澳大利亞啟動為期六個月的數字貨幣試驗，涵蓋 24 個用例

澳大利亞已開始一項全面試驗，以測試數字貨幣將如何改變該國的金融業。

週四，澳大利亞最大的銀行澳大利亞儲備銀行澳大利亞儲備銀行（RBA）公佈了其數字貨幣試點項目 Acacia 的第二階段。 該階段為期六個月，主要關注批髮用例。

此次試驗將涵蓋24個數字貨幣場景，包括穩定幣、銀行發行的存款代幣以及試點央行數字貨幣（CBDC）。 其中，19個場景將基於真實的金融交易，5個場景將以虛擬模擬的形式構建。

這些用例涵蓋了各行各業的資產，包括固定收益、私募市場、碳信用額、貿易應收款以及澳大利亞儲備銀行（RBA）賬戶的新申請。 其目的是試驗數字貨幣和代幣化如何使金融系統更加高效、安全和透明。

澳大利亞央行牽頭成立了數字金融合作研究中心（DFCRC），該中心於去年11月正式成立。 預計該案的判決結果將於2026年初公佈。

各大銀行牽頭數字貨幣試點

澳大利亞最大的幾家銀行成為數字貨幣試點的焦點。 “四大”銀行中的三家，即聯邦銀行 (CBA)、澳新銀行 (ANZ) 和西太平洋銀行 (Westpac) 均參與其中，專注於與其經驗和技能相關的具體用例。

聯邦銀行正在與摩根大通合作，在回購市場進行試點，該市場涉及以政府債券為支撐的短期貸款。 此類交易是流動性管理和貨幣政策執行的關鍵組成部分。

CBA 區塊鍊和數字資產主管 SOPhie Gilder 表示，“回購市場因其在流動性管理和貨幣政策實施中發揮著關鍵作用，是這一探索的理想起點。”其目標是測試基於區塊鏈的代幣可以減少摩擦、降低風險並促進市場流動性。

與此同時，澳新銀行正在試行代幣化貿易應付款，尋求解決供應鏈中與營運資金和現金流相關的長期問題。 通過將發票轉換為可轉讓的數字代幣，企業（尤其是小型供應商）可以更快、更清晰地獲得付款。

澳新銀行也在嘗試批發 CBDC可以實現固定收益市場的實時安全結算。 這可以節省債券和其他交易的大量時間和金錢。

西太平洋銀行也參與了此次試點，但具體細節尚不清楚。 不過，該銀行一直積極參與並參與區塊鏈試點項目，對該領域充滿熱情。

監管機構放寬規則以支持創新

由於澳大利亞當局暫時免除了某些法律和監管義務，此次試驗得以實現。

澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 還與 RBA 和 DFCRC 合作，批准參與者嘗試測試目前不受金融法規監管的其他數字資產的交易。

澳大利亞證券投資委員會 (ASIC) 委員 Kate O’Rourke 表示，監管機構看到了分佈式賬本技術 (DLT) 的巨大潛力，尤其是它簡化金融市場基礎設施​​和消除低效率的能力。

她解釋說，監管靈活性將允許這些技術得到安全測試，使參與者能夠探索新的機會，同時識別和解決潛在風險。

這個沙盒為開發者提供了發揮想像力的翅膀，讓他們可以在不違反任何法律的情況下進行探索和實驗。 它還提供了重要的信息，將影響澳大利亞未來如何應對數字資產監管。

該項目是澳大利亞政府持續推動加密貨幣領域更廣泛監管舉措的一部分。 2025年3月，工黨領導的政府發布了一份諮詢文件，旨在將加密貨幣交易所和服務提供商納入現行金融服務法律體系，以加強消費者保護並促進金融穩定。

澳大利亞也經歷了去銀行化當傳統銀行停止向加密貨幣領域的公司提供服務時，就會發生這種情況。 政府承諾將與銀行協商，以更好地了解情況並製定應對措施，重點是在創新與控制風險之間找到平衡。

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