檢察官稱，穩定幣法允許加密貨幣公司從欺詐中獲利。
紐約首席檢察官對加密貨幣行業的第一個立法里程碑——《GENIUS 法案》發出警告，稱該法案未能保護欺詐受害者，並為“從欺詐中獲利”的公司提供法律保護。
CNN獨家看到的一封由紐約州總檢察長萊蒂西亞·詹姆斯和包括曼哈頓地區檢察官阿爾文·布拉格在內的四位地區檢察官簽署的信中，檢察官們表示，該法律為一種被稱為穩定幣的加密貨幣提供了“合法性認可”，同時允許發行穩定幣的公司“規避打擊恐怖主義融資、毒品走私、洗錢，尤其是加密貨幣欺詐所需的重大監管要求”。
《GENIUS法案》是一項廣泛的兩黨合作成果，於7月簽署成為法律，旨在為穩定幣建立監管框架。 穩定幣是一種加密貨幣，在目前監管相對寬鬆的數字資產市場中迅速崛起。 該法案對穩定幣發行者設定了類似於銀行持有足夠資產以償還負債的儲備金要求——這意味著發行穩定幣的公司必須以美元或短期國債等流動性資產為其數字產品提供一對一的儲備金支持。
但詹姆斯和布拉格對《天才法案》的不足之處提出了異議——即缺乏強制公司向欺詐受害者返還被盜資金的條款。
他們寫道，這種缺失“將助長穩定幣發行者的氣焰，甚至為他們提供法律保護，使他們能夠主動選擇將竊取的資金和收益控制在自己手中，而不是將其歸還給受害者。”
他們聲稱，目前兩大主要穩定幣發行商——TETHer 和 Circle——已經阻撓執法部門追回資金並返還給受害者，同時從檢察官所說的在穩定幣市場仍然普遍存在的犯罪活動中獲利。
檢察官指出，作為交易量最大的穩定幣發行商，Tether 有能力凍結其 USDT 代幣的可疑交易。 但他們表示，Tether 僅在特殊情況下，且僅在與聯邦執法部門合作時才會採取此類措施。
信中指出：“因此，對許多受害者而言，被盜或被兌換成USDT的資金永遠不會被凍結、扣押或返還。他們目前是根據個案情況決定何時協助執法部門為受害者追回資金，而且沒有任何規定阻止他們完全停止USDT的再發行。”
Tether 在一份發給 CNN 的聲明中表示，該公司“極其重視欺詐、消費者傷害和 USDT 濫用行為，並對非法活動採取零容忍政策”。
這家總部位於薩爾瓦多的公司表示，“它不像受美國監管的金融機構那樣，負有遵守州級民事或刑事訴訟程序的普遍法律義務。儘管如此，Tether 仍自願與美國聯邦、州和地方各級執法部門密切合作，並定期協助旨在保護受害者和防止進一步傷害的調查。”
檢方指控，總部位於紐約、上市交易的第二大穩定幣發行商Circle“聲稱自己是打擊金融欺詐的盟友”。 但信中指出，其政策“對欺詐受害者的待遇遠遜於Tether”。
檢察官表示，即使 Circle 同意凍結資金，該公司也會囤積這些資金，而不是將其歸還給受害者，並從中收取利息。
檢察官表示，這造成了一種“顯而易見”的經濟動機，促使Circle公司拒絕執法部門的要求。 “從經濟角度來看，只凍結被認定為被盜的加密貨幣，而不將底層資產歸還給執法部門或任何欺詐受害者，更為有利，因為Circle可以通過投資這些底層資金繼續收取利息。”
Circle首席戰略官但丁·迪斯帕特在接受CNN採訪時表示，公司“始終將金融誠信放在首位，並致力於推進美國和全球穩定幣監管標準的製定”。 迪斯帕特指出，《GENIUS法案》“明確規定穩定幣發行方必須遵守適用的金融誠信規則，以打擊非法活動，同時加強對消費者的保護。作為一家受美國監管的金融機構，我們一直遵循現行規則，並將繼續推進這些標準的實施。”
CNN審閱的這封信函，是自唐納德·特朗普總統7月簽署《天才法案》（GENIUS Act）以來，執法官員對該法案提出的最強烈的批評之一。 儘管該法案獲得了廣泛的兩黨支持，但批評人士指出，它缺乏對消費者的充分保護，並引發了人們對加密貨幣波動蔓延至主流金融體系的嚴重擔憂。 又一個具有里程碑意義、得到行業支持加密貨幣監管法案正在國會審議中。
