土耳其收緊加密貨幣監管以打擊洗錢活動

土耳其財政部本週頒布新規，旨在阻止透過加密貨幣交易進行的洗錢行為。用戶現在需填寫至少20個字符的轉帳說明，闡明資金移動目的。

同時，交易平台必須收集清晰的資金來源證明。此舉正值土耳其加密貨幣使用量激增之際，通膨高企與貨幣波動為主要推手。

新轉帳規範正式實施

根據財政部規定，每筆加密轉帳需附上至少20個字符的備註說明用途。加密資產服務提供商（CASPs）將要求用戶提交文件以驗證資金來源，此措施旨在增加不法分子每日數千筆交易中隱藏非法所得的難度。

提現延遲機制阻斷犯罪？

官方文件顯示，首次提現將面臨72小時等待期。後續若未符合FATF「旅行規則」的提現，則至少延遲48小時處理。此機制旨在為執法單位創造審查窗口，防止來自非法賭博或網路詐騙的資金流竄。

土耳其設定穩定幣轉帳上限

當局將穩定幣每日轉帳限額設為3,000美元，月限額50,000美元。完全遵守旅行規則的平臺可將用戶限額提升至每日6,000美元與每月100,000美元。此分級制度在鼓勵合規的同時，保留小額交易者的操作空間。

從事做市、流動性提供或跨市場套利的專業交易者，若能證明資金清白並透過持牌平台操作，可豁免部分嚴格審查。此例外認可專業交易者對市場流動性與價格穩定的貢獻。

違規平台將面臨重罰

財政部長穆罕默德·希姆謝克警告，未遵守新規的CASPs可能遭處巨額罰款、吊銷執照甚至勒令停業。平台需強化KYC團隊並升級系統以標註轉帳說明與驗證來源，中小型業者可能難以負擔新增成本。

加密貨幣發展的平衡之舉

土耳其加密貨幣採用率位居全球前列。官方強調新規在保護合法用戶的同時，大幅提高犯罪集團利用市場的難度，並不會抑制產業發展。

隨著新規生效，國內交易所將加速系統更新。儘管交易者可能抱怨文件審查與等待時間增加，但多數認為此舉能增強機構投資者進場信心。

特色圖片來源：Chainalysis / 圖表來源：TradingVieW

譯者：NeonGhost