俄羅斯出台新法加強對加密貨幣的控制 - Cryptopolitan
立法變化使普通俄羅斯人使用加密貨幣支付或交易變得更加困難，因為此類操作可能導致賬戶凍結、資產扣押甚至刑事起訴。
支付系統法將打擊俄羅斯的點對點加密貨幣交易
聯邦法律“國家支付系統”現在授權銀行在客戶銀行賬戶涉及任何可疑交易時限制其訪問，俄羅斯領先的加密新聞媒體 Bits.media 本週對此發出了警告。
該門戶網站指出，如果賬戶中存入了與非法活動相關的資金，賬戶可能會被封鎖，並警告稱，加密貨幣交易服務的用戶和點對點 (P2P) 交易的參與者很容易陷入這種情況。
該立法允許金融機構在多種情況下採取行動，包括收到第三方投訴、指控非法行為的信號（包括與欺詐相關的資金流動）以及任何觸發風險檢測系統的轉賬。
限制可以是部分限制，也可以是全部限制。 在第一種情況下，受影響的用戶將無法使用特定機構的支付卡和銀行應用程序；在第二種情況下，受影響的用戶將無法訪問所有銀行發行的卡及其平台。
該法律的規定可用於針對加密貨幣交易者，這些交易者的銀行賬戶可能會被俄羅斯中央銀行列入黑名單（社區康復最常見的情況是將數字貨幣兌換成盧布或進行 P2P 交換。
報告指出，當通過在線交易所或 P2P 平台將加密貨幣兌換成法定貨幣時，任何人都有可能從欺詐和洗錢計劃、在線賭博或其他非法活動中獲取“臟”錢。
莫斯科可以利用洗錢立法來遏制加密貨幣的使用
根據《打擊犯罪收益合法化和恐怖主義融資法》（又稱《洗錢法》），俄羅斯銀行還可以凍結賬戶。 該法允許銀行將賬戶標記為“高風險”，並阻止任何通過P2P平台和數字資產交易所出售的加密貨幣。
其中一些文本最初旨在處理一種被稱為“dropping”（借錢）的現象。 在俄羅斯俚語中，“dropPEr”指的是將自己的銀行賬戶、錢包或銀行卡借給詐騙分子，讓其用來洗白犯罪所得的人。
然而，批評人士表示，同樣的規定也適用於加密貨幣交易所和 P2P 交易平台的普通用戶，他們的銀行賬戶最終也可能被金融機構和機構凍結。
5 月份，涉及加密貨幣領域的法律評論員警告《刑法》的最新修正案再次針對“投幣者”或西方所稱的“錢騾”，也可用於威脅加密貨幣交易者凍結賬戶甚至判處監禁。
6 月份，俄羅斯央行敦促商業銀行將對加密貨幣相關的轉賬實施更嚴格的管控。 監管機構堅持要求迅速識別此類交易。 新法規授權銀行對電匯設置月度限額，並禁止現金存款。
俄羅斯為即將推出的數字盧布鋪平道路
俄羅斯對去中心化數字貨幣的最新攻勢正值莫斯科準備全面實施數字盧布之際。 俄羅斯央行最近設定日期在普京最近呼籲“廣泛採用”之後，俄羅斯將逐步推出央行數字貨幣，該貨幣將於 2026 年 9 月 1 日開始推出。
除了國家發行的硬幣外，俄羅斯還計劃推出通用的二維碼支付系統。 俄羅斯貨幣當局一直強烈反對使用比特幣等加密貨幣在國內支付商品和服務。
加密支付只能在一項特殊的“實驗性法律制度”下進行，該制度旨在幫助俄羅斯企業規避對外貿易中的金融限制。 2021年生效的《數字金融資產法》禁止使用加密貨幣作為支付手段。
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