又一貸款方凍結提款,Babel Finance稱面臨較大流動性壓力

06/20/2022作者: C, Judy

6 月 17 日,總部位於香港的全球最大加密貨幣借貸平台之一 Babel Finance 突然宣布暫停所有帳戶的贖回和提幣服務,公司在官方網站發聲明指正面臨較大流動性壓力。

這是繼 Celsius 後的另一起無預警凍結事件,讓許多投資者擔憂 Babel Finance 可能會成為繼 Celsius 和三箭資本(3AC)之後,第三家瀕臨倒閉的未爆彈。

 

Babel Finance 發公告暫停提幣功能


Babel Finance 創立於 2018 年,行政總裁兼共同創辦人為 Del Wang,據《華爾街日報》指,公司業務為比特幣(Bitcoin)、以太幣(Ethereum)與穩定幣的借貸和交易,約有 500 個客戶,大部份為機構客戶。這間企業5月底才宣布在 B 輪融資中籌集得 8000 萬美元,公司估值達到 20 億美元。

與 3AC 類似,半個月前 Babel Finance 開始出售股權以增加流動性,但在整體加密貨幣市場加速下跌的背景下,這似乎並沒有奏效。

該公司在官方網站發聲明指出:

  • 近期市場劇烈波動,行業部分機構發生了具有傳導性的風險事件,受此影響 Babel Finance 面臨較大流動性壓力。為避免情況進一步惡化,最大程度避免客戶損失,公司正在與各關聯方密切溝通解決方案,在此期間將暫停 Babel Finance 產品贖回和提幣功能,恢復時間另行通知。

目前 Babel Finance 何時會恢復帳戶操作功能、以及究竟面臨多大的虧損,官方但尚未出面說明。

據 Terra 研究員 FatMan 在 17 日根據已核實的訊息源表示:「Babel Finance 目前面臨九位數的虧損」。而在稍晚的更新資訊中,FatMan 還表示 Babel 的貸款人之一是加密貨幣做市商巨頭 Genesis Trading,據熟悉內情的人士透露,Babel 目前尚未被清算,但 Genesis 正在考慮此事。

 

Babel 前年曾面臨倒閉


Babel 自稱是一家商業銀行,但做的卻是基金和資產管理公司做的事情。雖然高槓桿投資在加密世界中並不少見,Babel 的 3-5 倍槓桿似乎也不算太高。但 Babel 的問題是客戶和投資者絕大多數不知道 Babel 正在以高槓桿運作;Babel 官方甚至承認用戶的資金和自己的資金混在一起,幾乎無法區分。

從傳統金融的角度來看 Babel,它確實有很多問題,一旦鏈條中的一個環節斷了,說不定整個公司都會面臨破產。

在 2020 年 3 月 21 日,新冠疫情爆發導致比特幣遭血洗,Babel Finance 就一度面臨倒閉。當時好在是向他們提供資金的 Tether 給了 Babel 一個生存機會,允許它通過一個月的時間來籌集資金(通常只有 48 小時來補充保證金)。

Babel 快速地推出了收益率高達 50% 的期權理財產品,籌集了 2,000 多個 BTC、清算了一些用戶的抵押品,並運氣很好的迎來加密貨幣市場快速復甦,這才擺脫了倒閉的風險。

而此次 Babel Finance 面臨著同樣的問題,但在這次的熊市中,恐怕不會像之前那樣幸運了。