支持者，包括遊說通過該法案的主要加密貨幣公司，將《GENIUS 法案》吹捧為該行業目標的一部分，即用唐納德·特朗普總統的話來說，為穩定幣建立“清晰簡單的監管框架”，而穩定幣已成為加密貨幣生態系統的命脈。
檢察官的信函寄給了民主黨參議員查克·舒默、支持《天才法案》的民主黨首席參議員克爾斯滕·吉利布蘭德以及情報委員會和銀行委員會成員馬克·沃納。
舒默參議員和吉利布蘭德參議員尚未對此事作出回應。 沃納參議員的發言人在一份聲明中表示：“穩定幣發行方有責任遵守《GENIUS法案》規定的合法法院命令，並與執法部門充分合作，幫助受害者追回被盜資金……保護受害者至關重要，國會正在繼續評估是否需要額外的立法工具，以確保發行方和執法部門能夠迅速採取行動，制止犯罪活動，並將被盜資金歸還給合法所有者。”
6月份，當這項法案在參議院獲得通過時，吉利布蘭德力挺它有可能“使美國企業和消費者能夠利用下一代金融創新”。
顧名思義，穩定幣旨在通過與另一種資產（通常是美元）掛鉤來保持價值穩定。 一枚穩定幣的價值應始終大致等於一美元——這對於希望將資金留在加密生態系統內，同時又不想讓其資產承受比特幣、以太坊和其他代幣價格劇烈波動風險的投資者來說非常有用。 穩定幣也被視為連接加密貨幣市場和傳統金融市場的一種通道，這兩個市場在歷史上幾乎沒有交集。
去年，穩定幣交易量飆升72%，達到33萬億美元。 彭博新聞該報告引用了ARtemis Analytics彙編的數據。 雖然比特幣仍然是最受歡迎的加密代幣，但其交易量已被與美元掛鉤的穩定幣遠遠超越。
這種相對穩定性，加上加密貨幣交易的匿名性，也使其深受犯罪分子的青睞。 據加密貨幣研究公司Chainalysis的數據顯示，穩定幣目前佔加密貨幣非法交易的63%。
雖然加密貨幣行業已經試圖擺脫由於加密貨幣長期以來與詐騙、網絡犯罪、毒品走私和洗錢等犯罪活動密切相關，因此犯罪問題遠未得到解決。 Chainalysis 估計，自 2020 年以來，區塊鏈（加密貨幣的核心基礎設施）上的非法活動平均每年增長 25%。 根據最近的一份報告，在過去兩年裡，竊賊和詐騙犯已將約 280 億美元轉移到全球最主要的加密貨幣交易所。 國際調查記者聯盟.
紐約檢察官表示，他們“經常調查利用穩定幣進行加密貨幣欺詐和洗錢的犯罪團伙”，並試圖“凍結和扣押”被盜資金，以將其歸還給受害者。
但他們表示，《GENIUS 法案》束縛了這些行動，同時鼓勵穩定幣發行者抵制執法部門向受害者追回被盜資金的努力。
信中寫道：“與其他任何類型的加密貨幣不同，Circle 和 Tether 能夠凍結穩定幣”，並“立即阻止被盜資金和犯罪所得的流動”。
相反，他們辯稱，“Tether 僅在有限的情況下提供過援助，而 Circle 則選擇積極阻撓執法部門，並從受害者的損失中獲利。” 檢察官估計，2024 年 Circle 和 Tether 各自通過投資其儲備資金獲利 10 億美元，這些儲備資金包括用於支持被盜和凍結的穩定幣的儲備資金。 他們表示，截至 11 月，Circle 有超過 1.14 億美元的資金被凍結。
對於加密貨幣批評者來說，《GENIUS 法案》缺乏欺詐和賠償條款，這表明該行業存在一個持續存在的問題，即連基本的消費者保護都缺失。
“傳統金融領域經過幾十年的反複試驗，已經理順了所有那些繁瑣的規則——而這些規則在《天才法案》中卻找不到，”美國大學專門研究銀行和加密貨幣的法學教授希拉里·J·艾倫告訴CNN。 “加密貨幣行業一直都可以在傳統規則下運營……法律本身與技術並不衝突。衝突的是法律與加密貨幣的商業模式。”
