Les acteurs du secteur russe déplorent que des fraudeurs convertissent des gains illicites en cryptomonnaie

Le blanchiment d'argent trouve un nouvel allié numérique, et les autorités russes ne sont pas ravies. Les cryptomonnaies, souvent saluées pour leur potentiel de libération financière, montrent ici leur facette la plus sombre : un outil de choix pour blanchir des capitaux mal acquis.

Le mécanisme est simple, et terriblement efficace

Les fraudeurs opèrent dans l'ombre, accumulant des profits par des moyens illégaux. Leur défi ? Transformer cet argent 'sale' en actifs propres et utilisables. C'est là que les cryptomonnaies entrent en jeu. En convertissant les gains illicites en Bitcoin, Ethereum ou autres jetons, ils exploitent la pseudo-anonymité et la vitesse des transactions sur la blockchain. Un virement international traditionnel déclencherait des alertes ; un transfert de crypto, beaucoup moins.

Une régulation à la traîne face à l'innovation frauduleuse

Les acteurs régulés du secteur financier russe pointent du doigt cette faille béante. Leurs systèmes de contrôle, conçus pour l'ère pré-blockchain, peinent à suivre le rythme. Pendant qu'ils remplissent des formulaires de conformité KYC (Know Your Customer), les fraudeurs, eux, ont déjà converti, déplacé et retiré leurs fonds à travers le globe. Une course aux armements où la technologie des criminels semble avoir une longueur d'avance sur celle des régulateurs. Un classique : la paperasse réglementaire est toujours en retard d'une innovation, surtout quand celle-ci est lucrative.

Alors que le monde de la finance traditionnelle ergote sur les taux d'intérêt, un autre marché, bien plus opaque, fixe le sien : le prix de l'impunité. L'épisode rappelle que pour chaque révolution financière légitime, il existe une contrepartie clandestine prête à en détourner les mécanismes. La blockchain n'est pas le problème ; c'est un miroir. Elle reflète simplement, avec une froide précision algorithmique, les vieilles habitudes humaines.

Les escrocs russes privilégient la conversion des fonds en cryptomonnaie.

La plus grande partie des fonds obtenus illégalement par les personnes impliquées dans la cybercriminalité est blanchie par conversion en cryptomonnaie.

C’est ce qu’affirme Evgeny Masharov, membre de la Commission d’examen public des projets de loi et des actes réglementaires auprès de la Chambre civique de la Fédération de Russie. Cet organe consultatif est une institution de la société civile russe.

S'adressant à l'agence de presse TASS, le conseiller a fait remarquer que malgré la recrudescence signalée des escroqueries impliquant la vente et la location de maisons, de voitures et d'autres biens immobiliers, la fraude téléphonique reste le moyen de vol le plus populaire chez les escrocs.

Masharov a également souligné :

« De plus, les deux tiers des fonds obtenus par la fraude envers les citoyens sont blanchis par conversion en cryptomonnaie. »

Il a également noté que, d'après les recours reçus par la Chambre, les mesures introduites par les autorités, notamment l'établissement d'une responsabilité pénale pour les « droppers », ou mules financières en argot russe, obligent les fraudeurs à utiliser des méthodes plus insidieuses et à recruter davantage de personnes.

Des groupes criminels publient des annonces pour recruter des « coursiers » auxquels les victimes transfèrent leurs fonds. Les organisateurs de ces escroqueries échangent ensuite l'argent en monnaie fiduciaire via des plateformes d'échange de cryptomonnaies et transfèrent les fonds vers leurs propres portefeuilles.

Commentant cette affaire, Masharov a déclaré :

« Étant donné l’absence de législation encadrant les cryptomonnaies, le chiffre d’affaires des plateformes d’échange de cryptomonnaies ne peut être évalué que par leurs bénéficiaires effectifs. Seuls les plus insouciants ignorent l’existence de ces plateformes opérant à Moscou. »

Il faisait référence aux plateformes de trading de cryptomonnaies opérant depuis le centre d'affaires Moscow City, dans la capitale russe. Les bureaux de certaines de ces entreprises ont fait l'objet de perquisitions policières en début d'année, comme a rapporté Cryptopolitan, avant qu'elles ne soient autorisées à reprendre leurs activités .

La Russie va déployer un outil spécial pour la saisie de cryptomonnaies.

Selon Evgeny Masharov, les forces de l'ordre russes disposeront bientôt d'un outil leur permettant de saisir les actifs et portefeuilles numériques, malgré l'absence de defijuridique des cryptomonnaies. Cependant, sans réglementation adéquate, il sera difficile d'dentles membres d'une organisation criminelle, a-t-il averti.

Le conseiller estime que le Service fédéral de sécurité (FSB) devrait être impliqué dans la résolution des crimes liés aux cryptomonnaies car, selon lui, ces dernières sont « fortement criminalisées avant même leur légalisation ». Le principal service de sécurité russe participe à des opérations contre les mineurs de cryptomonnaies illégaux.

Un projet de loi actuellement examiné par la Douma d'État, la chambre basse du parlement russe, devrait réglementer la saisie des cryptomonnaies par l'État.

En vertu de la nouvelle législation, qui introduit un mécanisme de confiscation des pièces de monnaie, les autorités russes pourront également solliciter l'aide des bureaux de change étrangers.

La Russie n'a pas encore réglementé de manière exhaustive son marché des cryptomonnaies, y compris les investissements , le minage restant la seule activité légalisée liée aux cryptomonnaies.

D'après de récentes déclarations de responsables à Moscou, notamment des représentants de la Banque centrale de Russie, un organisme conservateur, cela devrait se produire en 2026.

En novembre, le ministère russe de l'Intérieur a classé les offres d'investissement en cryptomonnaies parmi les appâts préférés des escrocs russes cette année.

En octobre, Masharov a proposé d'instaurer une responsabilité pénale pour certaines transactions en cryptomonnaies. Cette idée a rappelé à de nombreux Russes les restrictions monétaires en vigueur durant l'ère soviétique.

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