VELO幣是什麼？深度解析 Velo Protocol 及其未來發展潛力

作者：陳雅婷
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最後更新時間： 07/17/2025 10:07

近年來，區塊鏈與金融服務的結合愈趨緊密，帶來許多創新項目。而由 Velo Labs 開發的 Velo Protocol（VELO）幣正在加密貨幣領域掀起波瀾，其使命是彌合傳統金融與區塊鏈技術之間的差距。該加密貨幣被稱為東南亞版的瑞波幣，旨在促進快速、安全且低成本的交易。

在本文中，我們將帶你深入了解 Velo Protocol、VELO幣的應用、技術優勢、合作夥伴、實時價格與 2025 年未來前景。

VELO 幣

 

內容目錄

 

Velo Protocol 是什麼？

VELO 幣是 Velo Protocol（Velo 協議）的原生加密貨幣。Velo Protocol 是一個兼具創新與實用性的混合型解決方案。它巧妙地將現有的傳統金融服務與 Web 3.0 世界融合，打造出一個獨特的信用交換網路。該網路的核心目標是賦能企業，讓它們能夠在不受地理限制的情況下，自由發行數位信用並進行資產轉移。

Velo 協議採用 Stellar 共識協議，這項技術確保了交易的快速與安全，使其能廣泛應用於各式商業場景。尤其是在發行與法定貨幣掛鉤的抵押數位信用方面，該專案展現了其提升價值交換透明度與效率的巨大潛力。

更值得一提的是，Velo Protocol 還引入了 CeDeFi（中心化去中心化金融） 的概念，旨在彌合去中心化金融（DeFi）與中心化金融（CeFi）之間的鴻溝。這個概念結合了 DeFi 的高效性與 CeFi 系統的成熟穩定性，並以數位信用作為抵押品，進一步提升了流動性。

為了強化其 CeDeFi 生態系，Velo Labs 推出了名為 VeloFinance 的去中心化交易所（DEX）。VeloFinance 不僅結合了傳統 DeFi 的自動做市商（AMM）機制，還整合了 Kyber Network 開發的動態做市商（DMM）技術，提供更靈活的交易體驗。

Velo Protocol

目前，Velo Protocol 正積極投入於以穩定幣、RWA（實物資產代幣化）和跨境支付為核心的 Web3 基礎設施開發。透過與東南亞支付公司的緊密合作以及錢包連結，Velo Protocol 不斷擴大其應用範疇，致力於將區塊鏈技術實際應用於日常金融場景中。

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Velo 發展歷程與重要合作夥伴

Velo Protocol 被譽為「東南亞版的 Ripple 幣」，其發展歷程充滿戰略眼光。

Velo Protocol 成立於 2018 年，並在初期便獲得了泰國最大的企業集團 CP Group 和 Stellar Network (XLM) 的鼎力支持，奠定了其穩固的發展基礎。

為了構建下一代 Web3 金融生態系統，Velo Protocol 不僅在技術層面持續精進，更注重合規性、用戶身份驗證（KYC）以及基於實際可用性的戰略合作夥伴關係。這些合作夥伴被視為加速數位資產市場成熟與實際整合的關鍵基石。

以下是 Velo Protocol 近期幾個重要的合作案例：

  • Solana 基金會： 2024 年 4 月，Velo Protocol 與合作夥伴 Lightnet 攜手，與 Solana 基金會簽署了寮國黃金項目的諒解備忘錄。這項合作意義重大，因為 Solana 將作為該項目的區塊鏈結算層，展現了 Velo Protocol 在實物資產代幣化領域的雄心。
  • OpenEden： 2024 年 10 月，Velo Labs 與 OpenEden 建立了合作關係。Velo Labs 解釋道，這項合作將允許 OpenEden 的代幣化美國國庫券（TBILL）被整合為 Velo Protocol 的儲備抵押品。這將有效強化 USDV 資產以美國國債為基礎的保證金結構，進一步提升其穩定性和安全性。
  • Terminus： 2025 年 4 月，Velo Protocol 宣布與 Web3 技術公司 Terminus 建立戰略合作夥伴關係，旨在為亞太地區（APAC）開發基於二維碼的支付系統。這項合作超越了單純的支付功能，實現了基於區塊鏈的即時支付以及線上/線下商店的聯動，帶來了許多特定的應用場景。此外，Velo Protocol 計劃以此次合作為起點，將其客製化的支付系統推廣至東南亞、印度和中東等以行動裝置為主的市場，目標是創造一個「Pay with VELO」能夠在商店中自然聽到的未來。

