 수사 조직을 신설했다.

21일(현지시간) 블록체인 매체 디크립트에 따르면 파키스탄 연방수사청(FIA)은 새로 출범한 국가 지휘통제센터(NC3) 산하에 암호화폐 조사 조직을 설치했다. NC3는 금융범죄 관련 수사와 대응 기능을 한곳에 모은 조직이다.

이번 조치는 파키스탄 정부가 디지털 자산의 제도권 편입을 빠르게 추진하는 가운데 마련됐다. 신설 조직은 암호화폐가 범죄에 악용된 사례를 수사하고, 시장 규제와 사업자 감독은 최근 출범한 파키스탄 가상자산규제청(PVARA)이 담당한다.

파키스탄 정부는 앞서 약 8년간 유지해 온 암호화폐 관련 은행 거래 제한을 해제하고, 거래소 라이선스 도입 절차에도 착수했다. 규제기관 설립에 이어 별도의 수사 조직까지 마련하면서 제도화와 범죄 대응 체계를 동시에 구축하려는 모습이다.

무함마드 아타르 와히드 FIA 대테러부문 국장은 현지 매체 던(Dawn)과의 인터뷰에서 암호화폐를 이용한 불법 거래를 집중적으로 조사할 계획이라고 밝혔다. 그는 국가 사이버범죄 수사기관과 마약단속 조직에도 유사한 전담 조직이 필요하다며, 암호화폐가 사이버범죄와 마약 거래에 활용되는 경로를 차단해야 한다고 강조했다. 이에 따라 파키스탄은 규제기관뿐 아니라 수사 기한과 처리 절차를 포함한 집행 체계까지 함께 정비할 것으로 보인다.

정책 추진에도 속도가 붙고 있다. 파키스탄은 체이널리시스의 2025년 글로벌 암호화폐 채택 지수에서 3위를 기록한 뒤, 가상자산규제청(PVARA)을 신설하고 암호화폐 거래소 라이선스 도입과 국유 자산 토큰화 방안을 검토해 왔다.

대외 협력도 병행되고 있다. 파키스탄은 트럼프 일가의 주요 암호화폐 사업인 월드리버티파이낸셜(WLFI) 계열사와 함께 스테이블코인 'USD1'을 국경 간 결제에 활용하는 방안을 검토하고 있다. 암호화폐를 국내 금융 인프라뿐 아니라 대외 경제 협력 수단으로 활용하려는 움직임이다.

다만 이슬람 율법에 따른 암호화폐 허용 여부는 변수다. 파키스탄의 유력 이슬람 신학교인 자미아 다룰 울룸 카라치는 지난 6월 암호화폐가 이슬람법상 인정되는 '재산'에 해당하지 않아 유효한 지급 수단으로 볼 수 없다는 입장을 내놨다. 이에 빌랄 빈 사키브 PVARA 의장은 디지털 자산을 하나의 범주로 묶어 판단해서는 안 된다며, 순수 투기성 토큰과 준비금 기반 스테이블코인, 블록체인에 기록된 수쿠크(이슬람 채권) 등 실물연계자산(RWA) 상품을 구분해 검토해 달라고 종교계에 요청한 상태다.

이번 전담 조직 신설로 파키스탄은 암호화폐 시장의 규제와 범죄 수사를 담당할 두 축을 갖추게 됐다. 그러나 암호화폐의 허용 범위를 둘러싼 종교계의 입장이 정리되지 않은 만큼, 향후 제도화 속도와 시장 확대 여부도 이 논의의 향방에 영향을 받을 전망이다.