紐約監管機構推動銀行採用區塊鏈分析

此舉反映出監管機構對傳統機構面臨日益增長的數字資產風險敞口的擔憂。 儘管加密貨幣原生公司已經依賴監控工具，但金融服務部現在希望銀行能夠使用這些工具來檢測非法活動。

紐約州金融服務部概述合規要求

該通知，發布紐約州金融服務部（NYDFS）主管阿德里安·哈里斯（Adrienne HARris）週三表示，該法案適用於所有州特許銀行及其外國分支機構。 紐約州金融服務部（NYDFS）在其行業信函中強調，應根據每家銀行的規模、運營和風險偏好，將區塊鏈分析整合到合規計劃中。

監管機構警告稱，加密市場發展迅速，需要機構定期更新框架。

通知指出：“新興技術帶來了不斷演變的威脅，需要加強監控工具。”

該文件強調，銀行需要防止洗錢、違反制裁以及其他與虛擬貨幣交易相關的非法融資。 為此，該部門列出了可以應用區塊鏈分析的具體領域：

• 篩選客戶錢包通過加密貨幣風險來評估風險。
• 核實資金來源來自虛擬資產服務提供商（VASP）。
• 全面監測生態系統檢測洗錢或製裁風險。
• 識別和評估交易對手，例如第三方 VASP。
• 評估預期與實際交易活動，包括美元門檻。
• 權衡與新數字資產產品相關的風險在推出之前。

這些例子突出了機構如何定制監控工具來加強其風險管理框架。

該指南擴展了紐約州金融服務部 (NYDFS) 的虛擬貨幣相關活動 (VCRA) 框架，該框架自 2022 年以來一直負責管理該州的加密貨幣監管。

監管機構暗示影響更為廣泛

市場觀察人士表示，這份通知與其說是新規，不如說是澄清預期。 通過正式確立區塊鏈分析在傳統金融中的作用，紐約正在強化這樣一種觀念：銀行不能將加密貨幣風險敞口視為一種利基市場。

分析人士還認為，這一做法可能會產生連鎖反應紐約聯邦機構和其他州的監管機構可能會將該指南視為將銀行監管與數字資產應用的現實相結合的藍圖。 對於機構而言，未能採用區塊鏈智能工具可能會招致監管審查，並削弱其維護客戶信任的能力。

隨著加密貨幣現已牢牢融入全球金融，紐約的立場表明區塊鏈分析對於銀行來說不再是可有可無的——它們對於保護金融體系的完整性至關重要。