Coinbase因交易監控失誤在愛爾蘭被罰款2470萬美元——以下是您需要了解的信息
- Coinbase因反洗錢系統漏洞向愛爾蘭中央銀行支付了 2150 萬歐元（2470 萬美元）的罰款。
- 該問題涉及編碼錯誤，導致 2021-2022 年 31% 的交易未得到篩查。
- Coinbase此後加強了監管、測試和監控，以防止類似問題發生。
Coinbase 歐洲有限公司這家總部位於美國的加密貨幣交易所的歐洲分支機構已經同意支付愛爾蘭中央銀行因合規系統技術錯誤導致 2021 年至 2022 年間交易監控出現漏洞，被處以 2150 萬歐元（2470 萬美元）的罰款。
Coinbase表示，該問題源於代碼錯誤，導致其內部軟件未能對部分交易進行可疑活動篩查。 該交易所稱，他們通過內部測試發現了這一缺陷，並在幾週內進行了修復，隨後對受影響的交易進行了全面審查。
交易監管漏洞及審查結果
此次審查標記了約 18.5 萬筆交易進行進一步分析，約佔 Coinbase 歐洲同期所有交易的 31%——據《愛爾蘭獨立報》報導，這些交易的總價值超過 2020 億美元。 其中，Coinbase 最終，按照愛爾蘭反洗錢 (AML) 法規的要求，提交了約 2700 份可疑交易報告，涉及約 1500 萬美元的交易活動。
Coinbase表示，這些報告並未證實任何違法行為，提交這些報告只是為了履行合規義務。 愛爾蘭中央銀行的罰款金額是根據Coinbase 2021年至2024年間在愛爾蘭的平均收入計算的，估計為4.8億美元。
加強監管和合規改革
Coinbase解釋說，根本問題源於三個獨立的編碼錯誤，影響了其21種交易監控場景中的5種，特別是那些旨在篩選交易的場景。 加密貨幣包含某些特殊字符的地址。 此後，該公司推出了一系列合規性升級措施，包括更嚴格的部署前測試、擴大監控場景覆蓋範圍以及持續加強監管，以發現不斷演變的高風險模式。
公司聲明中寫道：Coinbase 該公司表示“認識到有效反洗錢程序的重要性，並非常認真地履行我們在反洗錢立法和監管指導下的義務”。
Coinbase在歐洲的影響力日益增強
Coinbase於2018年在都柏林開設辦事處，並在次年獲得電子貨幣牌照，成為愛爾蘭少數幾家擁有此類授權的加密貨幣公司之一。 到2023年，該公司已正式將愛爾蘭指定為其歐洲加密貨幣中心，趕在加密資產市場（MiCA）監管框架推出之前。 該框架將允許交易所在所有27個歐盟成員國開展業務。