 

Velo 是如何運作的？

Velo Protocol 透過發行由 VELO 代幣全額支持的數位信用機制，來推動跨境轉帳。相較於傳統匯款平台如 SWIFT 需要數天才能完成交易，加密貨幣網路能夠提供近乎即時的點對點驗證與支付，並且費用更低廉。

以下，我們將對該機制進行詳細介紹。

1、數位信用發放機制

Velo 的核心運作機制之一是其數位信用發放系統。任何經過驗證的業務實體，被稱為「受信任的合作夥伴」，都可以將 VELO 代幣存入 Velo 平台。當這些代幣被存入時，合作夥伴會獲得與存款金額相對應的數位信用。Velo Protocol 會執行智能合約，鎖定這些存入的 VELO 代幣，並將其連結到與數位信用對應的法定貨幣存款。這些鎖定的代幣作為抵押品，確保受信任的合作夥伴能夠快速且經濟高效地處理交易。

2、數位儲備系統 (DRS)

為了確保數位信用始終得到足夠的抵押品支持，Velo Protocol 設計了精密的 數位儲備系統 (DRS)。這個系統旨在管理代幣供應量，並透過自動再平衡機制，根據實時的 VELO 價格，動態調整儲備池和抵押池的比例。這項機制能夠維持已發行的數位信用與相關法定貨幣之間的 1:1 價值比率，確保了數位信用的穩定性和可靠性。

3、建立在 Stellar 上

另外，在眾多區塊鏈中，Velo 選擇在 Stellar 上進行建構，這是一個被認為在小額支付市場中速度最快、效率最高的區塊鏈，每秒能夠處理高達 1,000 筆交易（TPS）。儘管 Stellar 與 Ripple 有一些相似之處，但 Stellar 獨特的優勢在於其專注於服務無銀行帳戶的人群，而非僅僅是改進現有的銀行系統。因此，Velo Protocol 得以充分利用 Stellar 提供的高流動性與安全性。

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Velo 核心組件與技術創新

Velo Protocol 不斷透過技術創新來強化其生態系統，以下是幾個關鍵的核心組件：

  • Cosmic Hybrid 永久 DEX： 這個去中心化交易所（DEX）支援在 Nova Chain、BNB 智能鏈（Binance Smart Chain）和 Solana 上運行，為用戶提供高速且免 Gas 費用的永續合約交易體驗。這大大降低了用戶的交易成本，並提升了交易效率。
  • Velofinance（基於 BSC）： Velofinance 是 Velo 生態系統中原生的流動性挖礦、質押和兌幣平台。它提供了「基於錢包」的交易環境，讓用戶可以直接從自己的加密貨幣錢包進行操作，極大地提升了便利性和安全性。
  • PAYFAI 支付層： 這個由人工智慧驅動的基礎設施層，能夠實現更快、更具成本效益的跨境支付和外匯交易。PAYFAI 層旨在整合 Web2 和 Web3 金融系統，為電子商務和數位服務提供商提供特別創新的解決方案，預計將大幅優化現有的支付流程。

 

VELO 幣是什麼？用途有哪些？

VELO 幣是 Velo Protocol 生態系統的核心實用型代幣。它最初在 Stellar 網絡上發行，但現在已擴展至 BNB 鏈上，增加了其流通性和應用範圍。VELO 代幣主要用作轉移價值的數位信用抵押品，是整個系統運作的基石。

VELO幣

持有 VELO 代幣不僅僅是投資，更是參與 Velo 生態系統的必要條件。受信任的合作夥伴需要獲取或借用 VELO 代幣才能獲得數位信用。此外，VELO 代幣持有者還可以透過參與 Velo 鏈上項目的投票來影響其未來發展，並用於支付平台費用和推薦費用。

VELO 也被用來鑄造 USDV 穩定幣。USDV 是一種與 USDT 1:1 掛鉤的穩定幣，並由法定貨幣和加密貨幣儲備（包括 VELO、數位黃金、貝萊德的 BUIDL 基金和 OpenEden 的代幣化美國國債）進行超額抵押，確保其穩定性。USDV 也是 VeloFinance DEX 上的主要交易代幣。透過在 VeloFinance 上質押 VELO，用戶可以獲得獎勵；而在 Velo 面向零售交易者的多鏈混合 DEX Universe 上進行交易時，VELO 持有者還可以享有費用折扣。

