摩根士丹利因與富裕客戶相關的洗錢活動受到美國金融業監管局 (FINRA) 調查

《華爾街日報》援引知情人士的話稱，摩根士丹利因涉及其富裕客戶的反洗錢 (AML) 管控可能存在漏洞，正在接受美國金融業監管局 (FINRA) 的調查。

調查可以確定華爾街該銀行妥善評估了客戶風險，並對其財富和機構業務部門遵守了反洗錢程序。 美國金融業監管局 (FINRA) 已要求其提供 2021 年 10 月至 2024 年 9 月期間管理的國內外客戶信息。

知情人士說接受調查的部門包括摩根士丹利財富管理公司、其機構證券部門以及其於 2020 年收購的數字交易平台 E*Trade。

去年 8 月，美國金融業監管局 (FINRA) 指控摩根士丹利提交了不准確的記錄，此前該公司發現，從 2018 年 5 月到 2022 年 7 月，有超過 535,000 筆未報告的市政和債務證券交易。

摩根士丹利客戶風險評估受到質疑

據報導，美國金融業監管局 (FINRA) 要求摩根士丹利提供有關政治公眾人物 (PEP) 的數據，例如高級外國官員、他們的親屬和親密夥伴。

監管機構還在審查哪些摩根士丹利員工因其政治關係而負責處理面臨洗錢風險的客戶。

FINRA 不是政府機構，但根據聯邦法律，它有權對違反監管標準的經紀交易商處以罰款。

2024年4月，《華爾街日報》報導稱，摩根士丹利正面臨其他聯邦調查，包括來自司法部、美國證券交易委員會（SEC）、外國資產控制辦公室（OFAC）以及財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的調查。

據報導，針對摩根士丹利財富管理部門的調查深入探討了該公司接納新客戶的情況，據稱這些新客戶涉及腐敗和販毒。

FINRA 已要求該銀行提供負責反洗錢、制裁合規和金融犯罪偵查的團隊的組織結構圖和報告流程。

監管機構要求摩根士丹利解釋如何使用 E*Trade、其私人銀行和機構服務部門為客戶分配風險狀況。

據稱，在美聯儲推出反洗錢系統後，摩根士丹利一直在嘗試徹底改革其反洗錢系統。 風險管理實踐“薄弱”。 該金融機構提到的一些舉措包括關閉數千個賬戶和削減拉丁美洲部分地區的業務。

然而，《華爾街日報》在2023年查閱的內部文件顯示，摩根士丹利財富管理業務的賬戶存在洗錢或逃稅的跡象。 當時，在超過46,500名持有國際財富管理賬戶的客戶中，有24%被列為洗錢嫌疑人。

員工對 FINRA 數據請求感到不安

據知情人士透露，摩根士丹利已收到美國金融業監管局（FINRA）至少六份信息請求，最新一份是在最近幾週發出的。 據報導，該行內部一些員工對提交給FINRA的回复的完整性和準確性表示擔憂。

至少有一次，監管機構發現該公司最初提交的數據“存在缺陷”，因此不得不提供更多數據。

一位發言人向《華爾街日報》透露，該銀行已在全面合規計劃方面進行了大量投資。

“這些監管考試以及與監管機構的反复溝通並非摩根士丹利獨有，也不表明我們的業務或控制存在問題，”該代表推測道。

摩根士丹利的 E*Trade 客戶審查程序可能獲得了美聯儲的良好行為“讚許”，但其他監管機構對其客戶保護政策並不信服。

據報導，美國貨幣監理署 (OCC) 發現數千個財富管理賬戶失敗的根據高風險客戶的要求進行強化盡職調查 (EDD)。 當客戶表現出較高的金融犯罪風險時，就會啟動強化盡職調查 (EDD) 審查，並應定期進行。

您的加密貨幣新聞值得關注 -KEY 差異線帶你進入 250 多個熱門網站