Robinhood向美國證券交易委員會支付4500萬美元以解決一系列指控
羅賓漢向美國證券交易委員會（秒）支付了超過4500萬美元，此前監管機構稱該經紀公司存在一系列合規問題 。 這是旨在清理華爾街行為的1億美元大規模打擊行動的一部分。
羅賓漢的罪？ 2021年的一次資料外洩事件揭露了數百萬用戶的電子郵件和姓名，其部分股票交易的記錄保存草率，對從網路安全到客戶通訊的所有監管規定缺乏關注。
美國證券交易委員會沒有退縮細節羅賓漢的失敗。 2019年至2023年期間，該公司未達到幾項聯邦合規要求。 例如，該經紀商違反了SHO條例，該條例旨在遏制濫用賣空行為。
將其新增至問題清單中，包括他們無法保護客戶資料並維護其交易操作所需的合法記錄。
仔細看看Robinhood的「罪行」
Robinhood 2021年的資料外洩事件是一個大事件。 駭客利用其係統的弱點，獲取了數百萬用戶的姓名和電子郵件地址。 這次資料外洩對該公司的聲譽造成了重大打擊，但這並不是監管機構發現的唯一問題。
在2019年4月至2022年7月期間，Robinhood未能實施可靠的身份盜竊保護政策，使客戶容易受到欺詐。
2021年6月至11月，Robinhood忽略了其網路安全系統中的一個已知漏洞。 這種疏忽允許未經授權存取敏感的客戶資訊。 美國證券交易委員會也抨擊該公司未能調查2020年1月至2022年3月期間的可疑交易。
這些失誤導致在提交法律要求的可疑活動報告（SAR）方面出現延誤，而可疑活動報告是財務合規的關鍵部分 。
美國證券交易委員會的命令並沒有止步於此。 Robinhood該公司因在2020年至2021年期間未能保持部分客戶溝通而被點名。 這包括聯邦法律要求必須保留的電子郵件和其他信件。
美國證券交易委員會代理執法總監桑傑·瓦德瓦表示，這些失誤超出了合規範圍。 Wadhwa說：「當公司沒有履行這些義務時，後果遠遠超出了文件製作的不足。」。
羅賓漢沒有否認這些指控。 相反，該公司發表了一份聲明，稱這些違規行為是「歷史性的」。 該公司總法律顧問Lucas Moskowitz表示：「我們完全有能力繼續引領產業，開發客戶想要和需要的創新產品和服務。」
Robinhood也明確表示，他們渴望在美國證券交易委員會新政府的領導下向前邁進，就像我們其他人一樣。
華爾街公司面臨嚴厲處罰
Robinhood並不是這次監管行動的唯一目標。 美國證券交易委員會也對其他12家違反紀錄的公司處以罰款，總計6,300萬美元的罰款。 違規行為？ 使用非官方溝通管道，如避開記錄保存要求的訊息應用程式。
黑石集團位居違規者之首，同意支付1200萬美元的罰款。 KKR以1,100萬美元緊跟在後，而嘉信理財則斥資1,000萬美元。 其他公司，包括阿波羅資本管理公司、TPG資本顧問公司和凱雷集團各部門，各被處以850萬美元的罰款。
桑坦德美國資本市場支付了400萬美元，PJT Partners以最低的罰款逃脫：60萬美元。 就黑石集團而言，高級董事總經理至少從2019年12月起就一直在使用未經批准的平台。
這些平台允許他們在法律管道之外分享有關客戶交易和投資策略的敏感資訊。 美國證券交易委員會的調查顯示，這種通訊違反了聯邦證券法，該法要求公司保留其活動記錄。
該機構的打擊行動是加強整個金融業嚴格合規的更大努力的一部分。 在過去幾年中，光是銀行就因類似違規行為支付了數十億美元的罰款，而這一波最新的處罰表明SEC不會很快放鬆。
Sanjay Wadhwa呼應了這個觀點，強調了合規對於維護市場誠信的重要性。 Wadhwa表示：「經紀交易商履行其法律義務，對於委員會保護投資者、促進市場誠信和公平的更廣泛努力至關重要。」。
但儘管罰款，Robinhood的財務狀況還不錯。 該公司將連續第五個季度實現盈利。 今年第三季度，該公司報告淨收入為1.5億美元，證明罰款可能不會對其底線造成太大損害。
儘管如此，監管審查對一家已經有相當一部分公眾爭議的公司來說並不好。 Robinhood在2021年成為家喻戶曉的名字遊戲驛站交易狂潮，在股票飆升期間，它因限制交易而面臨反彈。 從那以後，該公司一直在努力恢復其形象，但最近的罰款再次提醒人們，它還有很長的路要走。
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