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VELO 代幣經濟學

VELO 最初的代幣供應上限為 300 億枚。然而，在 2022 年的六個月內銷毀了 60 億枚代幣後，總供應量減少至 240 億枚。目前沒有公開資料顯示未來有進一步的代幣銷毀計畫。

在代幣銷毀後，240 億枚 VELO 代幣的最大供應比例發生了變化，以下是該代幣的具體分配：

  • Velo 發展儲備：20.83%
  • 戰略合作夥伴：22.85%
  • 社區發展：14.51%
  • 儲備：12.50%
  • 創始人：12.50%
  • 早期贊助商和顧問：9.88%
  • 私募：6.10%
  • 交易所上市：0.83%

 

VELO 價格走勢分析

根據 BTCC 行情數據，截止撰寫本文時（7/17），Velo 代幣的交易價格為 0.01873 美元，24 小時內上漲 6.76%，市值達約 138,636,382.31 美元，於 CoinMarketCap 排名第 291 名。

Velo 價格

近期與 Paxos 的合作，使 VELO 突破了數年的下滑趨勢，呈現出結構性的變化。技術分析顯示，VELO 在突破盤中低/高區間 0.0177 美元後，在 0.0156 美元附近獲得了強力支撐。價格目前高於 50 小時移動平均線，相對強弱指數（RSI）也從更高的低點上升，從結構上看，其走勢正轉為看漲。若能穩守 0.017 美元的支撐位，我們預期其上漲空間將超過 0.020 美元。

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Velo Protocol（VELO）幣未來潛力分析

Velo Protocol 正式公佈了其 2025 年的宏偉路線圖，目標是跨越東南亞，最終成為全球 Web3 金融基礎設施的中心。這份路線圖詳細闡述了實現其創新金融生態系統的具體步驟和目標，包括擴大數位信用的發放、建構基於實物資產代幣化（RWA）的基礎設施、發行去中心化代理系統以及加速跨鏈整合。

首先，Velo Protocol 計劃透過擴展 Universe 平台內的收益分享功能，大幅擴展數位信用的發放和應用。其次，它將建構 Transact Cloud，這是一個旨在幫助現有企業和金融科技平台透過 Velo 的網絡輕鬆提供數位金融服務的雲端解決方案。最後，Velo Protocol 將透過 R2B 和以香港為基地的大型合作夥伴，積極開拓新的全球市場。

目前，Velo Protocol 正在泰國、新加坡和寮國等東南亞地區積極擴張。從 2025 年開始，他們計劃正式將業務拓展至亞洲以外的歐洲和北美市場。透過這些努力，Velo Protocol 將致力於成為 Web3 與實體經濟之間真正的「橋樑」，並將自己確立為全球金融創新的領導者。

綜合來看，Velo Protocol 的項目活動正在不斷擴大，其未來的發展前景確實令人期待。隨著其技術的成熟和合作夥伴網絡的擴展，VELO幣有望在未來的數位金融領域扮演更重要的角色。

 

VELO 幣價格預測

對於 2025 年的 VELO 價格，各平台預測有所不同，但普遍認為會維持在相對低的水平，並有潛力溫和成長或出現較大幅度的波動。

  • MEXC 交易所： 預計 2025 年 VELO 的價格可能達到 0.017662 美元，變動約 0%。這顯示了一個相對穩定的預期。
  • BingX： 預計 2025 年的平均價格為 0.00152489 美元。但同時也提到，最高價可能達到 0.24 美元，這暗示了其價格在年內可能會有較大的波動性。
  • CCN.com： 預測 2025 年的平均價格為 0.28 美元，最低為 0.08 美元，最高為 0.62 美元。這項預測顯得相對樂觀，並認為如果市場條件有利，VELO 有望確立更明確的上漲趨勢。
  • Bitget News： 預計 2025 年 VELO 的價格可能在 0.0280 美元至 0.0400 美元之間。他們認為 VELO 將受益於去中心化金融 (DeFi) 更廣泛的接受度以及潛在的更強大合作夥伴關係。
  • CoinEx Academy： 預測到 2025 年底，VELO 的價格區間將在 0.040 美元至 0.060 美元之間。他們指出這項預測是基於 DEXs 和 DeFi 平台採用率的增加。
  • TheNewsCrypto (透過 Binance Square)：該預測更為樂觀。表示如果如果 VELO 保持其主要支撐位並被視為更好的投資選擇，價格可能在 2025 年達到 3 美元。

