Filipinler Kripto Token Listeleri İçin Sıkı Kurallar Getiriyor

Filipinler, kripto varlıkların listelenmesi için kapsamlı bir çerçeve getirerek, token faaliyetlerini, lisanslamayı ve yatırımcı korumalarını düzenlemek üzere ikili düzenleyici bir model benimsedi. Bu çerçeve, token sınıflandırması, VASP lisanslaması ve temel uyum yükümlülükleri için net kurallar belirliyor.

Kripto Tokenler İçin İkili Düzenleyici Model

Yeni düzenleme, BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas) ve SEC (Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu) olmak üzere iki ana kuruluşu merkeze alan bir model sunuyor:

• BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas)
  Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarını (VASP) denetleyerek, borsa, transfer ve saklama gibi faaliyetlerin tüketici koruması ve AML/CFT standartlarına uygunluğunu sağlıyor.
  
• SEC (Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu)
  Menkul Kıymetler Düzenleme Kanunu (SRC) kapsamında değerlendirilen tokenleri düzenliyor. Token tekliflerinin ve listelerinin uygun şekilde kaydedilmesini veya muaf tutulmasını garanti altına alıyor.

Kripto Token Listelerini Etkileyen Temel Kanunlar

Düzenleyici çerçeve, token ihracı ve işlemlerini etkileyen çeşitli yasal hükümleri içeriyor:

• BIR Gelir Memorandum Dairesel 94-2014 & 85-2018
  Kripto varlıkları mülk olarak değerlendirerek sermaye kazançları (%6), gelir ve işletme vergileri uyguluyor.
  
• RA 10173 – Veri Gizliliği Yasası
  Kişisel veri toplayan kripto borsaları ve token ihraççıları için geçerli.
  
• RA 10175 – Siber Suçları Önleme Yasası
  Kripto alanındaki siber suçları, dolandırıcılığı ve diğer yasa dışı faaliyetleri sert cezalarla hedef alıyor.

VASP Lisanslama ve Yükümlülükler

Filipinler'de faaliyet gösteren VASP'lar, lisans almak ve katı gerekliliklere uymak zorunda:

• Lisans Koşulları
  Sermaye gereksinimleri, yönetişim yapısı, siber güvenlik standartları ve tüketici koruma önlemleri içeriyor.
  
• Operasyonel Yükümlülükler
  Zorunlu risk skorlama, KYC, AML uyumu ve token sınıflandırması analizi gerektiriyor.
  
• İşlem İzleme
  Borsalar, 1.000 ABD Doları üzerindeki kripto transferleri için Seyahat Kuralı uyumlu (FATF Tavsiye 15) aktarımlar uygulamalı.

Uyumsuzluk Cezaları

Düzenlemeye uyulmaması durumunda ağır cezalar uygulanacak:

• SEC Uyumsuzluğu
  
  • 5 milyon PHP'ye kadar para cezası
    
  • Devam eden ihlaller için günlük 2.000 PHP ek ceza
    
  • Kasıtlı yanlış beyanlar için 7–21 yıl hapis
    
• BSP Dairesel 118 İhlalleri
  
  • Lisans askıya alma veya iptal
    
  • İşlem değerinin üç katına kadar para cezası
    
• AML İhlalleri
  
  • 5 milyon PHP idari para cezası
    
  • 14 yıla kadar hapis cezası
    
• Veri Gizliliği İhlalleri
  
  • 500.000–5 milyon PHP arası her ihlal için ceza
    
  • Hassas verilerin kötüye kullanımı için 1–6 yıl hapis
    

Son Düşünceler

Filipinler'in yeni kripto token listeleme çerçevesi, token sınıflandırması, VASP lisanslaması, sınır ötesi ticaret ve borsa uyumu için bir standart belirliyor. Tüketici koruması, şeffaflık ve piyasa bütünlüğüne vurgu yaparak, ülkeyi Güneydoğu Asya'da öncü bir merkez haline getiriyor.

Çeviri: SteelSamurai