Rusia prohibirá el comercio cripto P2P directo desde julio de 2027 bajo nueva norma

El Banco de Rusia aclaró en una guía actualizada el 12 de octubre que el artículo 30 de la Ley Federal N.º 282-FZ permite transacciones directas entre particulares solo hasta la fecha límite de julio de 2027.

Según la explicación del regulador, los residentes deberán operar posteriormente a través de, o directamente con, proveedores autorizados, incluidos corredores con licencia y operadores de intercambio de criptomonedas registrados.

La fecha límite para el cripto P2P en Rusia exige intermediarios autorizados

Para los residentes que actualmente compran o venden criptomonedas directamente con otra persona, la guía del banco central fija el 30 de junio de 2027 como el último día para esa vía de negociación.

Al describir las alternativas permitidas, el regulador distingue entre los corredores que poseen una licencia del Banco de Rusia y las organizaciones de intercambio de criptomonedas inscritas en su registro oficial. Su sitio web ofrece registros y un servicio de verificación de participantes del mercado financiero mediante el cual los usuarios pueden revisar el estado de un proveedor.

El principal marco normativo de criptomonedas de Rusia entró en vigor el 1 de septiembre, colocando la negociación, la custodia y el acceso de los inversores bajo la supervisión del banco central. La legislación otorga tiempo a las empresas existentes para obtener aprobaciones y adaptar sus operaciones.

Se aplican plazos separados a las empresas admitidas en virtud de disposiciones transitorias. Como informó crypto.news el 7 de octubre, Rusia había registrado sus primeros intercambios y custodios, con cuatro operadores de intercambio de criptomonedas y cinco depositarios digitales ingresando al mercado supervisado.

Según esa cobertura del anuncio del banco central, las empresas registradas deben cumplir de inmediato con los requisitos de transacciones y mantenimiento de registros. Las instituciones admitidas mediante el proceso transitorio tienen hasta el 1 de septiembre de 2027 para cumplir con los requisitos operativos restantes.

El informe de octubre identificó a VTB, Zefir, Sistema Crypto y T Invest Lab entre los operadores de intercambio iniciales. Sberbank, VTB, Atomyze, Voltari y Cloud Infrastructure aparecieron en el registro de depositarios digitales.

Las transferencias a monederos personales enfrentan restricciones de cuenta separadas

Junto con la fecha límite P2P, la guía de octubre del banco central aborda si los particulares pueden transferir criptomonedas desde una cuenta digital regulada a un monedero no custodio perteneciente a la misma persona.

Citando la parte 9 del artículo 31, el regulador afirma que dichas transferencias no están permitidas. La restricción se refiere a los retiros desde la cuenta regulada hacia un monedero donde el individuo controla las claves privadas.

En otra respuesta, el banco central cita la parte 5 del artículo 31 para prohibir las transferencias entre particulares a través de identificadores de dirección administrados por un depositario digital, incluidas las transferencias derivadas de transacciones entre esos titulares de cuentas.

La guía aborda esas rutas de transferencia especificadas en lugar de prohibir la propiedad de un monedero personal.

Dentro del sistema regulado, los depositarios digitales registran las tenencias y transferencias de criptomonedas y administran el acceso de los clientes a las direcciones asociadas con sus activos, según la descripción de sus funciones del banco central.

Los operadores de intercambio desempeñan un papel separado. Según el anuncio de registro de octubre del regulador, pueden comprar y vender monedas digitales en su propio nombre, utilizando sus propios fondos, fuera de los centros de negociación organizados.

Las compras de cripto con licencia conservan límites para inversores

Para los particulares que utilizan proveedores autorizados, el marco de Rusia preserva diferentes condiciones de acceso para inversores calificados y no calificados.

Según las reglas descritas en el informe suministrado, los inversores no calificados deben completar una evaluación antes de comprar criptomonedas elegibles. Sus compras anuales no pueden superar los 300.000 rublos a través de cada intermediario.

Los inversores calificados también deben completar la prueba, aunque el marco no impone el mismo límite de compra anual a ese grupo.

En su cobertura del 29 de julio de las reglas de intercambio propuestas por el banco central, la publicación informó que los estándares operativos propuestos también cubrían las cuentas de moneda digital y el registro de participantes del mercado.

Según ese informe, el borrador exigía a los depositarios digitales mantener entre 50 millones y 250 millones de rublos en capital mínimo, dependiendo de sus servicios. El banco central también propuso que el capital permaneciera líquido y consistiera en activos financieros con alta calidad crediticia.

Para el comercio exterior, el regulador permite a los exportadores e importadores utilizar monederos de criptomonedas bajo el marco transfronterizo aplicable. Los pagos con criptomonedas por bienes y servicios ordinarios dentro de Rusia siguen prohibidos.

Los residentes que realizan transacciones en el extranjero también enfrentan reglas separadas que involucran cuentas e intermediarios extranjeros, incluidos los requisitos de informar a las autoridades fiscales rusas sobre los activos de criptomonedas mantenidos en el extranjero.

Para los participantes estadounidenses, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro afirma que las sanciones relacionadas con Rusia se aplican a las transacciones de criptomonedas, así como a las transferencias que involucran dinero tradicional. Según la OFAC, las personas estadounidenses dondequiera que se encuentren, incluidas las empresas que procesan pagos con criptomonedas, deben evitar transacciones prohibidas e intentos de eludir sus regulaciones.

Sberbank y la Bolsa de Moscú preparan servicios para diciembre

Para el 12 de octubre, Sberbank también había obtenido la aprobación de intercambio de criptomonedas, según informes que citaron a Interfax y al registro del banco central. El informe situó el registro de intercambios en nueve organizaciones y el registro de depositarios digitales en cinco.

Sberbank planea introducir sus primeros productos de criptomonedas el 1 de diciembre a través de las interfaces de clientes existentes, según la cobertura de octubre. Informes anteriores identificaron a SberBank Online, SberInvestments y SberBusiness como canales de acceso planificados, con Bitcoin, Ether y USDT entre los primeros activos admitidos esperados.

El director gerente senior de la Bolsa de Moscú, Boris Blokhin, dijo por separado a los periodistas el 8 de octubre que el centro planeaba habilitar transacciones de criptomonedas a partir del 1 de diciembre y estaba probando operaciones con participantes profesionales del mercado, informó Interfax.

Según Blokhin, los participantes abrirán cuentas con un depositario digital de liquidación asociado, y la Bolsa de Moscú no necesitará permisos ni licencias adicionales para lanzar el servicio.