如何免繳租金所得稅？
作為投資者，擁有租賃房產可能是賺錢的好方法，但稅務後果往往會阻止人們這樣做。 然而，如果你知道該做什麼以及如何做，你可以大大降低甚至免除你必須為租金收入支付的稅款。 所以，如果你曾經想知道，「如何對租金收入不繳稅？」你來對地方了。 今天，我們將解決這個問題。 繼續閱讀以了解更多。
概述：如何對租金收入免稅？
投資房地產的許多稅收優惠可以幫助房東保留更多的租金收入。 如果你理解並使用這些策略，你可能不必為你的租金收入納稅，同時隨著時間的推移累積財富。 以下是你可以做的最重要的事情來降低你的租賃房產稅。
了解租金收入和稅收
美國國稅局（IRS）表示，租金收入通常是被動收入。 如何徵稅以及可以扣除什麼取決於它的分類方式。 在我們討論降低稅收的方法之前，重要的是要知道如何計算和報告租金收入。
所有因使用或居住在房產中而支付的款項均計入租金收入。 這不僅包括月租。 它還包括提前支付的租金、您保留的保證金以及租戶為換取租金而提供的任何服務。 在你的報稅表上，你必須告訴國稅局你所有的租金收入。
另一方面，你的租金收入的應稅部分是透過扣除任何允許的扣除額和費用來計算的。 這就是降低稅收的機會開始的地方。 盡可能多地扣除，您可能可以取消所有的租金收入，使您無需納稅。
最大限度地 減少應納稅所得額
獲得盡可能多的扣除額是保持租金所得稅稅率盡可能低的最佳方法之一。 美國國稅局允許業主扣除擁有和維護租賃房產的許多費用。 這些扣除額可以大大降低你的應稅租金收入。
- 抵押貸款利息
- 房產稅
- 保險費
- 物業管理費
- 維修維修費用
- 公用事業費（如果由房東支付）
- 與物業管理有關的差旅費
- 尋找租戶的廣告費用
透過仔細追蹤和申報所有符合條件的費用，您可以大幅減少應稅租金收入。 在某些情況下，這些扣除額甚至可能超過您的租金收入，導致稅收損失，可以抵消其他收入。
利用折舊獲得稅務優惠
折舊是出租物業所有者可以獲得的最佳稅收減免之一。 它可以讓你在國稅局說它對你有用的時間內分攤你的房產成本。 27年是出租房屋的時間框架。
將建築物（不包括土地）的價值除以27.5，即可獲得年度折舊扣除額。 您可以每年扣除這筆金額，這將大大降低您的應稅租金收入。 折舊是很好的，因為這是一項不花錢的開銷。 你不花錢，但你可以從收入中扣除。
例如，如果你以30萬美元的價格購買了一處租賃房產，而該建築價值25萬美元，你每年將扣除 約9090美元的折舊。 這種扣除額可以大大降低您的租金收入稅。
利用 1031交易所延期繳稅
《國內稅收法》第1031條規定了1031交易所的名稱。 這是房地產投資者推遲繳納資本利得稅的有力方法。 有了這個計劃，你可以賣掉一處投資性房產，用出售所得的錢購買另一處同類房產。 你不必馬上為收益納稅。
如果您使用1031交易所，您可以交易更貴重的房產，而無需納稅。 這意味著你的投資可以免稅成長，可能是在你的餘生中。 這個計劃不會永遠免除你的稅款，但它可以透過無限期延遲來大幅降低稅金。
取得房地產專業 人士資格
對於有很多租金收入或高收入的人來說，成為房地產專業人士可以給他們帶來很大的稅收減免 。 活躍的房地產投資者不能從他們的正常收入中扣除租金損失，但專業人士可以。 這是因為被動投資者是不被允許的。
- 每年投入750多小時從事房地產工作
- 超過一半的工作時間應該花在房地產任務上。
- 在每個租賃物業中發揮積極作用
- 如果您符合這些要求，您可以將您的租賃活動視為活躍的，這可能意味著您可以從其他收入來源中扣除損失。
實施成本分離研究
成本分離是一種規劃稅收的方法，可以幫助您更快地獲得租賃物業折舊扣除。 在這種方法中，您的房產的各個部分被分解為壽命較短的資產，因此它們可能比住宅租賃房產的正常27.5年期限更快地失去價值。
如果你進行成本分離研究，你可能會將建築物的某些部分重新分類為個人財產或土地改良，如地毯、 固定裝置或景觀美化。 然後，這些東西可以在5年、7年或15年內註銷，而不是27.5年，這意味著在所有權的頭幾年有更大的扣除額。
探索 免稅成長的機會區
投資機會區是一種相當新的策略，可以為租賃物業的投資者提供大幅稅收減免。 生活在經濟困難地區的人們可能會對在機會區進行的新投資獲得更好的稅收減免。
當你把賣其他東西賺的錢投入機會區的房產時，你可以：
延遲 對原始資本利得課稅
如果你將收益保留7年，你可以減少高達15%的稅金。 如果你堅持投資至少10年，你就不必為投資的成長繳納資本利得稅。 這項策略尤其適用於那些希望盡可能少繳稅的長期投資者，同時也有助於社區的發展。
利用 短期租金獲得稅收優惠
短期租賃，如Airbnb和其他平台上的租賃，可以為您提供特殊的稅收減免。 如果您在一年內將房屋出租14天或更短時間，則無需向美國國稅局報告租金收入。
即使您也將其用於您的目的，您仍然可以根據租賃房產的時間百分比扣除部分費用。 對於在理想地點擁有度假屋或其他房產的人來說，這種策略尤其有效。
實施內政部扣除
如果你在家中管理你的租賃房產，你可能會得到家庭辦公室的扣除額。 您可以根據僅用於經營租賃業務的房屋金額扣除一些房屋費用，例如抵押貸款利息、房產稅、水電費和維修費。
要符合資格，您必須定期且僅將房屋的一部分用於租賃物業業務。 這種扣除額可以進一步降低你的應稅租金收入，這有助於平衡其他收入來源。
探索用於房地產投資的自主IRA
將您的退休資金用於SDIRA，您可以購買租賃房屋，同時仍然可以享受個人退休帳戶的稅收優惠。
在傳統的SDIRA中，你的租金收入在扣除之前是免稅的。 如果您符合某些要求，您的租金收入可以在Roth SDIRA中免稅成長。 透過這個計劃，您可以投資房地產並致富，同時還可以降低您目前的稅金。
結論
透過正確的策略和仔細的規劃，您可以實現不必為租金收入納稅的目標。 使用扣除、折舊、1031交換和其他稅收優惠的方法，您可以降低或免除您必須為租賃物業支付的所得稅。
請記住，稅法可能會改變，而且很難理解。 與合格的稅務專家或房地產律師交談對於確保您正確使用這些策略並符合當時的規則非常重要。 如果你知道自己在做什麼，你就可以在繳納最少稅款的同時，最大限度地利用你的租賃房產。 這將幫助你透過房地產投資累積財富。 快樂租房！
免責聲明：我們的文章不是財務建議，我們不是財務顧問。 所有的投資都是你自己的決定。 請進行您的研究，並向持牌財務顧問尋求建議。
