美國司法部稱，該犯罪團伙是“複雜詐騙網絡的主謀”，其主謀實施了全國范圍的銀行欺詐和洗錢行動，竊取了 200 萬美元。

美國聯邦調查局 (FBI) 表示，一名“行踪不定”的尼日利亞男子因經營全國性銀行業務和洗錢計劃而被判有罪，該計劃涉案金額超過 200 萬美元。

根據一項新新聞稿美國司法部 (DOJ) 裁定，居住在新澤西州的 39 歲男子 OluWaseun Adekoya 因主謀策劃該陰謀而被判犯有銀行欺詐罪、洗錢罪和 9 項加重身份盜竊罪。

當局稱，阿德科亞獲取了人們房屋淨值信貸額度 (HELOC) 的公開信息，確定了那些擁有大量資金的人，然後使用加密消息應用程序查找受害者的私人身份信息。

隨後，阿德科亞在全國范圍內招募了“龐大的管理人員網絡”，與他們分享信息並向他們提供假身份證，以便他們可以冒充銀行和信用合作社的 HELOC 客戶從受害者的賬戶中提取資金。

為了避免被發現，阿德科亞利用一次性手機網絡，並使用加密聊天應用程序傳遞關鍵信息。 他還通過他人名下的銀行賬戶洗錢。

據新聞稿稱，阿德科亞有大量犯罪記錄，自 2008 年以來多次因欺詐相關罪行被定罪。

當局表示，他們自2022年5月以來一直在調查阿德科亞。 他和其他13人於2023年12月被起訴，目前均已認罪。 聯邦特工查獲了阿德科亞的勞力士手錶、一枚價值5.1萬美元的蒂芙尼訂婚戒指、名牌手袋和鞋子，以及一個存有2.6萬美元的銀行賬戶。

阿德科亞的宣判將於 10 月 30 日舉行，他將面臨至少兩年、最多 32 年的監禁。

生成的圖像：Midjourney