OKX 風波再起，幣圈合規值得關注

儘管在短短三天內，徐明星連發 7 條推文，但卻仍然無法平息眾怒。 （前情提要：OKX徐明星親自當客服！難得長文解釋「難免誤判」凍結用戶帳號 ） （背景補充：OKX 交易所傳「赴美國IPO」，OKB 突暴漲13% ）   儘管在短短三天內，徐明星連發 7 條推文，但卻仍然無法平息眾怒。 1. 本次 OKX 風波始末 近日，關於 OKX 的合規風波在社交媒體上沸沸揚揚。7 月 4 日，OKX 使用者韋德 @weideyyds 在 X 上釋出長文「關於 okx 交易所惡意凍結使用者帳戶資金，超規收集使用者隱私資訊的曝光」，文中表示，自 6 月中旬起，OKX 向他要求提交補充資金來源資訊，並提交工資流水，在資金來源資訊認證沒通過後，OKX 凍結該使用者帳戶，並要求其提供過去 10 年的工作經歷，過去 5 年的就業記錄，包括僱主名稱、職位名稱以及工作性質，以及過去 5 年內居住的國家和地區。該使用者按要求一遍遍提交相關證明，但相關申請卻被駁回，在諮詢客服後依舊無果，該使用者認為是平臺惡意進行帳戶凍結。 該文在 X 上廣泛傳播，引發眾多使用者共鳴，許多使用者表示在 OKX 經歷過類似的事情，原帖子的瀏覽量爆發式增長，24 小時內超過 100 萬。由於反響巨大，OKX 立刻介入，官方帳號評論會加急跟進核實，並且迅速解決了該使用者的帳戶問題，但是並未安撫好其他使用者的情緒。7 月 5 日，經過一個晚上的發酵，OKX CEO Star（徐明星）親自下場公關，引用了這條推文並做出解釋，將話題由「OKX 惡意封號」轉向「合規風控」，用「誤報」（false positives，系統將正常使用者誤判為風險使用者）這一概念來解釋為什麼平臺向很多使用者收集額外資訊，並對 OKX 的合規團隊和相關工作進行了介紹。 截至目前，對 OKX 本次合規風波的討論還在繼續。 2. CEX 合規之路漫漫 OKX 並不是第一個陷入合規爭議的中心化交易所。例如，2024 年 9 月，幣安一使用者在社交媒體平臺訴稱幣安因其將加密貨幣資產作為唯一收入來源而限制其帳戶，並要求該使用者提供年收入及納稅證明，同樣引發了熱議。 Binance 成立於 2017 年，在早期加密市場尚未受到嚴格監管的背景下迅速崛起。2017 至 2020 年間，Binance 並未設立總部，也沒有明確歸屬的註冊司法管轄地，其策略是通過「去中心化辦公」和「與監管保持距離」來獲得快速增長。某種意義上講，Binance 實際上是在監管真空下形成的超大型交易網路，其使用者基礎和交易體量遠超傳統合規金融機構。然而從 2021 年開始，隨著全球對加密資產監管的關注加劇，Binance 逐漸成為各國監管機構的重點物件。英國金融行為監管局（FCA）在 2021 年中明確禁止 Binance Markets Limited 在英國開展任何受監管的活動，隨後日本金融廳（FSA）、德國聯邦金融監管局（BaFin）、義大利證券監管委員會（CONSOB）等多個國家監管機構也先後發出警告或進行限制。此類監管行動不僅限制了 Binance 法幣通道，也嚴重影響了其在傳統金融系統中的支付與清算能力。面對監管高壓，Binance 從 2022 年開始逐步轉型為以合規為導向的國際機構，相繼在法國、西班牙、義大利、阿聯酋、哈薩克等地獲得虛擬資產服務提供商（VASP）或等效牌照，試圖通過「區域分拆 + 本地合規」模式建立全球合法業務架構。2023 年底，隨著美國司法部對 Binance 提起刑事訴訟並達成 43 億美元的罰款和解協議，其創辦人趙長鵬宣佈辭任 CEO，由前美國財政部犯罪執法網路（FinCEN）主管 Richard Teng 接任，這一人事變動被普遍視為 Binance 向監管示好、加速合規化的關鍵一步。 相比之下，OKX 的國際化和合規轉型起步明顯較晚。OKX 於 2017 年由 OKCoin 分拆而來，早期主要深耕中國大陸及東亞市場，後將總部遷至馬耳他，嘗試接入當地合規框架。長期以來，OKX 並未在歐美主流國家獲得牌照許可，其使用者基礎仍以亞洲和新興市場為主。近年來，OKX 啟動國際化戰略，先後在迪拜、新加坡、巴哈馬等地申請並獲得部分合規資質，並於 2023 年成為香港虛擬資產交易平臺牌照申請者之一，但整體合規推進速度與範圍與 Binance 相比稍顯保守。在使用者管理和風控方面，OKX 近兩年開始強化 KYC 和 AML 流程，其官方檔案顯示，其 KYC 分為三級：繫結身份證明、地址驗證和人臉識別為基本合規要素。同時，OKX 在反洗錢政策上已對接 Chainalysis 等鏈上監控機構，並設有交易行為風控系統。 不過，OKX 在部分市場仍存在「未註冊即運營」的灰色地帶，以韓國為例，韓國金融情報機構於 2024 年指控 OKX 在未經許可情況下向韓國居民提供服務，違反《特定金融交易資訊法》。類似的情況也在日本、美國等地區有所體現。2025 年初，OKX 的塞席爾子公司與美國司法部達成和解，承認其未經許可向美國使用者提供匯款服務，並支付 8400 萬美元罰款，放棄約 4.21 億美元的相關收入。儘管未涉及具體員工或客戶責任，也未觸發刑事指控，但該事件也推動了 OKX 合規工作的調整。為了迴應監管關切，OKX 宣佈將大幅強化其 KYC、客戶風險評級（CRR）和反洗錢系統（AML），宣稱已組建超過 150 人的鏈上調查與合規團隊。至此，OKX 的合規歷程也走入了一個新的階段。 3. 合規是 CEX 的死衚衕嗎？ 加密資產在不斷髮展的過程中，合規是無法避免的大趨勢，在 7 月 7 日，徐明星再次宣告，OKX 正在提升技術水平，減少誤報對使用者的干擾，指出只有 1% 左右的使用者會收到資金來源或者過去多年工作居住資訊的問詢。99% 的使用者並不會受到任何干擾，並列出了誤報的主要原因。他還特別強調，特定的問詢只是為了澄清事實，確保平臺不被濫用，使用者的資產和帳戶安全不會受到任何影響，更不會出現不讓使用者提幣的情...