一名外賣員捲入的 55 億英鎊騙局，英國史上最大加密貨幣洗錢案
撰文：Henry Vaughan
編譯：Sleepy.txt，Blockbeats
編者按：近日，隨著主犯 Zhimin Qian（又名 Yadi Zhang）在倫敦法庭認罪，這起涉及 61,000 多枚比特幣、案值高達 55 億英鎊的騙局，終於迎來了關鍵節點。 它是英國迄今為止規模最大的加密貨幣案件，一名在倫敦送外賣的普通華人，捲入了橫跨中英的龐大洗錢網絡中。
故事的開端帶著戲劇色彩。 Jian Wen，一位在倫敦過著清貧日子的單身母親，因為一則微信上的管家招聘廣告，認識了神秘的女富豪 Zhimin Qian。 很快，她的生活徹底改寫，從外賣店樓上的宿舍搬進月租 1.7 萬英鎊的漢普斯特德豪宅，開奔馳，買奢侈品，環球旅行。 表面上是一出「麻雀變鳳凰」的故事，背後卻是一個巨大的犯罪深淵。
這筆巨款的源頭，可以追溯到 2014 至 2017 年。 那幾年，Zhimin Qian 在中國策劃了一場大規模投資騙局，從超過 12.8 萬名投資者手中捲走資金，其中大多數是老年人。 她隨後將這筆錢兌換成比特幣，帶著數字資產潛逃英國。 Jian Wen 的角色，則是她在倫敦的代理人，負責把這些黑錢洗白。
她們的洗錢手法簡單粗暴，買珠寶、名表、豪車，甚至盯上倫敦頂級房產，其中包括一棟標價 2,350 萬英鎊的七居室豪宅。 這種消費水平與 Jian Wen 申報的收入（年不足 6,000 英鎊）形成了刺眼反差，也正因如此，觸發了英國的反洗錢警報，將整個犯罪網絡暴露出來。
倫敦警察廳經濟與網絡犯罪指揮部負責人 Will Lyne 說，這是英國歷史上最大的洗錢案之一，也是全球案值最高的加密貨幣案件之一。 他介紹，警方通過細緻調查，並與中國執法部門展開前所未有的合作，最終掌握了足夠證據，確認 Qian 試圖在英國清洗的加密資產來自犯罪。
這起案件的偵破歷時七年，是一場跨國追捕。 它揭示了加密貨幣如何被利用來轉移和隱藏非法所得，也折射出現代金融犯罪的複雜性。 倫敦警察廳與中國天津、北京的執法團隊緊密協作，最終將主犯繩之以法。
Jian Wen 已在 2024 年 5 月因洗錢罪被判處六年零八個月監禁，她始終辯稱自己被蒙蔽、遭人利用。 如今，隨著主犯 Zhimin Qian 認罪，這條犯罪鏈條的最後一環也已落定，等待她的將是法律的裁決。
以下是一篇寫於 2024 年的深度調查報導，記錄了這宗英國史上最大加密貨幣洗錢案的來龍去脈。
2017 年 9 月，Yadi Zhang 抵達倫敦幾週後，Jian Wen 便辭去了中餐外賣店的工作，搬離員工宿舍，入住漢普斯特德荒野附近一棟價值 500 萬英鎊的六居室豪宅。
兩人對外宣稱經營國際珠寶生意，在日本、泰國和中國從事鑽石與古董貿易。 她們周遊世界，在哈羅德百貨花費數万英鎊購買設計師服飾與鞋履。
在這段新生活中，Wen 購入一輛 2.5 萬英鎊的奔馳 E 級轎車，並將兒子送入學費每學期 6,000 英鎊的希思賽德預備學校。
但當她試圖購買倫敦一些最昂貴的房產時，警鐘敲響了。 這些房產包括一棟價值 2,350 萬英鎊、帶游泳池的七居室豪宅，以及一棟 1,250 萬英鎊、配有影院和健身房的別墅。
然而，Wen 在 2016/17 財年申報的收入僅為 5,979 英鎊，且完全無法解釋用於支付房產的比特幣來源。 2018 年 10 月 31 日，警方首次突擊搜查了兩人的住所。
Jian Wen 在南華克刑事法院受審。 圖片來源：CPS
直到兩年半後，調查人員才意識到，他們實際上已經完成了英國史上最大規模的加密貨幣繳獲，在一個數字錢包中查獲超過 61,000 枚比特幣。
這些比特幣在當時價值約 14 億英鎊，而到 2024 年 3 月，其市值已超過 30 億英鎊。 與案件相關的 23,308 枚比特幣仍在流通，如今的價值也已超過 10 億英鎊。
50 億英鎊投資詐騙案
