紐時揭祕柬埔寨洗錢帝國「匯旺集團」，全球最大黑金流水線

在柬埔寨的夜空綻放的不只是煙花，還有一場場跨國詐騙與洗錢的黑暗狂歡。《紐約時報》深入調查這個全球詐騙帝國，揭露其驚人的運作規模與幕後的金權勾結。本文源自 Selam Gebrekidan & Joy Dong 所著文章，由 深潮 TechFlow 整理、編譯及撰稿。 （前情提要：幣想科技33間門市遭搜索！帶回負責人等7人以違反洗錢送辦 ） （背景補充：經濟日報驚傳「XREX 蕭匯宗、黃耀文涉洗錢，偵訊中認罪獲緩起訴」？陳梅慧身故不起訴 ）   Selam Gebrekidan 是《紐約時報》駐香港的調查記者。Chang W. Lee 是《紐約時報》的一名攝影師，已有 30 年經驗，拍攝過全球範圍內的事件，目前常駐首爾。 每隔幾周，柬埔寨的夜空便會被煙花點亮，騙子們燃放這些煙花來慶祝他們最新的 「大手筆」 騙局。 當煙花綻放在天空之時，某人的畢生積蓄可能已經化為烏有。受害者或許陷入了一場虛假的網路戀愛騙局，或者投資了一個偽造的加密貨幣交易所。不管騙局的形式如何，錢都已經消失無蹤，被捲入一個複雜的洗錢網路，這個網路以令人眼花繚亂的速度流轉著數十億美元。 美國聯邦調查局（F.B.I.）、中國公安部、國際刑警組織（Interpol）以及其他機構都曾試圖打擊這些騙子。他們通常活躍在社交媒體和約會應用上，誘騙人們參與虛假的金融計劃或其他騙局。電信公司封鎖了電話號碼，銀行也多次釋出警告。 然而，這個行業依然頑強存續，其背後的洗錢操作效率極高。全球各地毫無防備的受害者每年損失數百億美元，這些資金必須被 「清洗」 以掩蓋其犯罪來源，並最終流入合法經濟體系。這套洗錢系統如同九頭蛇一般，當政府在一個地方打擊它時，它又會在另一個地方冒頭。 這一地下世界在柬埔寨首都金邊若隱若現，這裡是全球洗錢者的樞紐之一。在沿海城市西哈努克港，這種景象更加明顯，那裡是臭名昭著的詐騙分子避風港。騙子們在呼叫中心開展詐騙業務，這些呼叫中心通常設在戒備森嚴的建築內，或未完工高樓的上層。而在海邊的餐廳裡，洗錢者和其他犯罪分子則一邊享用辛辣的中餐，一邊進行交易。 今年 3 月，在柬埔寨西哈努克港的金太陽天空賭場酒店（Golden Sun Sky Casino & Hotel）外，英國和美國的相關部門已將這家賭場與網路詐騙及人口販賣聯絡起來。 我們獲取了一批檔案，這些檔案可以被視為一份 「洗錢手冊」。同時，我們採訪了近六名騙子及其洗錢同夥。這些檔案並未指向某個具體的騙局或受害者，但揭示了一種幾乎無法阻止的非法資金轉移方法。 來自《紐約時報》 對於犯罪分子而言，洗錢者的重要性如同銀行搶劫案中的逃跑司機。沒有他們，犯罪所得將無法兌現。 一旦騙子成功讓受害者交出積蓄，他們需要迅速將資金從一個帳戶轉移到另一個帳戶，從一個國家轉移到另一個國家，以便在受害者察覺騙局並向銀行或警方報警之前完成操作。 最終，這筆錢會變得 「乾淨」 — — 幾乎無法追溯到原始騙局。 那麼，這一切是如何完成的呢？ 追蹤這條線索，我們意外地發現，這竟與柬埔寨一家名為 「匯旺集團」（Huione Group）的金融巨頭有關。 這並不是一家藏匿於小巷深處、偷偷 「清洗黑錢」 的小作坊。匯旺集團是一家在東南亞開展合法業務的知名企業，並在全球其他地區設有分支公司。其二維碼支付系統遍佈柬埔寨，消費者在酒店、餐廳和超市中都可以用它支付帳單。匯旺的廣告遍佈主要高速公路，其金融服務涵蓋銀行業務和保險業務。 然而，匯旺集團（Huione，發音為 「Hu-WAY-wahn」）由多個關聯公司組成，但並非所有子公司都是合法的。據檔案顯示，以及兩名對其運作有直接瞭解的匿名人士透露，該集團的一部分業務提供訂製化的洗錢服務。這兩名知情人士因擔心自身安全而要求匿名。針對這些指控，公司方面未迴應任何置評請求。 另一個關聯公司則公開運營著一個為犯罪分子和洗錢者牽線搭橋的線上黑市。儘管該市場的具體規模幾乎無法測量，但分析公司 Elliptic 已將其與自 2021 年以來價值 268 億美元的加密貨幣交易聯絡起來。由於該行業極度不透明，合法交易與非法交易難以區分，但 Elliptic 指出，該黑市是全球最大的非法網際網路市場之一。 值得注意的是，柬埔寨首相的一位堂兄 Hun To 是匯旺集團某子公司的董事。 據一名詐騙者、一名洗錢者以及分析公司 Elliptic 和 Chainalysis 對其加密貨幣交易的研究表明，匯旺集團的客戶包括大型犯罪組織，例如緬甸的一個團伙，該團伙通過剝削人口販賣受害者來獲利。 匯旺集團（Huione）由多個關聯公司組成，其中一家子公司匯旺支付（Huione Pay）的總部位於柬埔寨金邊。 然而，這個洗錢網路卻可以肆無忌憚地運作。迄今為止，該組織從未成為任何政府制裁的目標。雖然加密貨幣公司 Tether 曾根據未指明的執法部門的要求凍結了該集團的一些帳戶，通訊應用 Telegram 也關閉了其部分頻道，但這些措施都未能產生持久影響。 以下是其運作方式的詳細說明： 設想你是一個詐騙者，騙取了人們的畢生積蓄。你需要一種方法將這些資金從世界各地轉移出去，這時你需要一個 「中間人」。 所謂中間人是一個值得信賴的中介，能夠幫助你將贓款安全轉移到目的地。一個優秀的中間人擁有一個覆蓋全球的網路，這些網路成員被稱為 「資金騾」（money mule），可以在數小時內完成資金轉移。 資金騾可以是一個人，也可以是一個控制當地銀行帳戶或加密貨幣錢包的空殼公司。 當你找到一箇中間人時，他會將資金存入托管帳戶，從而確保在資金轉移過程中他不會捲款潛逃。 現在，你已經準備好開始你的騙局了。 假設你成功誘騙某人向你轉帳了 4 萬美元。 步驟 1：作為詐騙頭目，你與中間人達成協議。以美國的騙局為例，中間人通常會要求 15% 的收益作為自己和資金騾的報酬。 步驟 2：中間人找到合適的資金騾並為你安排好交易。 步驟 3：中間人將資金騾的銀行帳戶或加密貨幣錢包資訊傳送給你，而你再將這些資訊提供給受害者。 步驟 4：受害者...