長期來看，大多數平台對 VELO 的價格持樂觀態度，認為隨著其生態系統的成熟和應用場景的擴大，價格有機會顯著上漲。

  • MEXC 交易所：預計 2026 年價格可能達到 0.018545 美元，增長約 5%。2030 年價格可能達到 0.022541 美元，增長約 27.63%。
  • CCN.com：2026 年 VELO 幣平均價格可能達到 0.28 美元，最高可達 0.62 美元。到 2030 年，該加密貨幣 平均價格預計達到 1.20 美元，最高可達 2.50 美元。這項預測強調了 VELO 的實用性、採用率和整體市場週期的重要性。
  • Bitget News： VELO 幣 2026 年價格可能在 0.0350 美元至 0.0450 美元之間，由技術進步和不斷增長的用戶群推動。而到 2030 年，其價格可能達到 0.0600 美元至 0.0800 美元，甚至可能超越其歷史最高點（ATH）。
  • CoinEx Academy：在 2028-2029 年，預計 VELO 將進入主流整合階段，價格可能從 0.530 美元至 1.250 美元（2028 年底）進一步增長到 2.520 美元至 3.350 美元（2029 年底）。而到 2030 年，預計 VELO 的價格區間將在 2.350 美元至 5.340 美元之間。這項預測是基於 VELO 生態系統的完全成熟以及其在 DeFi 市場中成為重要參與者。
  • TheNewsCrypto (透過 Binance Square)：隨著 Velo 生態系統的更大進步和加密社區的持續投資，VELO 在 2030 年可能達到 13 美元。

請注意，這些預測是基於當前數據、技術分析和市場情緒，但市場情況隨時可能發生變化。在做出任何投資決策之前，請深入了解 Velo Protocol 的項目細節、風險因素和潛在回報。

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VELO 幣怎麼買？

目前，VELO 幣可以在多家知名的國際加密貨幣交易所進行交易，包括 OKX、Bybit、Bitget 和 Gate.io 等。在台灣用戶較為熟悉的交易所中，它也在 Bithumb 上市。

如果您希望購買 VELO幣，可以按照以下簡單步驟操作：

  • 註冊並完成 KYC 驗證： 在支援該加密貨幣的交易所上註冊一個帳戶，並根據平台要求完成身份驗證（Know Your Customer, KYC）流程。
  • 存入 USDT 或其他支持的貨幣：在交易所中存入 USDT 或其他加密貨幣/法幣。
  • 搜尋「VELO」並提交訂單： 在交易所的交易介面中搜尋「VELO」，選擇您想交易的貨幣對（例如 VELO/USDT），然後提交您的買入訂單。

 

常見問題 FAQ

Q1：VELO 幣是哪裡的項目？

A：VELO 是由總部位於新加坡的 Velo Labs 推出，並與泰國 CP Group、Stellar 合作密切。

Q2：VELO 幣是否屬於穩定幣？

A：本身不是，但可用來鑄造穩定幣 USDV，其背後有多重抵押支持。

Q3：VELO 幣在哪裡可以買到？

A：可於 OKX、Bybit、Bitget、Gate.io 等主流交易所購買。

Q4：VELO 有實際應用場景嗎？

A：有，目前已與東南亞金融科技業者合作，導入實體 QR Code 支付系統。

Q5：VELO 幣有機會突破 0.02 美元嗎？

A：技術分析與成交量支撐顯示有機會，若穩守 0.017 美元支撐，將迎來更多上漲空間。

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總結

如果你正在尋找具實際應用潛力、積極拓展新興市場的加密貨幣項目，那麼 VELO 幣值得你進一步研究。其獨特的數位信用體系、穩定幣設計與 RWA 導向策略，使其具備成為新一代 Web3 金融基礎建設的一環。

在做出任何投資決策之前，請務必進行自己的研究（DYOR）。另外，建議根據自己的風險承受能力進行投資，切勿投資超過您能承受損失的金額。

如果您對 Velo 幣的未來充滿期待，或者想了解更多相關信息，歡迎隨時關注我們的最新報導！

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風險提示：以上內容僅供參考，不構成任何投資建議或交易依據，市場有風險，交易需謹慎，請投資人做好風險控制。

 

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