Coinbase, JPMorgan, Citigroup & Bank of America: Giganten starten gemeinsame Pilotprojekte für Stablecoins, Verwahrung und Handel

Die traditionelle Finanzwelt schlägt zurück – mit den Waffen der Krypto-Revolution.

Eine unheilige Allianz? Vier der mächtigsten Namen im Finanzwesen – Coinbase, JPMorgan, Citigroup und die Bank of America – haben ihre Rivalitäten beiseitegelegt, um gemeinsam an der Zukunft des Geldes zu arbeiten. Ihr Fokus: Stablecoins, digitale Verwahrung und institutioneller Handel. Das ist kein Nischen-Experiment mehr; das ist der Hauptstrom, der sich neu formiert.

Warum jetzt?

Der Druck ist real. Während die alten Banken noch über Compliance-Meetings brüteten, hat die dezentrale Finanzwelt (DeFi) ihnen gezeigt, wie man grenzenlos, rund um die Uhr und mit schlanken Gebühren handelt. Diese Pilotprojekte sind die Antwort: eine koordinierte Anstrengung, die Effizienz der Blockchain mit der regulatorischen Akzeptanz und dem Vertrauen der alten Garde zu verbinden. Sie wollen die Kontrolle zurückgewinnen, bevor sie sie ganz verlieren.

Die Spielwiese: Verwahrung, Handel, Stablecoins

Stellen Sie sich vor: Ein milliardenschwerer institutioneller Trade zwischen New York und Singapur, abgewickelt in Sekunden statt Tagen, mit einem digitalen Dollar, der seinen Wert garantiert hält. Das ist die Vision. Die Pilotprojekte zielen genau darauf ab – die drei neuralgischen Punkte, an denen das traditionelle System am meisten schwächelt: träge Abwicklung, intransparente Ketten und das Fehlen einer programmierbaren digitalen Währung.

Ein zynischer Gedanke zum Schluss

Es ist fast schon ironisch: Dieselben Institute, die vor einem Jahrzehnt Bitcoin als Spielzeug für Kriminelle abtaten, bauen jetzt fleißig an den digitalen Tresoren und Handelswegen für genau diese Assets. Offenbar ist das einzige, was stärker ist als ihre Skepsis, die Angst, einen Profit zu verpassen.

Die Botschaft ist klar. Die Grenzen zwischen Krypto und TradFi verschwimmen nicht mehr – sie werden systematisch niedergerissen. Wer jetzt nicht mitbaut, steht bald auf der falschen Seite der Mauer.

Banken testen Kryptowährungen, da die Politik die Tür dafür öffnet.

Der erneute Kontakt der Wall Street mit Kryptowährungen hat sich beschleunigt, seitdent Donald TRUMP für eine zweite Amtszeit ins Weiße Haus zurückgekehrt ist und der Kongress den ersten bundesweiten Rahmen für Stablecoins, die an den Dollar gekoppelten Token, die für schnelle Zahlungen verwendet werden, vorangetrieben hat.

Die politischen Erfolge konnten den jüngsten Kurssturz nicht stoppen.

Der Kurssturz folgte auf die Ankündigung von Zöllen im Frühherbst und breitete sich dann aus, als gehebelte Positionen geschlossen wurden und das Vertrauen nachließ. Besonders stark betroffen waren Token mit Bezug zu Trump und Unternehmen aus seinem Umfeld.

Brian erklärte, die aktuelle Preisentwicklung ändere nichts an seinem langfristigen Plan für den Markt. Er sagte dem Publikum von DealBook, dass der Wert von Aktien, Anleihen und Immobilien eines Tages in FORM von Token existieren werde, die in offenen Netzwerken verwendet werden.

Larry untermauerte diese Ansicht mit Zahlen aus heutigen digitalen Geldbörsen. Er sagte, dass sich derzeit etwa 4,1 Billionen Dollar in digitalen Geldbörsen weltweit befänden, hauptsächlich in Stablecoins, und dass diese Gelder freier bewegt werden könnten, wenn andere Vermögenswerte in Token umgewandelt würden.

Er defiBitcoin außerdem als „Angstgut“ und erklärte, die Menschen hielten es, weil sie sich Sorgen um ihre physische und finanzielle Sicherheit machten und weil defidas Papiergeld schwächten. Diese Botschaft kam im Raum gar nicht gut an.

Gesetzgeber verknüpfen Stablecoins mit Schulden und globalen Kapitalflüssen.

Das neue Stablecoin-Gesetz hat an der Wall Street die Debatte darüber neu entfacht, ob diese an den US-Dollar gekoppelten Token die Nachfrage nach kurzfristigen Staatsanleihen ankurbeln und den US-Dollar stützen können. US-Finanzminister Scott Bessent erklärte letzten Monat, der Markt für an den US-Dollar gekoppelte Stablecoins könne bis 2030 von derzeit rund 300 Milliarden US-Dollar auf 3 Billionen US-Dollar anwachsen.

Das Gesetz verpflichtet Emittenten, ihre Token vollständig mit Schatzanweisungen und cashReserven zu decken. Scott erklärte, eine höhere Nachfrage würde es dem Finanzministerium ermöglichen, mehr Schatzanweisungen zu verkaufen, weniger auf langfristige Anleihen angewiesen zu sein und den Druck auf Hypothekenzinsen und andere wichtige Kreditkosten zu verringern.

Strategen von JPMorgan, der Deutschen Bank und Goldman Sachs halten es für verfrüht, Stablecoins als Allheilmittel für den Finanzierungsbedarf der USA zu betrachten, ungeachtet derdent des Trump-Teams. Stephen Miran, Mitglied des Fed-Gouverneursrats und Chefökonom des Weißen Hauses, erklärte, die Nachfrage in den USA dürfte begrenzt bleiben. Das größere Potenzial liege seiner Ansicht nach im Ausland, wo Käufer möglicherweise eine Nullrendite akzeptieren würden, um Zugang zum US-Dollar zu erhalten. In einer Rede stellte er einen Zusammenhang zwischen Stablecoins und den Anleihekäufen der Fed sowie dem globalen Sparüberschuss her, der einst die Zinsen gedrückt hatte.

Standard Chartered warnte davor, dass bis 2028 bis zu einer Billion US-Dollar aus Banken in Entwicklungsländern abfließen könnten, falls Gelder in Stablecoins fließen. Dieses Risiko hat die Europäische Zentralbank und die Chinesische Volksbank dazu veranlasst, an digitalen Währungen zu arbeiten.

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