Italien startet umfassende Sicherheitsüberprüfung für Kryptowährungen – Aufsichtsbehörden schlagen Alarm für Privatanleger
Die italienischen Finanzaufsichtsbehörden haben die Notbremse gezogen. Eine umfassende Überprüfung aller Sicherheitsvorkehrungen im Kryptosektor läuft an – die Warnung vor steigenden Risiken für Privatanleger ist unüberhörbar.
Warum jetzt?
Die Märkte brodeln, die Volatilität frisst unerfahrene Anleger zum Frühstück. Während institutionelle Player ihre Risikomanagement-Abteilungen aufstocken, bleiben Privatanleger oft mit wenig mehr als YouTube-Tutorials und überteuerten Influencer-Tipps zurück. Die Aufseher sehen das – und handeln.
Was auf dem Prüfstand steht
Jede Sicherheitsmaßnahme, jedes Compliance-Verfahren, jeder KYC-Prozess. Die Prüfer nehmen die gesamte Infrastruktur unter die Lupe – von Wallet-Sicherheit über Exchange-Protokolle bis hin zu Transparenzanforderungen. Das Ziel? Ein Sicherheitsnetz, das nicht bei der ersten Volatilitätswelle reißt.
Die Privatanleger-Falle
Hier liegt der eigentliche Schmerzpunkt. Während Hedgefonds mit algorithmischem Trading und Risikoparametern arbeiten, setzt Giovanni von nebenan sein Erspartes auf den nächsten Shitcoin-Tipp aus einer Telegram-Gruppe. Die Diskrepanz zwischen professionellem und privatem Risikomanagement wird täglich größer – und gefährlicher.
Die regulatorische Antwort
Italien positioniert sich nicht als Bremser, sondern als Architekt. Die Botschaft ist klar: Wer in diesem Markt operieren will, muss Sicherheitsstandards einhalten, die über ein einfaches Passwort-Reset-Formular hinausgehen. Die Ära des 'Wild West'-Kryptohandels neigt sich dem Ende zu – zumindest in der EU.
Die Ironie der Sache? Dieselben Regulierer, die jahrelang vor Krypto warnten, müssen jetzt verhindern, dass zu viele Kleinanleger ihr Geld verlieren – während die großen Fonds bereits ihre Gewinne realisieren. Ein klassisches Finanz-Karussell: Die Musik stoppt immer zuerst für die, die spät eingestiegen sind.
Europol tracVerdächtige und beschlagnahmt Gelder
Europols erste größere Aktion fand am 27. Oktober statt, als die Polizei auf Ersuchen der französischen und belgischen Behörden Deutschland cash sowie hochwertige Uhren, Elektronik Tron Dokumente, die mit dem Betrug in Verbindung standen.
Die zweite Phase, die am 25. und 26. November stattfand, richtete sich laut Behördenangaben gegen Marketingfirmen in Deutschland, Belgien, Bulgarien und Israel, die mit dem Netzwerk in Verbindung stehen. Diesen Firmen wurde vorgeworfen, mit Anzeigen, die Deepfakes, gefälschte Medienclips und gefälschte Prominentenempfehlungen nutzten, Opfer anzulocken.
Europol bezeichnete den Fall als eine der größten Krypto-Geldwäscheoperationen in Europa und erklärte: „Die Ermittlungen ergaben, dass über 700 Millionen Euro über ein komplexes Netzwerk von Kryptowährungsbörsen gewaschen wurden, wobei digitale Anonymität genutzt wurde, um illegale Geldflüsse zu verschleiern.“ Die Behörden sagten, die Ergebnisse zeigten, wie gut organisierte Betrügergruppen mittlerweile gefälschte Plattformen betreiben, die täuschend echt aussehen und Anleger irreführen.
EU-Spitzenpolitiker erwägen neue ESMA-Befugnisse gegenüber Kryptofirmen
Die Europäische Kommission präsentierte am Donnerstag neue Pläne zur Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit der EU-Kapitalmärkte. Geplant sind unter anderem die Erleichterung grenzüberschreitender Transaktionen und die Erweiterung der Befugnisse der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA). Der 27-köpfige Staatenbund versucht, mit den USA und China Schritt zu halten. Offizielle Vertreter erklärten, die EU könne ihre Leistungsfähigkeit durch die Stärkung ihres Binnenmarktes für Dienstleistungen verbessern.
Der ehemalige italienische Ministerpräsident Enrico Letta, der letztes Jahr einen Bericht zur Sanierung des Binnenmarktes verfasste, erklärte, die größte Wirkung ließe sich erzielen, indem 33 Billionen Euro an privaten Ersparnissen in die Realwirtschaft gelenkt würden. Laut Letta liegt ein Drittel dieses Geldes auf Girokonten. Er fügte hinzu, dass 300 Milliarden Euro an Familienersparnissen ins Ausland, hauptsächlich in die USA, fließen, was die Fragmentierung der EU-Märkte verdeutliche. Er verwies auf die Marktwerte im Jahr 2024, wenn der EU-Markt 73 % des BIP ausmachen würde, während der US-Markt 270 % des BIP erreichen würde.
Nach dem neuen Plan soll die Aufsicht über Handelsplätze, zentrale Gegenparteien, Zentralverwahrer und Anbieter von Krypto-Assets an die ESMA übertragen werden, die zudem einetronRolle bei der Koordinierung des Asset-Managements übernehmen soll. Frankreich, Sitz der ESMA, hat sich für diese Umstrukturierung eingesetzt. ESMA-Chefin Verena Ross begrüßte den Schritt. Die ESMA erklärte, das neue Maßnahmenpaket SEI „ein wichtiger Schritt hin zu tieferen und effizienteren EU-Kapitalmärkten“.
Der Vorschlag folgt auf die Einführung der neuen EU-Kryptoregeln in diesem Jahr, die Bedenken hinsichtlich einer uneinheitlichen Durchsetzung aufwarfen. Aufsichtsbehörden in Frankreich, Italien und Österreich forderten im September, dass die ESMA die Aufsicht über große Krypto-Unternehmen übernimmt. Frankreich warnte zudem, es könne die Anerkennung von Lizenzen aus Ländern mit weniger strengen Lizenzierungsstandards anfechten. Die maltesische Finanzaufsichtsbehörde, die in diesem Jahr wegen ihres Lizenzierungsverfahrens in die Kritik geraten war, sprach sich gegen eine Ausweitung der Krypto-Aufsichtsbefugnisse der ESMA aus.
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