法庭證詞顯示，這些比特幣源自 45 歲的 Zhang 在中國策劃的一起價值 50 億英鎊的投資騙局。 2014 至 2017 年間，她通過虛假的財富計劃欺騙了近 13 萬名投資者，隨後持假冒的聖基茨和尼維斯護照進入英國。
Wen 並未被指控參與詐騙本身。 Zhang 的本名是 Zhimin Qian，目前已逃離英國，下落不明。
42 歲的 Wen 被判定在 2017 年 10 月至 2022 年 1 月期間犯有一項洗錢罪。 陪審團在南華克刑事法院的審理中，未能就另外兩項類似指控達成一致。 檢方表示不會尋求重審，Wen 將於 5 月 10 日接受量刑。
她們在漢普斯特德租了一棟月租 17,000 英鎊的房子。 圖片來源：CPS
在去年的審判中，Wen 被判無罪的另外 10 項洗錢指控未被公開報導。 原因是擔心一旦披露相關數字，可能引來黑客盯上那些持有被繳獲加密貨幣的公司。
作為 A 級囚犯，Wen 身材嬌小，戴著一副大圓眼鏡，被銬著帶到證人席。 她作證時，門口站著兩名法庭警官。
她向陪審員講述了自己的背景：出身於中國的一個工人階級家庭，後來結識了丈夫 MARcus Barraclough，並在 2007 年懷孕時持配偶簽證來到英國。
Wen 在瑞士參觀 Lindt 巧克力店。 圖片來源：倫敦警察廳
Wen 的生活方式轉變
兒子出生後，這段婚姻破裂了，Wen 在利茲過著清貧的生活，在那裡她先後獲得法律文憑和經濟學學士學位。 2017 年夏天，她搬到倫敦。
那時，她已經開設了加密貨幣賬戶，在一本印有動畫角色的筆記本上做著細緻記錄。 但她聲稱自己「完全不知道」很快就會捲入如此巨額的比特幣交易。
在倫敦東南部 ABbey Wood 的一家中餐外賣店工作時，她申請過數十份工作，住在餐廳樓下的房間裡。 直到在微信上看到一則管家招聘廣告，她才第一次在肯辛頓的五星級皇家花園酒店見到 Zhang。 此後，她在簡歷中把這份工作寫成「高淨值人士的住家私人助理」。
不久之後，兩人支付了 40,000 英鎊押金和半年的預付租金，搬進了漢普斯特德一棟月租 17,000 英鎊的房子。 隨後，Wen 前往泰國和迪拜旅行，兩人也頻繁出入歐洲各國。 Zhang 使用「Rose」「Emma」「Hua Hua」等化名，刻意避開與中國有引渡協議的國家。
Wen 試圖購買漢普斯特德房產。 圖片來源：倫敦警察廳
漢普斯特德豪宅和托斯卡納別墅
她們將比特幣兌現金，用來購買高價珠寶。 收據顯示，在蘇黎世 Christopher WALser Vintage Diamonds 花費了 25,600 英鎊和 18,750 英鎊；在瑞士 Van Cleef & Arpels，則買下了兩塊手錶，價格分別為約 49,300 英鎊和 69,900 英鎊。
2017 年底三個月內，Wen 名下的會員卡在哈羅德百貨的消費超過 90,000 英鎊，支出涵蓋女裝、珠寶和鞋履。 她在法庭上辯稱：「我只是負責拎包的。」
Wen 還在迪拜購入兩套公寓，總價超過 500,000 英鎊，並一度考慮在托斯卡納買下一棟價值 1,000 萬英鎊、帶海景的 18 世紀別墅。
Wen 在德國旅行。 圖片來源：倫敦警察廳
警方突擊搜查中發現的成捆現金。 圖片來源：CPS
她們在倫敦購房的嘗試觸發了反洗錢審查。 由於無法解釋比特幣的來源，這些數百萬英鎊的交易全部告吹。
Wen 起初聲稱加密貨幣來自挖礦，後來又改口說是「愛情禮物」。 她甚至起草了一份贈與契約，寫明 Zhang 曾送給她 3,000 枚比特幣，當時價值約 1,500 萬英鎊。
檢方認為，Wen 實際上扮演了代理人的角色，幫助掩蓋被盜資金的來源，這些錢被轉化為加密貨幣，以便從中國轉移出去。
大律師 Gillian Jones 在庭審中指出，當 Zhang 抵達倫敦時，她需要把比特幣變現，或轉化為「房產、珠寶或其他高價值物品」。
Wen 承認自己參與過部分比特幣的處理安排，但堅持稱並不知道這些資產源自犯罪。 她強調自己被「老闆」欺騙了：「我們很親近……但現在回想起來，我被嚴重利用了。我不知道她在哪裡。」
警方表示，他們仍在積極追捕 Zhang。
