Citibank dans la tourmente : une escroquerie crypto de 20 millions de dollars éclate au grand jour

Le géant bancaire Citibank est accusé d'avoir masterisé une arnaque cryptographique à grande échelle. Les détails font froid dans le dos.

Montant du scandale : 20 millions de dollars. De quoi faire tousser même les plus cyniques de Wall Street.

L'affaire pourrait relancer le débat sur la régulation des actifs numériques par les institutions traditionnelles - celles-là mêmes qui critiquaient hier encore 'l'instabilité' des cryptos.

Des dizaines de virements métalliques et un solde fantôme de 300 millions de dollars

En février 2023, Parker aurait parlé à Zidell de ses investissements dans des jetons non butins (NFTS), insistant sur le fait qu'elle avait réalisé des millions de bénéfices via une plate-forme de trading appelée OpenrarityPro. 

Per Zidell, l'escroc a présenté le site Web comme «l'une des plus grandes plateformes de trading nft au monde». Il a proposé que la relation personnelle et le succès d'investissement «falsifié» de Parker étaient une raison suffisante pour lui d'investir dans l'entreprise NFT qu'elle a recommandée.

Zidell a commencé à effectuer des transferts de câbles sur plusieurs comptes bancaires répertoriés sur OpenrarityPro. Lorsqu'il a remis en question la nécessité d'envoyer des fonds à différents comptes, on lui a dit qu'en raison du trafic client élevé, la plate-forme s'est appuyée sur plusieurs banques pour gérer les dépôts. 

Il a accepté l'explication et, sur plusieurs mois, a envoyé 43 virements totaux totalisant plus de 20 millions de dollars. De ce montant, près de 4 millions de dollars seraient allés à des comptes détenus à Citibank.

Parmi les bénéficiaires, il y avait une société du nom de Guju Inc., qui par dossier judiciaire, a reçu 12 transferts métalliques via Citibank. Le procès reproche à Citibank de ne pas avoir détecté de nombreux drapeaux rouges, y compris des transactions inhabituellement importantes et rondes, et que ces activités suspectes auraient dû lancer un examen de la conformité en vertu des obligations réglementaires de la banque.

En mars 2023, Zidell pensait que ses investissements avaient augmenté de façon exponentielle. Les documents déposés par le tribunal ont affiché que le site Web d'OpenRarityPro a montré un solde de compte de plus de 300 millions de dollars.

Lorsqu'il a tenté de retirer certains de ses fonds, le site a exigé un «dépôt de risque» pour libérer les actifs. Zidell a respecté et envoyé les fonds supplémentaires, mais a ensuite été invité à payer plus de frais pour traiter le retrait. Aucun fonds n'a été retourné.

Décision soudaine de la plateforme de trading

Fin avril 2023, le site Web d'OpenrarityPro était inaccessible. Zidell s'est rendu compte qu'il avait été fraudé et considéré l'dent à toute l'incite comme un cas de «traction de tapis», un terme utilisé en crypto pour décrire les escroqueries de sortie. 

Zidell a ensuite signalé l'affaire au service de police de Dallas et au Federal Bureau of Investigation.

Le procès dicte Citibank est responsable de l'activation de l'arnaque en ne faisant pas d'agir sur des «drapeaux rouges» évidents. Il indique également que la banque aurait dû enquêter sur les comptes recevant les transferts de Zidell, étant donné le modèle de transactions importantes à plusieurs fiducies et particuliers. 

La plainte a également déclaré que Citibank avait violé son mandat légal de surveiller les activités suspectes et n'a pas mis en œuvre des protocoles de sécurité adéquats.

" Citibank n'a pas détecté de transactions clairement suspectes et n'a pas réussi à surveiller les comptes, même si des sommes importantes et rondes ont été transférées dans et hors des comptes des fiducies et d'autres personnes de manière suspecte ", ont écrit les avocats de Zidell.

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