英國監管機構起草針對加密貨幣公司的新反洗錢規則

英國財政部本週發布了一份對現行洗錢法規擬議修改的草案，該草案旨在解決漏洞和不斷演變的風險，包括對加密業務提出更嚴格的要求。

草案稱：“（更新後的目標）是建立一個更加基於風險、更加均衡的製度，以有效打擊金融犯罪，同時又能為行業提供可操作性。”文檔.

“政府還承諾改進有關反洗錢/打擊恐怖主義融資等一系列問題的行業指導，並發布關於將數字身份驗證用於反洗錢/打擊恐怖主義融資的單獨指導。”

AML 和 CTF 是金融行業反洗錢和反恐怖主義融資的簡稱。

此次發布是在 2024 年進行公眾諮詢之後發布的，諮詢強調了英國製度在集合客戶賬戶、信託註冊、加密業務監管以及客戶盡職調查方面的挑戰等方面的弱點。

根據國家洗錢和恐怖主義融資風險評估報告，風險很大已發布7月份。 調查發現，由於英國經濟規模龐大且開放，其風險敞口仍然很大。

新法規草案針對加密貨幣公司提出了幾項改革。 金融行為監管局將對公司控制人應用更廣泛的“適當性”測試，取代現行的受益所有人測試，以確保監督涵蓋複雜的所有權結構。

這意味著任何獲得 10% 或更多股份（或重大影響力）的一方都必須通知 FCA。

其他修訂涵蓋客戶盡職調查、信託登記、代理銀行限制以及技術更新，例如將門檻從歐元轉換為英鎊。